GAFI o Grupo de Acción Financiera Internacional. Imagen Flickr
El Grupo de Acción Financiera Internacional o GAFI es la máxima autoridad mundial contra el lavado de activos.
Dicho Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI está conformado por 39 países miembros.
Esta institución creó a finales de los años 80 los estándares globales contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Esos estándares, también conocidos como las 40 recomendaciones, son de obligatorio cumplimiento para los países.
Tanto el GAFI como sus organismos regionales revisan periódicamente su cumplimiento a través de evaluaciones mutuas.
Como resultado de esas evaluaciones un país puede entrar en proceso de seguimiento intensificado para superar sus deficiencias.
En casos extremos los países son reseñados en las listas del GAFI.
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Listas del GAFI
El GAFI administra dos listas de jurisdicciones con problemas para prevenir el lavado de activos y financiación del terrorismo.
Estos listados se conocen coloquialmente como lista gris clara y lista gris oscura del Grupo de Acción Financiera Internacional.
En la lista gris clara están los países que fueron evaluados y tuvieron fallas en el cumplimiento de los estándares.
A lo largo de la historia ha habido varios países de Latinoamérica reseñados en ese listado.
Entre ellos Panamá, Nicaragua, Paraguay y Argentina.
Mientras que en la lista gris oscura se reseñan aquellos países que no hacen parte del sistema GAFI y no han sido evaluados.
En esta lista solamente hay dos países: Corea del Norte e Irán, los cuales no hacen esfuerzos por cumplir las 40 recomendaciones.
Factores clave de las 40 recomendaciones del GAFI
El GAFI presentó el 16 de febrero de 2012 las modificaciones realizadas a sus antiguas 40+9 Recomendaciones.
Todo ello luego de un proceso que duró dos años y permitió actualizar las recomendaciones expedidas en 1990.
Según Giancarlo del Bufalo, entonces presidente del GAFI, la adopción de las nuevas recomendaciones demuestra gran compromiso.
Las modificaciones a las Recomendaciones tuvieron por objeto ampliar el campo de lucha, haciéndole frente a nuevas amenazas.
Entre esas amenazas se destacan la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva y la lucha contra la corrupción.
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Los estándares como herramienta para los países
De acuerdo con el GAFI, las recomendaciones permitirán a los países adoptar medidas más eficaces contra el LA/FT a todo nivel.
Esto es, desde la identificación de los clientes, hasta la investigación, enjuiciamiento y decomiso de los activos.
Con las modificaciones, el GAFI buscó integrar las medidas contra la financiación del terrorismo junto a los controles para el lavado de activos.
Adicionalmente, las modificaciones reforzaron los requisitos para identificar las situaciones de mayor riesgo en las entidades financieras.
También impulsaron la adopción de un enfoque basado en riesgos.
La imagen del organismo
A través de un comunicado de prensa fechado el 16 de febrero de 2012 el GAFI explicó el significado de su logo.
En su momento señaló que el escudo en su logo representa las herramientas de los países para proteger sus sistemas financieros.
Además, agregaron en su momento, se escogió el color rojo para simbolizar la fuerza de las nuevas recomendaciones.
El círculo al interior del escudo rojo significa la naturaleza global de la gestión del grupo.
Enfoque basado en riesgo
Lo que buscó el GAFI con esta modificación fue permitir que los países y entidades financieras orientaran sus recursos de manera más efectiva.
Aquello mediante la aplicación de medidas más rigurosas en los riesgos que fueran catalogados como altos.
Así mismo, se impulsaron medidas simplificadas en aquellos casos donde los riesgos sean menores.
Señaló el GAFI en su momento que un sistema bien implementado basado en riesgo será más eficaz.
Cooperación internacional
El GAFI ha mejorado el alcance y la aplicación de la cooperación internacional entre las autoridades.
Lo anterior teniendo en cuenta la globalización de las organizaciones criminales y la financiación del terrorismo.
La modificación supuso un intercambio más eficaz de información para la investigación y penalización del lavado de activos.
Corrupción y personas expuestas políticamente PEP
La modificación buscó reforzar los requisitos de las instituciones financieras para identificar a las PEP.
Con el ajuste de los estándares se amplió el concepto de PEP a la esfera local.
Incluso, se extendió a los miembros de organizaciones internacionales, así como para los familiares de todas las PEP.
Delitos tributarios como fuente del lavado
Las recomendaciones sugieren ampliar la lista de los delitos fuente del lavado de activos para incluir los delitos fiscales.
Según el GAFI, el propósito de esto es contribuir a una mejor coordinación entre las autoridades policiales y fiscales.
30 años del GAFI
Hace tres décadas, los líderes del G7 crearon el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Su principal objetivo fue combatir el flujo financiero del crimen organizado y el tráfico de drogas.
En ese entonces, como metas principales, el G7 encargó al GAFI examinar las tipologías y tendencias del lavado de dinero.
Para hacerlo debía revisar las acciones que ya se habían tomado a nivel local o internacional y establecer estándares comunes.
Desde entonces, el mandato del GAFI se ha ido ampliando para incluir acciones para combatir el financiamiento del terrorismo.
Y más recientemente el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
La publicación Fatf 30 Years recoge todo el proceso que el GAFI ha promovido durante las últimas tres décadas.
Además, proyecta el trabajo que les espera a los miembros de la Red Global del organismo.
