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PLDFT: ¿qué es y cómo se debe gestionar?

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Artículo por: Infolaft

PLDFT de México y su importancia. Imagen Freepik

PLDFT de México y su importancia. Imagen Freepik

El PLDFT o Programa de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo es una iniciativa gubernamental dirigida a las instituciones financieras y otras entidades que realizan actividades económicas en México.

En la lucha global contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, México ha establecido el PLDFT como un conjunto de regulaciones y medidas para prevenir estas actividades ilícitas, en aras de cumplir con los estándares internacionales.

Su objetivo es prevenir y detectar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, así como garantizar que estas actividades ilícitas no se lleven a cabo a través de las instituciones financieras y demás actividades económicas reguladas.

Para lograr esto, los sectores supervisados deben implementar políticas, procedimientos y controles adecuados.

PLDFT

 

Regulación del PLDFT en México

En México, la regulación del PLDFT está a cargo de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores CNBV, que es el órgano regulador del sistema financiero en el país.

La CNBV emite disposiciones y lineamientos que establecen los requisitos para que las instituciones financieras implementen programas efectivos de PLDFT.

Es así como la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), así como las regulaciones y directrices emitidas por la CNBV, estipulan las bases legales para el PLDFT en México.

Estas regulaciones exigen a las instituciones financieras y los sujetos supervisados que ejecuten actividades de debida diligencia y monitoreo, y que reporten operaciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), entidad encargada de recibir y analizar dichos reportes.

Los reportes se deberán realizar a través del Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero SPPLD.

Así mismo, los sujetos supervisados, deben adoptar un manual de cumplimiento u otra documentación en su defecto, con el propósito de gestionar y mitigar los riesgos a los cuales están expuestos.

Certificaciones de la CNBV para oficiales de cumplimiento

México se consolida como uno de los países pioneros en la tarea de emitir certificaciones oficiales en materia de PLDFT.

La CNBV reconoce la importancia de contar con profesionales capacitados para garantizar el cumplimiento de las regulaciones de PLDFT.

Por lo tanto, ha establecido un marco de certificaciones para oficiales de cumplimiento, profesionales que son responsables de supervisar la implementación y el cumplimiento de los programas de PLDFT.

Entre las certificaciones ofrecidas por la CNBV se encuentran el "Examen de Certificación para Oficial de Cumplimiento" y el "Examen de Actualización para Oficial de Cumplimiento."

Estos exámenes evalúan el conocimiento y la comprensión de las regulaciones de PLDFT en México y son un requisito fundamental para aquellos que desean desempeñar funciones de cumplimiento en instituciones financieras.

De acuerdo con la página oficial del Gobierno de México, el objetivo de la certificación para oficiales de cumplimiento es constatar que, a una fecha determinada, las personas que llevan a cabo funciones en materia de PLDFT cuentan con los conocimientos adecuados en la materia, de conformidad con los más altos estándares internacionales.

Importancia de las certificaciones de la CNBV

Las certificaciones de la CNBV para oficiales de cumplimiento son fundamentales en la implementación exitosa de los programas de PLDFT.

Estas certificaciones garantizan que los profesionales estén actualizados y capacitados en las últimas regulaciones y mejores prácticas en la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Además, las certificaciones establecen un estándar profesional y ético que contribuye a fortalecer la integridad del sistema financiero.

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