El Comité Bancario del Senado de Estados Unidos realizó una audiencia en la que los bancos expusieron sus inquietudes acerca de la dificultad para acceder a información y el alto número de falsos positivos en las operaciones sospechosas.
Hace poco más de un año la Asociación de la Cámara de Compensación de Estados Unidos, una agremiación de bancos, emitió un informe dirigido al gobierno en el que solicita ajustes a las normas contra el lavado de activos por considerar que está desactualizada.
De acuerdo con un informe de Reuters, la senadora Elizabeth Warren aseguró en una audiencia reciente que “(…) tenemos que volver a pensar en muchas de nuestras leyes de blanqueo de dinero, algunas de las cuales (...) fueron escritas en la década de 1970 y están muy desactualizadas".
La congresista, además, sostuvo que la desactualización es perjudicial para las instituciones financieras que intentan cumplir con la ley.
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No obstante, quizá lo más interesante de la audiencia radica en las propuestas de los bancos para actualizar las normas.
En primer lugar, y según el mismo reporte de Reuters, los bancos piden mayor libertad para compartir información –tanto entre aquellos que operan en EE.UU. como con los que tienen sus operaciones fuera de las fronteras– y que se les permita acceder a información policial para “enfocarse mejor en [las] actividades delictivas”.
Los bancos también solicitaron que se reemplace la exigencia de hacer el monitoreo de operaciones con base en unas reglas, toda vez que en su concepto generan muchas alertas falsas que consumen el tiempo de los analistas.
“Si bien las instituciones financieras están estudiando la nueva tecnología para reducir los falsos positivos y evitar presentar informes inútiles de actividades sospechosas, la preocupación [se da] por la falta de apoyo de los reguladores”, puntualiza el informe.
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