UIAF, unidad de inteligencia financiera de Colombia. Imagen Freepik
La Unidad de Información y Análisis Financiero UIAF es un organismo de inteligencia financiera de Colombia.
Esta unidad está encargada de analizar los reportes de operaciones sospechosas (ROS) de lavado de activos.
Creación y funciones
Respecto a su creación, la UIAF nació con la Ley 526 de 1999, reglamentada por el Decreto 1068 de 2015.
Desde ese momento se le impuso la tarea de recibir y analizar los ROS suministrados por sujetos obligados, entre ellos bancos y empresas.
También analiza información de fuentes abiertas para prevenir y detectar posibles operaciones de lavado de activos.
Es importante recordar que, según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), todos los países deben tener una UIAF.
Forma de trabajo de la unidad
Todas las UIF del mundo, según los estándares internacionales, deben servir como un centro nacional para recibir y analizar ROS.
Debido a eso, el estándar señala que la UIF debe ser capaz de obtener información adicional de los sujetos obligados.
Incluso, agrega que debe tener acceso oportuno a información financiera y de orden público para desempeñar sus funciones.
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La mencionada UIAF es una unidad administrativa especial del Estado colombiano.
Tiene personería jurídica, autonomía administrativa y financiera, y está adscrita al Ministerio de Hacienda.
UIAF: ¿cuál es su rol en el Sistema Nacional Antilavado?
La UIAF lidera el sistema que combate el lavado de activos y financiación del terrorismo de Colombia.
Además, promueve la integración de los actores públicos y privados para mejorar el análisis de amenazas.
Todo ello le permite mitigar las vulnerabilidades presentes en los diferentes sectores de la economía.
Esta entidad pública también debe representar a Colombia ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica GAFILAT. Vale la pena recordar que el GAFILAT es el organismo regional que evalúa el cumplimiento de los estándares internacionales.
¿Qué es el SIREL de la UIAF?
El Sistema de Reporte en Línea SIREL es una herramienta web que permite a los sujetos obligados enviar sus reportes. Este SIREL de la UIAF se encuentra disponible de forma permanente para garantizar la recepción de los ROS.
Desde su creación, la Uiaf ha recibido cerca de 200.000 reportes de operaciones sospechosas (ROS).
¿Cuál es la estructura orgánica de la UIAF?
La Unidad de Información y Análisis Financiero UIAF tiene esta estructura orgánica:
- Dirección General.
- Oficina de Control Interno.
- Subdirección de Análisis Estratégico, subdirección de Análisis de Operaciones y subdirección Administrativa.
Es importante resaltar que el Director General de la unidad es nombrado por el Presidente de la República.
Por otra parte, los demás funcionarios de la unidad son nombrados por el Director General.
Vulnerabilidades de Colombia frente al lavado de activos
La UIAF realizó en 2019 una Evaluación Nacional de Riesgo de lavado de activos para identificar las vulnerabilidades de Colombia.
Allí se definieron las vulnerabilidades como hechos que pueden ser aprovechados para que las amenazas se materialicen.
Sin lugar a duda su objetivo fue evaluar la percepción de los eventos en donde se presentan o podrían materializarse las amenazas. Para hacerlo más claro, la UIAF dividió los riesgos en varias subcategorías.
Entre ellas las actividades económicas, canales de distribución, servicios y activos de riqueza ilegal.
- Las actividades más vulnerables fueron las inmobiliarias y de edificación (43%), el comercio al por mayor y al por menor (37%).
- Enseguida se identificaron los juegos de suerte y azar (33%), la construcción (31%) y entidades sin ánimo de lucro (25%).
- Respecto a operaciones se concluyó que hay riesgo en pagos en efectivo (60%), intercambio de bienes (52%) y giros postales de pago (27%).
- Los servicios con mayor percepción de vulnerabilidad fueron: inmobiliarios (50%), societarios (37%) y contables (35%).
- Acerca de los activos que más utilizan criminales son las casas, apartamentos, lotes y finca raíz urbana (58%).
- También son utilizadas las viviendas, finca raíz rural y terrenos rurales (52%) y terrenos urbanos (38%).
Relación entre factores de riesgo y vulnerabilidades: UIAF
Es interesante notar que las vulnerabilidades comparten similitudes con los factores de riesgo definidos en el SAGRILAFT y el SARLAFT.
En efecto, la evaluación incluyó dentro de las vulnerabilidades a los canales, los servicios, y las operaciones.
Situación que guarda similitud con los factores de riesgo canales de distribución y productos de las normas de Superfinanciera y Supersociedades.
Así mismo, la vulnerabilidad denominada “actividad económica” resulta relevante para el análisis del factor de riesgo “contraparte”.
Aquí un punto importante: esta información “no podrá utilizarse como elemento discriminatorio”. Sin embargo, es recomendable que tener en cuenta estos resultados para identificar el nivel de riesgo de cada empresa.
Todo el conjunto de datos puede servir para identificar las actividades, operaciones, servicios y activos que pueden generar mayor riesgo.
Amenazas de lavado de activos según evaluación de la UIAF
La evaluación definió las amenazas como “las actividades ilícitas que dan origen a los recursos ilegales de lavado”.
Dicho lo anterior, la evaluación entregó los siguientes resultados:
- La actividad de corrupción (67%) aumentó su nivel de amenaza en un 10%, respecto del 57% del año 2017.
- Hubo un incremento en el riesgo de narcotráfico, el cual subió al 58%. En 2017 tenía un nivel del 46%.
- El contrabando incrementó del 42% al 57% en el año 2018, y conserva el tercer lugar en nivel de amenaza.
- Las actividades extorsivas aumentaron ligeramente del 42% al 44% y conservaron el cuarto lugar para ambos años.
- A su vez, la evasión tributaria, actividad no incluida en 2017, ocupó el quinto lugar en nivel de riesgo con un 38%.
