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Son varias las diferencias entre el SARLAFT y el SAGRILAFT. Quizá la principal sea que el primero aplica al sector financiero, mientras el segundo al sector real.
Tanto la Superintendencia Financiera como la Superintendencia de Sociedades trabajaron en 2019 y 2020 para modificar el SARLAFT y el SAGRILAFT, respectivamente.
Los oficiales de cumplimiento de los sectores financiero y real deben prestar atención especial sobre las diferencias entre el SARLAFT y el SAGRLAFT.
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Diferencias entre SARLAFT y SAGRILAFT: cambios recientes
Para entender las diferencias ente SARLAFT y SAGRILAFT hay que repasar los ajustes recientes en cada norma.
Por ello, lo primero que se debe mencionar es que la Superfinanciera publicó, entre el 8 y el 26 de agosto de 2019, un proyecto de circular.
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Dicho documento propuso, entre otras, obligar a los oficiales de cumplimiento a verificar información de sus contrapartes en la debida diligencia.
Entre dichos datos se encuentran el nombre, el número de identificación y la fecha de expedición de documentos de sus contrapartes.
La iniciativa también planteó incluir como factores de riesgo de LA/FT a los empleados y a los proveedores.
Además de solicitar la creación de un “modelo estructurado” que permita evaluar –por lo menos trimestralmente- el diseño y la efectividad de las medidas de control establecidas.
Esta es otra de las grandes diferencias entre el SARLAFT y SAGRILAFT, ya que en el segundo no se hace esta exigencia.
Cambios en el SAGRILAFT
Mientras que la Superintendencia de Sociedades publicó para comentarios, entre el 3 y 13 de diciembre de 2019, otro proyecto de circular.
Su principal propuesta fue pedir a los oficiales de cumplimiento realizar una revisión -por lo menos anual- de los SAGRILAFT.
Así mismo, se propuso imponerles la tarea de verificar el cumplimiento de los procedimientos de debida diligencia.
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El proyecto en mención también planteó crear dos regímenes de cumplimiento.
Aquí se encuentra otra de las grandes diferencias entre el SARLAFT y SAGRILAFT, ya que en el primero no existen regímenes diferenciados.
El primer régimen del SAGRILAFT se denomina general y es aplicable a las empresas más grandes, las cuales tienen que cumplir con la totalidad del sistema.
Mientras que el segundo (denominado régimen de medidas mínimas) está dirigido a un conjunto de empresas con ingresos entre 3000 y 29999 SMMLV o activos iguales o superiores a 5000 SMMLV.
Los cambios en el SAGRLAFT de la Supersociedades se formalizaron a través de la Circular 100-0005 del 24 de diciembre de 2020.
Por su parte, los cambios en el SARLAFT de la Superintendencia Financiera se materializaron en septiembre de 2020.