Amenazas de lavado de activos en Latinoamérica. Imagen Freepik
El último informe del GAFILAT revela cómo los delitos financieros están evolucionando en Latinoamérica, destacando nuevas amenazas y métodos utilizados por organizaciones criminales.
El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) ha publicado recientemente su ‘Cuarta actualización del informe de amenazas regionales en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo’ para el período 2022-2023.
Este informe ofrece una visión detallada y actualizada sobre las dinámicas y mecanismos de lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT) en la región, destacando tanto amenazas vigentes como emergentes.
El informe de GAFILAT, elaborado en cooperación con el Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE), busca contribuir a los esfuerzos nacionales de identificación de amenazas desde una perspectiva regional.
Esta cuarta actualización cubre el período 2022-2023 y utiliza una metodología descriptiva y exploratoria, basándose en datos cuantitativos y cualitativos de diversas fuentes.
A continuación, Infolaft explicará los detalles más relevantes del informe sobre las dinámicas y mecanismos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en Latinoamérica.
Delitos determinantes y tipologías
Según el análisis de sentencias proporcionadas por los países miembros de GAFILAT, se identificaron delitos determinantes como el tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias psicotrópicas, extorsión, fraude, corrupción y soborno, participación en grupos delictivos organizados, contrabando y delitos fiscales.
Las principales tipologías para el lavado de activos incluyen el uso de testaferros, la creación y uso de estructuras jurídicas, y el transporte ilícito de dinero por fronteras.
A su vez, los productos más utilizados para lavar activos siguen siendo las cuentas bancarias, el uso de efectivo, las transferencias locales y cheques.
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Por otra parte, las principales amenazas en la región son el tráfico ilícito de estupefacientes, corrupción, participación en grupos delictivos organizados, delitos fiscales, fraude, contrabando, tráfico ilícito de migrantes y delitos ambientales. Además, emergen como amenazas la extorsión y el uso ilícito de activos virtuales.
La plataforma de la Red de Recuperación de Activos de GAFILAT (RRAG) indicó que las solicitudes de cooperación internacional en 2022-2023 se centraron en delitos de corrupción, tráfico ilícito de estupefacientes, fraude y financiamiento del terrorismo.
Sectores vulnerables
Según lo reportado en el informe y con base en las sentencias analizadas, el sector bancario sigue siendo el más vulnerable al lavado de activos, seguido por los sectores automotriz, inmobiliario y notarial.
Mientras que las cuentas bancarias, tanto corrientes como de ahorro, fueron los productos más comunes en los casos analizados, seguidas por el uso de efectivo, transferencias locales de dinero y cheques.
Tráfico ilícito de estupefacientes
El tráfico ilícito de drogas sigue siendo una de las mayores amenazas en la región. El Informe Mundial sobre las Drogas de 2023 de la UNODC reveló que en 2021 el 69% del cultivo de coca se realizó en Colombia, el 21% en Perú y el 9% en Bolivia.
A su vez, la producción de cocaína en Sudamérica alcanzó un récord de 2.304 toneladas.
Además, se ha identificado un aumento significativo en la oferta y demanda mundial de cocaína, lo que podría impulsar la creación de nuevos mercados para esta droga.
Financiamiento del terrorismo
Del análisis de las ENR se concluyó que los países no identificaron individuos con potencial para causar daño mediante la financiación del terrorismo ni organizaciones terroristas activas en sus territorios.
Las jurisdicciones participantes no encontraron evidencias de vínculos entre actividades delictivas con esquemas de financiamiento del terrorismo, y tampoco identificaron tipologías ni sentencias condenatorias en la materia.
En todo caso, el GAFILAT precisó que las amenazas potenciales deben ser monitoreadas de cerca, toda vez que los individuos y células terroristas representan riesgos significativos que pueden evolucionar rápidamente.
Contrabando
En América Latina el contrabando genera ganancias estimadas de casi el 2% del PIB, equivalentes a unos USD 210.000 millones de dólares anuales, afectando industrias como la siderurgia, metalmecánica, acero, tabaco, licores, medicamentos, cosméticos, plásticos, calzado, textiles y ciberseguridad.
