La Evaluación Nacional de Riesgo (ENR) de lavado de activos y financiación del terrorismo 2019 reconoce inconvenientes en la disponibilidad y acceso a esta información.
Los representantes y delegados de más de 100 entidades participantes en el ejercicio de la Evaluación Nacional de Riesgo de LA/FT 2019 identificaron que, en el marco de la debida diligencia, hay mucho por hacer en el conocimiento de beneficiarios finales.
El resumen ejecutivo de la ENR, publicado hace algunos días por la UIAF, recuerda que en el más reciente Informe de Evaluación Mutua de Colombia –elaborado por expertos del FMI– se encontró que “las autoridades tienen la capacidad de acceder (hasta cierto punto) a la información del beneficiario final”.
No obstante, sostiene el mismo documento de la UIAF, ese acceso no es inmediato por cuanto “las bases de datos existentes no se actualizan en tiempo real”.
Adicionalmente, el resumen ejecutivo detalla que a través del registro en cámaras de comercio es posible identificar a los socios de las entidades sin ánimo de lucro, sociedades limitadas e incluso las sociedades por acciones simplificadas.
Pero no ocurre lo mismo con las sociedades por acciones.
Sobre este punto la ENR asegura que, en algunos casos, las autoridades deben recurrir a los libros de comercio que se llevan al interior de las empresas.
El problema está en que muchos de esos libros “no se encuentran digitalizados, muchas veces están desactualizados y adicionalmente la Cámara de Comercio no tiene acceso a éstos”.
Finalmente, respecto a la identificación, el informe señala que en el país existen “múltiples mecanismos de identificación que no están unificados” y esa situación impide tener una “base de datos consolidada con todas las identificaciones de las personas que residen en Colombia”.
De esta manera el diagnóstico es claro: se requiere mayor información para la identificación de beneficiarios finales.
Ojalá en la nueva política pública contra el LA/FT, que se prevé sea expedida en los próximos meses, se incluyan mecanismos concretos que permitan superar estas deficiencias.
