Un proyecto de ley del Congreso de los Estados Unidos buscará exigir a los bancos estadounidenses a que rompan sus relaciones de corresponsalía con bancos extranjeros cuando éstos omitan o nieguen el envío de información a autoridades de ese país.
Según informó la Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros (Ascfc), esta legislación hará parte del paquete de medidas (proyecto de ley 1241) que buscará modernizar el marco regulatorio contra el lavado de activos en el sistema legal de Estados Unidos.
En efecto, el impulsor de la ley en el congreso, el senador republicano Chuck Grassley, explicó que esta determinación busca que los bancos nacionales presionen a los foráneos a que entreguen la información que las autoridades estadounidenses exijan por rutina o para adelantar sus investigaciones financieras y de lavado de activos.
De acuerdo con la norma, cualquier autoridad estará en la facultad de presentar una citación ante un gran jurado investigador o una citación judicial de prueba contra cualquier banco extranjero que tenga una cuenta corresponsal en Estados Unidos y solicitar cualquier registro relacionado con la cuenta corresponsal o cualquier cuenta en el banco extranjero.
El proyecto de ley proporciona dos medios por los cuales las autoridades de EE.UU. podrán hacer cumplir las obligaciones por parte de bancos extranjeros: en una primera fase, el proyecto de ley establece que un banco que no cumpla con los requisitos puede ser considerado en desacato al tribunal y puede ser sancionado en consecuencia con multas.
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En una segunda etapa, se tiene contemplado que el banco que no cumpla será bloqueado de la banca corresponsal de EE. UU.: un banco deEstados Unidos debe “finalizar cualquier relación de corresponsalía con un banco extranjero a más tardar 10 días hábiles después de la fecha en que la institución financiera cubierta reciba notificación por escrito del Secretario del Tesoro o el Fiscal General”.
Esto significa que, tras 10 días en que el banco extranjero omita el requerimiento de la autoridad de Estados Unidos, todos los bancos estadounidenses deben cortar relaciones con él. En caso de que no se cumpla esta disposición, el banco nacional deberá pagar una multa de al menos USD 10 mil por día hasta que cumpla.
La disposición también “agilizará la recolección de pruebas” dijo el Senador Grassley en noviembre pasado, dado que el acceso a registros bancarios extranjeros es indispensable vital para probar casos penales internacionales.
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