Las principales modalidades de lavado de activos a través del comercio exterior incluyen:
- La sobrefacturación y subfacturación de bienes y servicios, donde los precios se manipulan para transferir fondos ilícitos entre exportadores e importadores.
- La facturación múltiple para una sola transacción, justificando múltiples pagos y complicando la detección.
- La alteración del volumen de embarques implica cambiar la cantidad de bienes exportados o importados, a veces sin enviar mercancías, creando discrepancias en los documentos aduaneros.
- La alteración en la descripción de los bienes y servicios simula la calidad o tipo de productos, creando diferencias entre el valor declarado y el real.
Delitos ambientales
El informe resalta la creciente preocupación por los delitos ambientales, los cuales generan grandes sumas de dinero ilícito y afectan negativamente al medio ambiente y a las comunidades locales.
La deforestación ilegal y la minería ilegal son particularmente problemáticas, con ganancias estimadas en miles de millones de dólares.
El GAFI ha identificado dos características del mercado del oro que lo hacen atractivo para los grupos criminales:
- Su dependencia del efectivo como método de intercambio, lo cual dificulta la trazabilidad de las transacciones.
- El anonimato asociado a la propiedad del oro, que complica la determinación de su origen.
Estos factores facilitan que las organizaciones delictivas oculten, trasladen e inviertan sus ingresos ilícitos en el mercado del oro.
Tráfico ilícito de migrantes y seres humanos
La trata de personas y el tráfico ilícito de migrantes son delitos lucrativos y de rápido crecimiento.
Estos delitos afectan a todas las regiones del mundo y proporcionan ingresos significativos para el crimen organizado. La explotación laboral y sexual son las formas más comunes de trata en la región.
Se estima que la trata de personas es uno de los delitos más rentables, generando USD 236.000 millones de dólares anuales en beneficios ilegales por trabajo forzoso, según la Organización Internacional del Trabajo (OIT).
El informe registra que desde 2014 las ganancias ilegales han aumentado en USD 64.000 millones de dólares (37%) debido al crecimiento en el número de personas explotadas.
Las mayores ganancias se registran en Europa y Asia Central (USD 84.000 millones), seguidas por Asia y el Pacífico (USD 62.000 millones), América (USD 52.000 millones), África (USD 20.000 millones) y los Estados Árabes (USD 18.000 millones).
Corrupción
La corrupción sigue siendo una amenaza significativa, según los datos proporcionados por los países del GAFILAT.
A diferencia del informe anterior, donde la corrupción se identificaba principalmente a través de tipologías, en este estudio se observa una mayor frecuencia de casos judicializados.
Este cambio sugiere un mayor esfuerzo por comprender y combatir los métodos utilizados por funcionarios corruptos para malversar fondos y ocultar su origen.
Los métodos predominantes de lavado de activos en casos de corrupción incluyen la apertura de cuentas bancarias y la adquisición de bienes a nombre de terceros, generalmente familiares de los funcionarios.
Los sectores más vulnerados fueron los bancos y las instituciones públicas. Los países reconocen la corrupción como una amenaza importante y están tomando medidas para fortalecer sus instituciones y mitigar su impacto.
Recomendaciones
El informe concluye con una serie de recomendaciones para fortalecer la lucha contra el LA/FT en la región. Estas incluyen mejorar la cooperación internacional, fortalecer los sistemas de inteligencia financiera y aumentar la capacitación de las autoridades competentes.
También se subraya la importancia de adaptar las legislaciones nacionales a las nuevas tipologías y amenazas emergentes para mantener la eficacia en la prevención y combate del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
En resumen, la el informe de la ‘Cuarta actualización del informe de amenazas regionales en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo’ de GAFILAT proporciona una evaluación exhaustiva de los riesgos y desafíos actuales en Latinoamérica, ofreciendo una hoja de ruta clara para enfrentar estas amenazas de manera eficaz.
