En comparación con la investigación sobre el Lavado de Activos, los estudios sobre Financiación del Terrorismo son aún incipientes. Es por ello que es importante estar al tanto de los esfuerzos que se hacen en la materia en otras regiones del globo, sin embargo se debe ser prudente al interpretar los resultados, pues las variables relacionadas al contexto tienen un peso considerable.
Dentro de este marco presentamos los hallazgos de un trabajo conducido por el Grupo de Acción Financiera del Norte de África y Oriente Medio (MENAFATF por sus siglas en inglés),
En el cual, a partir del estudio de seis casos de financiación del terrorismo proporcionados por UIFs de países miembros de MENAFATF, se presentan distintas señales de alerta y tendencias que surgen del análisis de los casos. Para comprender las particularidades del contexto vale la pena resaltar que en todos los casos se registró el uso de efectivo y, adicionalmente, en un caso también fueron utilizadas tarjetas débito y crédito. Igualmente en todos los casos hubo transporte de efectivo a través de fronteras.
Señales de alerta
- Recolección de donaciones de manera no oficial o sin autorización
- Transferencias grandes o repetitivas provenientes de países con problemas políticos o de seguridad
- El valor de las transacciones no corresponde a la información disponible sobre el individuo, su actividad, ingresos, estilo de vida o actitud
- Un incremento en el número de transferencias al exterior o nacionales sin justificación clara
- Transacciones con personas /entidades cuyo vínculo con el individuo no es claro
- Transacciones con varias personas sin justificación, especialmente si éstas son de nacionalidades diferentes
- Poseer una gran cantidad de efectivo en el exterior
- Existen partes involucradas que están siendo investigadas por una entidad extranjera
- Transferencias grandes o repetitivas a personas en regiones reconocidas por la actividad criminal
- Transferencias a personas en diferentes países sin una justificación para ello
- Signos de confusión y/o nerviosismo por parte del individuo o su representante durante la operación
- El nombre del sospechoso o del beneficiario final aparece en la Lista de las Naciones Unidas
El estudio resalta que los casos manejan una tendencia similar: el instrumento de FT es el efectivo, el método de FT es el transporte físico de los fondos y el mecanismo usado es el cruce de fronteras.
El documento de MENAFAFT incluye así mismo señales de alerta y tendencias de lavado de activos, y recomendaciones dirigidas para los países miembros de MENAFATF, y puede ser encontrado en: http://www.menafatf.org/articleDetail.asp?rid=954&from=topics
