El nuevo presidente del Grupo de Acción Financiera Internacional, el estadounidense Marshall Billingslea, presidió por primera vez la reunión plenaria del organismo que se llevó a cabo en París, Francia, del 17 al 19 de octubre de 2018. Los principales temas tratados en esta plenaria fueron la financiación de terrorismo, FinTech y RegTech, y la regulación de los criptoactivos, entre otros.
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Lucha contra la financiación del terrorismo
Durante esta reunión plenaria, los delegados escucharon una actualización de los
métodos de financiamiento empleados por el Estado Islámico, Al Qaeda y sus afiliados, y publicaron una declaración pública sobre la evolución de estas estrategias de financiamiento del terrorismo, que no eran revisadas desde 2015.
La plenaria también aprobó un informe sobre la interrupción de los flujos financieros de los que dependen los terroristas. “Comprender estos flujos financieros es importante no solo desde el punto de vista investigativo, sino también para garantizar que las autoridades puedan tomar medidas decisivas y preventivas para interrumpir la actividad terrorista antes de que se produzca un ataque terrorista”, señaló el organismo.
Sobre la base de las contribuciones de 33 miembros y observadores de toda la Red Global del Gafi, este informe interno proporciona a las autoridades un conjunto de herramientas de interrupción y estrategias integrales que los ayudarán a mejorar las acciones nacionales contra la financiación del terrorismo e identificar nuevas formas en las que las autoridades competentes puedan trabajar juntas de manera efectiva interrumpir la actividad del FT.
La lucha contra la financiación del terrorismo sigue siendo una de las principales prioridades para el Gafi bajo la presidencia de los Estados Unidos, por lo que la plenaria acordó, además, centrar su trabajo en tres áreas:
- Correcta implementación de los sistemas locales para garantizar que los países puedan procesar y condenar a financieros terroristas.
- Orientación para ayudar a los países a identificar y comprender mejor los riesgos de financiamiento del terrorismo que enfrentan para que puedan poner en marcha los esfuerzos necesarios para combatir el financiamiento del terrorismo.
- Formación y capacitación para construir conocimiento en la materia.
- Fortalecimiento de la red sobre riesgos de financiamiento del terrorismo, congelamiento de activos, intercambio de información e interrupción del financiamiento del terrorismo.
Regulación de los criptoactivos
La plenaria del Gafi discutió y aprobó enmiendas a los Estándares del Gafi para responder al creciente uso de activos virtuales y para cumplirle al Grupo de los 20 países desarrollados (G20), que había pedido claridad acerca de cómo deben ser gestionados los criptoactivos. Además de la enmienda, el Gafi publicó un glosario para aclarar a qué empresas y actividades relacionadas se aplican los estándares del organismo.
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De esta manera,
al Glosario se agregaron nuevas definiciones que incluyen “activos virtuales”, para definir las criptomonedas, y “proveedores de servicios de activos virtuales” los cuales detalla como plataformas de intercambio y gestores de billeteras virtuales entre otros. Adicionalmente, incluyó la definición de lo que se considera una Ofertas de Monedas Iniciales (ICO) con el objetivo de regular estos lanzamientos masivos de monedas virtuales al mercado.
De esta manera, el Gafi ahora entiende el término “activo virtual” como
cualquier representación digital de valor que puede intercambiarse o transferirse digitalmente y puede utilizarse para pagos o inversiones, incluidas representaciones digitales de valor que funcionan como un medio de intercambio o una unidad de medida monetaria. En todo caso, el Gafi precisó que los activos virtuales son distintos de las monedas corrientes, que es el dinero de un país designado como moneda de curso legal.
Al haberse escrito en el Glosario del Gafi, el organismo extiende el llamado oficial para que las jurisdicciones garanticen que
los proveedores de servicios de activos virtuales estén sujetos a las regulaciones ALA/CFT, en especial “realizar la debida diligencia del cliente, incluido el monitoreo continuo, el mantenimiento de registros y el reporte de transacciones sospechosas”, dijo el organismo.
De forma resumida, el Gafi espera que todas las jurisdicciones adopten medidas legales y mejores prácticas para evitar el uso indebido de activos virtuales. “Esto incluye evaluar y comprender los riesgos asociados con los activos virtuales en sus jurisdicciones, aplicar las regulaciones ALA/CFT basadas en el riesgo a los proveedores de servicios de activos virtuales e identificar sistemas efectivos para llevar a c
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Evaluaciones mutuas y revisiones de seguimiento
La plenaria del Gafi discutió los hallazgos clave de los informes de evaluación mutua de Israel y del Reino Unido aunque aún no se han publicado los informes. Según el organismo los documentos se conocerán en diciembre de 2018 después de la revisión de calidad y coherencia, de acuerdo con los procedimientos.
Asimismo se discutieron los informes de seguimiento de las evaluaciones mutuas de Austria, Dinamarca y Malasia en las que los tres países lograron el grado de cumplimiento técnico. En cuanto al progreso que han logrado desde que se adoptaron sus informes de evaluación mutua (en 2015 para Austria y Malasia, y en 2017 para Dinamarca) el organismo dijo que “los tres países han avanzado desde la publicación de su informe de evaluación mutua por lo que la plenaria del Gafi acordó volver a calificar varias Recomendaciones para reflejar el nivel actual de cumplimiento técnico”.
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Actualización sobre las iniciativas de FinTech y RegTech
La plenaria del Gafi escuchó una actualización sobre el con respecto a FinTech y RegTech, incluidos los resultados del Foro RegTech que se llevó a cabo en Hangzhou, China, del 4 al 5 de septiembre de 2018, y las presentaciones de la Comisión Europea y el Reino Unido sobre sus iniciativas en curso en esta área.
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En relación con su trabajo futuro el Gafi desarrollará una orientación sobre la identidad digital, que estará compuesta de una guía que recomienda la aprobación por parte de las autoridades nacionales como un paso clave para la aceptabilidad de la identificación digital. "Este sistema se centra principalmente en las características de fiabilidad e independencia de las identificaciones digitales que no se emiten sobre la base de un proceso acordado, regulado o supervisado por una autoridad nacional", dijo el Gafi.
El grupo considerará un primer borrador de esta guía en febrero con una finalización planificada del proyecto en junio luego de una consulta con expertos del sector privado.
Fortaleciendo la gobernabilidad y la rendición de cuentas del Gafi
En cuanto a la gobernabilidad del organismo, los miembros del Gafi acordaron fortalecer el gobierno y la rendición de cuentas mediante el aumento de la participación de los ministros y altos funcionarios de los miembros. “Esto apoyará una visión más cohesiva de los diversos temas relacionados con el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación, proporcionará una mayor conciencia política del trabajo del Gafi, reforzará el compromiso de los miembros para implementar regímenes eficaces y ayudará a dirigir los recursos globales hacia los riesgos mayores.
