El día de hoy, en modalidad virtual, se llevó a cabo el cuarto foro Infolaft de este año que estuvo dedicado al análisis de los asuntos más relevantes que marcaron la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo en 2018. Entre los temas escogidos se encuentra el resultado de la evaluación del FMI al sistema ALA/CFT colombiano, las nuevas tecnologías y las propuestas de modificación al Sarlaft y el Sagrlaft.
![]()
En relación con el cumplimiento efectivo, se explicó que las posibles calificaciones a obtener son las siguientes:
![]()
Y se concluyó que Colombia no tiene ni una sola calificación alta, y solamente algunas en cumplimiento sustancial, sobre la base de que en el capítulo de cumplimiento efectivo sólo se examinan 11 Recomendaciones:
![]()
Por último, para comprender de forma panorámica el cumplimiento efectivo, el director de Infolaft, Alberto Lozano, hizo una comparación de los resultados de Colombia con otros países y concluyó que Colombia está en un nivel similar al de México, inferior al de Estados Unidos y muy inferior al de España. En efecto, tras realizar un proceso básico de scoring con propósitos comparativos, los puntajes de los países son los siguientes:
![]()
En relación con el cumplimiento técnico, que evalúa el cumplimiento de las 40 Recomendaciones, brevemente se recordó la tabla de posibles calificaciones:
![]()
Y se mostró el resultado de nuestro país, en comparación con los resultados obtenidos en la evaluación pasada, llevada a cabo en 2008:
![]()
Las conclusiones principales alrededor de este tema es que, a pesar de tratarse de dos evaluaciones que no son comparables por estar basadas en metodologías diferentes, parecería haber una caída en los resultados en el transcurso de diez años.
Lea también: Existen deficiencias en la identificación de beneficiarios finales: Evaluación del FMI
A pesar de que hay mucho margen de mejora en la mayoría de las recomendaciones, Infolaft escogió cinco en las que dicho margen es superior y que resultan ser relevantes para las empresas privadas. A continuación se presentan impresiones del documento de evaluación con una subraya nuestra, donde se reflejan los comentarios del Fondo Monetario Internacional:
![]()
![]()
![]()
![]()
![]()
Para finalizar el tema, se expusieron algunos temas relevantes que, presumiblemente, guiarán las acciones de las autoridades en los años por venir:
Sobre la evaluación del FMI
Lea también: Esto debe hacer una empresa vigilada con la evaluación del FMI A modo de contexto se explicó que el resultado de evaluación se divide en dos grandes capítulos, el cumplimiento técnico y el cumplimiento efectivo:- El informe reveló un mayor monto de lavado de activos en el país, por lo que tanto en alcance como en enfoque se debe corregir la Evaluación Nacional de Riesgo [Lea también: Este es el monto del lavado de activos en Colombia]
- Habrá cambios normativos para agregar a más sectores
- Aumentarán las sanciones
- Se expedirá una nueva política ALA/CFT
- Se fortalecerá la Uiaf y se exigirá mayor calidad en los Reportes de Operaciones Sospechosas.
