Desde el año 2008, la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN) propuso reorganizar la Ley de Secreto Bancario (BSA) mediante la creación del Capítulo Xen el Code of Federal Regulations (CFR), con el fin de hacer más claras las regulaciones aplicables al sector financiero, especialmente a cada especialidad.
Por lo anterior, el pasado 1 de marzo, FinCEN trasladó las regulaciones del Título 31, Subparte B, Sección 103 al citado capítulo X. Esto no significa que las regulaciones hayan cambiado, solo es una reorganización tendiente a hacer más eficiente su consulta. En adelante, estas regulaciones se referirán como Título 31, Capítulo X (31 CFR Chapter X), el cual quedó estructurado así:
1010 General Provisions (Disposiciones Generales)
1020 Rules for banks (Normas para bancos)
1021 Rules for casinos and card clubs (Normas para casinos y clubs de cartas)
1022 Rules for money services businesses (Normas para negoscios de servicios financieros)
1023 Rules for brokers and dealers in securities (Normas para corredores de bolsa)
1024 Rules for mutual funds (Normas para fondos de inversión)
1025 Rules for insurance companies (Normas para compañías de seguros);
1026 Rules for future commission merchant and introducing brokers in commodities (Normas para comisionistas de futuros y corredores de introducción en commodities);
1027 Rules for dealers in precious metals, precious stones or jewels (Normas para comerciantes de metales preciosos, piedras preciosas y joyas);
1028 Rules for operators of credit card systems (Normas para operadores de sistemas de tarjetas de crédito).
El detalle de las normas puede consultarse en http://ecfr.gpoaccess.gov/cgi/t/text/text-idx?sid=0e5f6b55b62248a15f8ba11d1c561443&c=ecfr&tpl=/ecfrbrowse/Title31/31cfrv3_02.tpl#1000
