El presidente del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi), el chino Xiangmin Liu, presidió la primera reunión plenaria del organismo bajo su presidencia entre el 16 y el 18 de octubre pasados, en París, Francia. Durante esta reunión de tres días, más de 800 delegados que representan 205 jurisdicciones y organizaciones internacionales discutieron los siguientes temas:
1. Principales iniciativas estratégicas
Riesgo de lavado de dinero de "monedas estables" (stablecoins) y otros activos emergentes.
Después de fortalecer sus estándares para abordar los riesgos de LA/FT de los activos virtuales, el Gafi ahora ha acordado cómo evaluar si los países han tomado las medidas necesarias para implementar los nuevos requisitos. “Dada la naturaleza global de la industria de activos virtuales, es esencial que los países implementen estos requisitos rápidamente, en particular, comprender los riesgos y garantizar la supervisión efectiva del sector” señaló el organismo.
En razón a esto, de ahora en adelante, las evaluaciones de los países evaluarán específicamente qué tan bien se han implementado estas medidas. Los países que ya se han sometido a su evaluación mutua deben informar durante su proceso de seguimiento sobre las acciones que han tomado en esta área.
Respecto a los activos emergentes, como las llamadas "monedas estables", y sus redes y plataformas globales, se comentó que éstos podrían causar un cambio en el ecosistema de activos virtuales y tener implicaciones para el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
En términos generales, se concluyó que tanto los "stablecoins" como sus proveedores de servicios deben estar sujetos a los estándares del Gafi, ya sea bajo el paraguas genérico de las Recomendaciones para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales o como activos financieros tradicionales y sus proveedores de servicios.
Comprender y aprovechar el uso de la identidad digital.
En los últimos años, ha habido un cambio significativo hacia los pagos digitales, tanto así que el número de transacciones está creciendo a más del 12% cada año. La identificación del cliente es esencial para evitar que delincuentes y terroristas recauden y muevan fondos, sin embargo, en el creciente mundo digital, existen diferentes métodos de identificación del cliente por lo que se hace necesaria una orientación sobre el uso de la identidad digital para consulta pública.
El Gafi informó que ya tiene un borrador de orientación que analiza el uso, la confiabilidad y la independencia de los sistemas de identificación digital.
Lea también: Los 30 años del Gafi
2. Evaluaciones mutuas y seguimiento
Evaluación mutua de Rusia y Turquía.
El Plenario discutió la Evaluación Mutua de Rusia y concluyó que el país tiene una comprensión profunda de los riesgos de LA/FT que enfrenta. “Ha establecido políticas y leyes robustas para abordar estos riesgos, y el país es particularmente efectivo en su investigación y enjuiciamiento del financiamiento del terrorismo”, concluyó el Gafi. Sin embargo, el organismo enfatizó que esta jurisdicción debe refinar su enfoque de supervisión y priorizar la investigación y el enjuiciamiento del lavado de dinero complejo, especialmente en relación con el dinero que se lava en el extranjero.
Frente a Turquía se comentó que ha entendido los riesgos que enfrenta y que tiene un marco legal adecuado para una acción efectiva contra estos crímenes, pero, en paralelo, persisten serias deficiencias. En particular, el país debe fortalecer su capacidad para congelar sin demora los activos relacionados con el terrorismo.
Las acciones de Brasil que abordan las deficiencias identificadas en su informe de evaluación mutua de 2010
En febrero de 2016, el Gafi emitió un comunicado expresando su profunda preocupación por el continuo fracaso de Brasil para remediar las graves deficiencias identificadas en su informe de evaluación mutua de junio de 2010, especialmente las relacionadas con el financiamiento del terrorismo.
Tras la aprobación de la Ley 13.810 en febrero de 2019 y del Decreto 9.825 en junio de 2019, el Gafi volvió a revisar el nuevo marco de Brasil para identificar y congelar activos terroristas y, en general, estuvo satisfecho de que el país haya logrado un progreso sustancial y haya abordado la mayoría de sus deficiencias.
3. Otras iniciativas estratégicas
Promover y facilitar una supervisión más efectiva.
Una de las prioridades bajo la presidencia china del Gafi es identificar desafíos y debilidades en la supervisión ALA/CFT. Por ello el organismo discutió y aprobó el programa de divulgación a los supervisores nacionales, cuyo objetivo es explorar formas de hacer que la supervisión sea más efectiva. Un objetivo de este esfuerzo es alentar a los supervisores nacionales y las entidades reguladas a centrarse más en los resultados que en los procesos y promover un enfoque de supervisión basado en el riesgo.
Mejores prácticas sobre beneficiario final para personas jurídicas.
El Gafi aprobó las nuevas prácticas recomendadas sobre beneficiario final de personas jurídicas.
“La transparencia de los beneficiarios reales es esencial para evitar el uso indebido de empresas, asociaciones u otras entidades para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo”, comentó el Gafi, para luego advertir que “sin embargo, muchas jurisdicciones encuentran difícil implementar de manera efectiva las Recomendaciones en esta área”.
Las evaluaciones mutuas del Gafi destacan que las jurisdicciones que utilizan un enfoque múltiple con varias fuentes de información a menudo son más efectivas para prevenir el uso indebido de personas jurídicas con fines delictivos. La variedad y disponibilidad de fuentes aumenta la transparencia y el acceso a la información, y ayuda a abordar los problemas de precisión con fuentes particulares.
Nueva guía para combatir el blanqueo del producto del comercio ilegal de vida silvestre
El comercio ilegal de vida silvestre tiene un impacto devastador en el medio ambiente, en particular en las especies en peligro de extinción. Asimismo, este negocio ilegal se ha convertido en una empresa muy rentable para los traficantes, generando enormes ingresos cada año, a menudo con enlaces a otros delitos graves como la corrupción, el fraude, el tráfico de drogas y el crimen organizado.
Dada esta realidad, el Gafi confirmó que desarrollará buenas prácticas para abordar los flujos financieros vinculados al comercio ilegal de vida silvestre. Este proyecto analizará cadenas de suministro y métodos de pago comunes, así como estudios de casos de países que tienen experiencia en la investigación de los flujos financieros del comercio ilegal de vida silvestre.
También se considerará el papel de las alianzas público-privadas y la cooperación internacional en la lucha contra este delito.
El proyecto está programado para completarse en junio de 2020.
Lea también: Los mensajes del Gafi al sector privado
