Culminó con mucho éxito la décimo tercera versión de la ‘‘convergencia’’ Anual de FIBA contra el Lavado de Activos, y se dice ‘‘convergencia’’ y no conferencia porque esa fue la palabra utilizada por el presidente de FIBA, Clemente Vásquez Bello, al inicio del evento. ‘‘Esta edición trece se inicia el trece de febrero de 2013 y cuenta con la asistencia de 1300 expertos, es una convergencia sin lugar a dudas’’, señaló.
No cabe duda que FIBA es el foro más importante para todos aquellos que quieren saber lo que sucede y sucederá en Estados Unidos y la región en materia de prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo. InfoLAFT realizó un completo cubrimiento del evento –que finalizó ayer en la ciudad de Miami– y presentará en los próximos números un completo reporte sobre lo que allí dijeron expertos y autoridades. No obstante, a continuación se resaltan algunos detalles importantes.
Un año único
Un breve recuento de las sanciones de 2012 muestra que las autoridades de Estados Unidos tuvieron un año sin precedentes en materia de sanciones. Tanto para las autoridades como para los vigilados es claro que el estándar aumenta todos los años y cada vez es más difícil cumplir con el rol de prevención.
Arquitectura
La pregunta que todo el mundo se hace al momento de llegar a una conferencia como la de FIBA es ¿cómo se logra un buen plan de cumplimiento? Pues se debe señalar que no existe una respuesta fácil a este interrogante, sin embargo varios expertos dieron sus puntos de vista sobre el nivel del oficial de cumplimiento, la estructura de su área, los requisitos de un sistema apropiado.
Se mencionó también mucho la expresión ‘‘enfoque basado en riesgo’’, pero como en todos estos foros, siempre quedan faltando más detalles en cuanto a modelos de riesgo y metodologías.
Renuncie
Durante una de las conferencias un experto señaló que los oficiales de cumplimiento deben tener total accesibilidad a los miembros de Junta Directiva, pues esa es una garantía para cumplir cabalmente con su trabajo. Ante la pregunta de un asistente acerca de qué pasa si no le dan acceso –por ejemplo– a un vicepresidente, el citado orador señaló: ‘‘renuncie si no le dan acceso a la Junta’’.
Visitas de supervisión
En Estados Unidos no hay un supervisor exclusivo en materia de LAFT, los vigilados deben someterse a varios exámenes de la Reserva Federal (FED), la Oficina Contralora de la Moneda (OCC) y el Departamento del Tesoro, entre otros. Además hay supervisión estatal y local algo que hace que las discusiones con los diferentes supervisores fueran ricas en discusiones y puntos vista.
América latina
Lo más importante de la 13° Conferencia de FIBA no fue lo que se dijo, sino lo que no se dijo. Anteriormente este tipo de foros, sobre todo los que tenían y tienen lugar en la Florida, estaban llenos de casos y críticas hacia Colombia y la región.
No obstante, a InfoLAFT le llamó positivamente la atención que el personaje del año (entiéndase personaje negativo) no fue Colombia, ni siquiera México, toda vez que la atención se centra nuevamente –y con mucha razón– en los Estados Unidos y su normatividad.
Varios esfuerzos
Desde el punto de visita de esfuerzos y proyectos los supervisores de Estados Unidos están trabajando en un documento que unifique conceptos, aunque no se comprometieron con fechas anunciaron que como resultado se tendrá una actualización del manual de supervisión de 2008.
Fincen, la unidad de inteligencia financiera de Estados Unidos, modificó recientemente los formatos de los reportes de operaciones sospechosas, por lo que el mercado está expectante sobre las consecuencias operativas y legales de este cambio. Para muchos expertos un simple cambio en uno de los formatos tiene repercusiones profundas en la responsabilidad legal por omisión y los requerimientos de auditoría. Otro de los esfuerzo que se adelantan en este momento es el de eliminar el papel del proceso de reporte de operaciones sospechosas.
Finalmente México, que reconoció que no tiene suficientes recursos ni personal para afrontar el reto de la supervisión, describió cómo está desarrollando una estrategia basada en capacitación y reunificación para prevenir el LA/FT.
Gran contenido en próximas InfoLAFT
Tal y como se anuncia en el segundo párrafo de esta breve reseña, espere en las próximas ediciones de InfoLAFT grandes artículos con lo mejor de la 13° Conferencia Anual de FIBA contra el Lavado de Activos.
