El Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) celebró su Foro Consultivo del Sector Privado el pasado 6 y 7 de mayo en Viena, Austria, bajo la organización la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (Unodc). En la reunión, que fue presidida por el presidente del Gafi, Marshall Billingslea, el organismo envió mensajes clave a las empresas del sector privado en materias como la lucha contra la corrupción, los activos virtuales, la identidad digital y el beneficiario final, entre otros.
El Foro es una oportunidad para que el Gafi y sus miembros se involucren directamente con el sector privado en temas de lucha contra el LA/FT al proporcionar una plataforma regular para dar a conocer preocupaciones del sector privado sobre estos temas.
La importancia de la lucha ALA/CFT en el contexto de la lucha contra la corrupción
El Gafi concluyo que “la corrupción tiene el potencial de provocar daños catastróficos al desarrollo económico y disminuir el respeto por la ley y la gobernabilidad efectiva”. Como ejemplo de cómo combatir este fenómeno, los asistentes conocieron la experiencia del Departamento del Tesoro de EE. UU. en el uso de herramientas económicas y sanciones financiera contra funcionarios corruptos con un énfasis específico en las redes que utilizan para lavar los beneficios de la corrupción.
La sesión también destacó cómo el trabajo de las organizaciones sin fines de lucro puede contribuir a luchar contra la cleptocracia y complementar el trabajo de los gobiernos y el sector privado en este sentido.
El llamado en esta área fue a que el sector privado incluya en sus sistemas de prevención de delitos la gestión del riesgo de corrupción con similares controles a los establecidos para prevenir el LA/FT. Asimismo, se instó a los particulares a que midan la efectividad de sus controles para incorporar planes de mejora.
Lea también:
30 señales de alerta sobre corrupción
Activos virtuales
El Gafi informó a los privados que tras las modificaciones de las Recomendaciones del Gafi en octubre de 2018 para aclarar la aplicación de las obligaciones ALA/CFT a las actividades relacionadas con criptomonedas mantuvo un diálogo fructífero con un grupo de actores del mercado de activos virtuales entre los que se encontraban emisores, intercambiadores, gestores de billeteras y otros proveedores de servicios con el fin de mapear el modelo de servicios y así aplicarles medidas de control del LA/FT.
Artículo relacionado:
El Gafi volvió a pronunciarse sobre monedas virtuales
El Gafi les solicitó a los particulares que se dediquen a estas actividades a que conozcan y aterricen a su negocio las siguientes recomendaciones:
- Recomendación 10: Debida Diligencia del Cliente
- Recomendación 11: Mantenimiento de registros
- Recomendación 20: Reporte de Operaciones Sospechosas
Identidad Digital
El Gafi informó que está en proceso de desarrollar una guía sobre cómo realizar la Debida Diligencia del Cliente en casos de utilización de identidades digitales. Esto permitirá apovechar los beneficios de la identidad digital, como aumentar la inclusión financiera, prestar los servicios financieros de manera transfronteriza de una manera más eficiente y detectar actividades de lavado o financiamiento terrorista.
El Gafi solicitó a los privados a los resultados de las discusiones del Gafi que se darán en junio de 2019 sobre la materia.
Machine Learning, Minería de Datos e Inteligencia Artificial
La sesión discutió el uso de la tecnología, sus beneficios y riesgos para apoyar la innovación en los servicios financieros al tiempo que abordó las oportunidades de regulación y supervisión que presentan las tecnologías emergentes. Los participantes del sector privado expusieron cómo el hacer un mayor uso de la tecnología para gestionar el riesgo de delitos financieros les ha permitido realizar Debidas Diligencias de forma más eficiente, monitorear de forma efectiva las transacciones e imponer controles.
Lea también:
La Inteligencia Artificial aplicada a la prevención del LA/FT
Protección de datos y privacidad
El intercambio de información es fundamental para los programas de cumplimiento, ya que permite a los obligados y a las autoridades de supervisión hacer un mejor uso de los recursos disponibles y explotar nuevas tecnologías y modelos de negocios para desarrollar técnicas innovadoras para abordar el LA/FT.
La sesión discutió los factores clave relacionados con el intercambio de información que son críticos para la gestión eficaz del riesgo, incluidos los desafíos que enfrentan las instituciones financieras relacionadas con el intercambio de información a nivel mundial y nacional.
Dentro de estos factores el Gafi solicitó a los particulares que no omitan la aplicación y el cumplimiento de las normas de protección de datos personales y privacidad en el intercambio de su información.
Beneficiario final
El Gafi informó que ha iniciado un proyecto para compilar las mejores prácticas sobre identificación del beneficiario final con el objetivo de facilitar a las jurisdicciones implementar medidas efectivas para garantizar que las personas jurídicas no sean utilizadas indebidamente para el LA/FT y para que la información sobre la propiedad esté disponible y sin restricciones.
Los participantes intercambiaron puntos de vista sobre las características clave de los diferentes sistemas y compartieron sus opiniones sobre los factores clave de un sistema eficaz para promover la transparencia en los beneficiarios reales, dentro de los que destacaron: el enfoque múltiple (no siempre hay solo un beneficiario final), un mayor uso de las tecnologías, la importancia de la verificación de la información, las asociaciones publico-privadas, las necesidades de intercambio de información y la protección de datos.
Lea también:
Señales de alerta sobre conocimiento del beneficiario final
