InfoLAFT presenta un análisis sobre los principales riesgos evidenciados por el Departamento del Tesoro de los Estado Unidos relacionados con el tráfico de drogas y el terrorismo en la región.
El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos hizo una presentación frente al Comité de Asuntos Exteriores de la Cámara de Representantes de dicho país en la que abordó el tema de los nuevos riesgos y desafíos en materia de seguridad que enfrenta el hemisferio occidental. La exposición estuvo a cargo del Secretario Asistente para el financiamiento del Terrorismo, Daniel L. Glaser.
Narcóticos
El tema de narcóticos se mantiene como uno de los retos axiales que dirigen las acciones del Departamento del Tesoro. El negocio del tráfico de estupefacientes genera, mueve, retira y lava anualmente entre US. $18 000 millones y $39 000 millones los cuales circulan a través del sistema financiero.
La respuesta habitual del Departamento del Tesoro ha sido enfrentar este fenómeno mediante las sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Así, se ha perseguido de manera sistemática a organizaciones de gran envergadura tales como los Carteles de Medellín y de Cali en Colombia y los de Tijuana, Sinaloa y el Golfo en México, entre otros. Esta alternativa ha rendido frutos como lo demuestran los más de US $1000 millones de dólares en activos que le han sido intervenidos a los carteles colombianos a través de distintas acciones en las que ha participado OFAC en conjunto con otras autoridades tales como bloqueos, decomisos, confiscaciones y el desmantelamiento de empresas fachada.
El panorama, sin embargo, ha cambiado en las últimas décadas y las organizaciones del narcotráfico estructuradas sobre un eje vertical tales como los carteles colombianos han cedido el lugar a un mercado más segmentado que es controlado cada vez más por las organizaciones criminales transnacionales (TCOs por sus siglas en inglés) de origen mexicano. En consecuencia se ha debido ampliar el espectro de los esfuerzos realizados para desarrollar herramientas más allá de las sanciones que permitan enfrentar el riesgo representado por las TCOs mexicanas.
Cruzando fronteras
Para lograr desarrollar instrumentos con los que combatir apropiadamente a las organizaciones que dirigen hoy en día el negocio del narcotráfico es fundamental comprender a cabalidad la estructura financiera de las TCOs mexicanas. Para lograr este objetivo es importante reunir información sobre los contadores, abogados, y otros profesionales que usan estas organizaciones para llevar a cabo el lavado de dinero.
Por esta razón las acciones que se están llevando a cabo en el campo de la Inteligencia son cruciales. En la actualidad el Departamento del Tesoro trabaja en conjunto con autoridades locales tales como la DEA, pero también con autoridades en el extranjero con las cuales resulta indispensable tener un intercambio activo para poder obtener resultados tangibles. Un grato ejemplo de esto es la reciente ley que restringe los depósitos de dólares americanos en efectivo, la cual surge como el fruto del intercambio de información de inteligencia entre la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN) y la Unidad de Inteligencia Financiera de México, las cuales estudiaron en conjunto durante varios años la manera cómo se comportaba el tráfico de efectivo a través de las frontera. De manera similar, los reguladores mexicanos han realizado numerosos ajustes a la ley de prevención del lavado de activos en los cuales se fijan umbrales, no solo para el reporte sino para la realización misma, de transacciones en efectivo en distintos sectores como el automotor (400,000 mexicanos/aprox. $34,000 dólares), el del arte (300,000 mexicanos/aprox. $25,000 dólares) y la finca raíz (500,000 pesos mexicanos/aprox. $43,000 dólares).
Dado el carácter transnacional del fenómeno que abordamos, para enfrentar apropiadamente a los TCOs mexicanos se requiere igualmente del esfuerzo y la voluntad de otras naciones y otros sistemas más allá del mexicano. Específicamente, de acuerdo al Secretario Glaser, Guatemala y Panamá por el rol que juegan como centros del tránsito de drogas y del lavado de activos respectivamente, hacia los cuales podrían desplazarse las actividades criminales de los TCOs como respuesta del aumento en el rigor del sistema de control mexicano. En este sentido, son alentadoras las recientes medidas tomadas por el Gobierno panameño para aumentar la transparencia fiscal, en particular el consentimiento para participar de un acuerdo de intercambio de información con el Departamento del Tesoro.
Otros riesgos
Aunque el nivel del riesgo de terrorismo en Latino América es débil, en comparación con el riesgo ligado al narcotráfico, el Departamento del Tesoro sigue de cerca el desarrollo de este flagelo dondequiera que este ocurra con miras de tomar medidas al respecto.
En el hemisferio occidental los mayores puntos de atención son Venezuela y la región de la triple frontera entre Argentina, Brasil y Paraguay (TBA). La cercanía de miembros del Gobierno venezolano con las FARC ha sido una preocupación constante para el Departamento del Tesoro, por su parte la TBA se ha convertido en el foco de los esfuerzos de Hizbollah por penetrar la región y de las correspondientes acciones de respuesta del Departamento del Tesoro.
Igualmente, hay una vigilancia constante en relación a los intentos de Irán de evadir las sanciones que no le permiten penetrar en el sistema financiero internacional mediante el contacto con entidades financieras de la región. Muestra de ello es la sanción al Banco Internacional de Desarrollo, una entidad radicada en Venezuela, subsidiaria del Banco del Export Development Bank of Iran.
Reformas a los sistemas
Tan importante como las sanciones y las designaciones son los esfuerzos por consolidar los diferentes sistemas nacionales de prevención del LA/FT en la región. Puesto que cualquier régimen que tenga vulnerabilidades se convierte en un atractivo para las organizaciones criminales que buscaran entrar al sistema financiero internacional a través de las brechas que encuentren en dicho régimen.
Es por ello que uno de los principales objetivos del Departamento del Tesoro es el de colaborar para la implementación de estándares internacionales de prevención del LA/FT en las distintas economías. Para este fin el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y los correspondientes grupos regionales resultan esenciales, dado el constante trabajo de evaluación realizado por estos organismos.
Producto de ello, se ha logrado identificar serias deficiencias en varios países de América (Antigua y Barbuda, Argentina, Bolivia, Cuba, Ecuador, Honduras, Nicaragua, Paraguay, Trinidad y Tobago y Venezuela) y se han tomado las medidas necesarias para que dichas naciones entren en un proceso comprometido de ajustar sus sistemas. De manera paralela, el Departamento del Tesoro mantiene un programa de asistencia técnica para ayudar a las jurisdicciones a implementar las reformas necesarias.
Además del trabajo con las contrapartes gubernamentales, el Departamento del Tesoro está comprometido en realizar un trabajo conjunto con el sector privado para combatir las finanzas provenientes de las actividades ilícitas. En este orden de ideas, se destacó durante la presentación de Glaser la invitación a participar en la sexta edición del U.S.-Latin America Private Sector Dialogue en febrero del 2012; un encuentro en el que, entre otras cosas, se busca establecer una mejor relación y coordinación con los sectores financieros de Latino América. Cada año más de 200 participantes de unos 20 países acuden al evento.
