La información publicada por el Gobierno Nacional y las Farc respecto a los preacuerdos alcanzados hasta el momento en la mesa de Diálogos de Paz ha girado en torno a aspectos del agro, la participación política y la lucha antidrogas; pero algo que ha pasado casi desapercibido para la opinión publica es que dentro de los preacuerdos de este ultimo punto (lucha antidrogas) hay aspectos importantes acerca del combate contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo. ¿Qué concepto tienen de lo preacordado los oficiales de cumplimiento?
Siendo conscientes de la importancia que tiene para los bancos la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo, los equipos de Lozano Consultores Ltda. e Infolaft se dieron a la tarea de encuestar a oficiales y analistas de cumplimiento de 18 bancos comerciales vigilados por la Superintendencia Financiera de Colombia para conocer sus expectativas frente a la eventual firma de un acuerdo entre el Gobierno Nacional y las Farc en La Habana, Cuba.
Vale decir que los oficiales de cumplimiento son los ejecutivos que en los bancos tienen la función de prevenir el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
A continuación los resultados de la encuesta:
Oficiales sienten que el sector bancario está regularmente preparado para los retos que traería la firma de un acuerdo, pero no conocen los preacuerdos
El 61 % de los encuestados por infolaft y Lozano Consultores señaló que su propio sector, el bancario, tiene un nivel de preparación apenas regular para enfrentar los retos que en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo traerá la eventual firma de un acuerdo, mientras que el 33.3% sostuvo que el nivel de preparación es bueno.
¿Pero conocen los profesionales antilavado lo que se ha hablado en La Habana (Cuba)? Es importante recordar que el 16 de mayo de 2014 el Gobierno y las Farc dieron a conocer un borrador conjunto de los acuerdos parciales logrados hasta ese momento para dar solución al cuarto punto de la agenda dedicado al problema de las drogas ilícitas. Dentro de dichos acuerdos hubo varios elementos que tocaron de forma directa la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo en las entidades financieras y empresas del país.
Entre esos aspectos se pactó la implementación de una estrategia para perseguir los bienes y activos involucrados en el narcotráfico, identificar las formas de financiación de las organizaciones de crimen organizado, aplicar efectivamente la extinción de dominio a bienes objeto de lavado de activos, y desarrollar un nuevo estatuto de prevención y lucha contra las finanzas ilícitas.
Dicho lo anterior, una de las preguntas de la encuesta aplicada por infolaft y Lozano Consultores fue: ¿conoce los preacuerdos a los que han llegado el Gobierno y las Farc en el punto 4 de la mesa de diálogos, acerca de la lucha contra el lavado de activos?. El 83.3% de los encuestados contestó que no los conoce, mientras que el restante 16.6% respondió de forma afirmativa.
Habría que cambiar la norma Sarlaft
A pesar del desconocimiento de los preacuerdos, al preguntarles a los encuestados si creen que tendrá que cambiarse la norma de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo del sector financiero -también conocida como Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo Sarlaft- en caso de la firma de un acuerdo entre el Gobierno y las Farc, el 77% respondió que sí cree que dicha norma de la Superintendencia Financiera deberá ser modificada.
A continuación se inquirió de forma abierta en qué aspectos específicos creen que debería cambiar la norma. Si bien las respuestas fueron diversas, aproximadamente la mitad de los encuestados coincidieron en la necesidad de que se establezcan criterios claros en cuanto al proceso de conocimiento del cliente, ya que varios de los excombatientes pretenderán vincularse a las entidades financieras y para estas es necesario que exista claridad jurídica.
En adición a lo anterior, también se manifestó en varias de las respuestas la necesidad de que exista precisión jurídica respecto a cómo se tendrán que manejar los bienes y recursos de las Farc.
Profesionales antilavado creen que tendrán que modificar sus sistemas antilavado internos
En consonancia con lo anterior, se preguntó a los encuestados si consideran que tendrán que ajustar sus sistemas antilavado internos (Sarlaft) ante la eventual firma de un acuerdo. El 77.7% señaló que sí cree que tendrá que ajustar su Sarlaft interno, particularmente en lo relacionado con el proceso de vinculación de clientes y en el proceso de seguimiento a cierto tipo de operaciones.
En otra de las preguntas realizadas llamó la atención que el 77% de los encuestados dijo que en sus respectivas entidades no se han debatido o planteado controles adicionales de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo ante la eventual firma de un acuerdo, esto a pesar de lo que manifestaron anteriormente respecto a la potencial necesidad de modificar tanto sus propios sistemas de prevención como la norma Sarlaft por parte de la Superfinanciera.
Algunos bienes quedarían en manos de las Farc y otros se destinarían para reparar víctimas
A continuación se detallan los resultados obtenidos en la pregunta: con base en su experiencia, ¿qué cree que pasará con el dinero y los bienes de las Farc?, en la cual los encuestados tenían la posibilidad de contestar entre varias opciones:
Experiencia de los encuestados
Ante la pregunta ¿cuantos años de experiencia tiene usted como oficial o analista de cumplimiento?, el 88.8% de los encuestados contestó que tiene más de tres años, lo cual muestra conocimiento y manejo de las temáticas de prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Finalmente y ante la pregunta de ¿hace cuánto tiempo su entidad implementa el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Sarlaft)? el 88.8% contestó que hace más de 5 años.
