Los riesgos LA/FT de la inclusión financiera, la exposición del sector de comercio exterior al lavado de activos, las estrategias prácticas para garantizar el cumplimiento de la ley Fatca y la corrupción empresarial como fuente del lavado serán los temas principales del XIII Congreso Panamericano de Riesgo LA/FT de Asobancaria, el cual tendrá lugar en Cartagena de Indias entre el 11 y 12 de julio.
El Congreso de Riesgo LA/FT 2013 de la Asociación Bancaria de Colombia (Asobancaria) se realizará, como es costumbre desde hace ya varios años, en el Hotel Hilton de Cartagena entre el 11 y 12 de julio e infolaft estará haciendo un cubrimiento especial de este evento, considerado el más importante de Colombia en torno a la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo en los sectores financiero y real de la economía.
Agenda
La instalación del evento será realizada el 11 de julio a las ocho de la mañana por María Mercedes Cuellar, presidenta de Asobancaria, y Gerardo Hernández, superintendente financiero. A continuación intervendrá un alto funcionario de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (Ofac por su sigla en inglés), quien hará referencia a los retos más importantes de esa entidad estadounidense respecto a la prevención del LA/FT.
Posteriormente se presentarán tres interesantes sesiones que abordarán los principales desafíos de la inclusión financiera en la administración del riesgo de LA/FT, la gestión del riesgo LA/FT en los negocios de comercio exterior, y las dificultades y retos de las autoridades nacionales para dar cumplimiento a la ley Fatca de los Estados Unidos.
Durante el segundo día las sesiones estarán enmarcadas por los nuevos retos del gobierno corporativo frente a la administración del riesgo, la corrupción empresarial y la prevención del riesgo LA/FT, y una sesión final dedicada a las personas jurídicas y el sector real.
La voz de la organizadora
Para conocer más detalles sobre el XIII Congreso Panamericano de Riesgo LA/FT de Asobancaria, InfoLAFT entrevistó a Gina Alexandra Pardo, directora de Operación Bancaria de Asobancaria.
Infolaft:
¿Cuáles serán los temas más importantes del Congreso de este año?
Gina Alexandra Pardo:
Hay cuatro temas importantes. Primero, habrá un panel en torno a la inclusión financiera. Queremos que las personas que trabajan en torno a este tema nos digan si tienen preocupaciones respecto al tema de lavado de activos y si, eventualmente, lo ven como un obstáculo para desarrollar nuevos productos. De otra parte, vendrá un funcionario del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (Gafisud) a contarnos cómo ve ese organismo la realidad de la inclusión financiera.
El segundo tema será el comercio exterior. Lo incluimos con ocasión de la publicación de un documento del Departamento de Estado de EE.UU. en el que se hacen observaciones sobre las debilidades aún existentes en este tema en relación con el lavado de activos. Para tratar esta temática fueron invitados el director de la Dian, Juan Ricardo Ortega; y Mark Samara, agregado de Ofac para Colombia, quien contará varios casos interesantes de comercio exterior ya investigados por este organismo.
Gina Alexandra Pardo, directora de Operación Bancaria de Asobancaria. Foto por InfoLAFT
El tercer componente será el de la banca ‘multilatina’. Actualmente, varios bancos colombianos están comprando a otros bancos de la región y, de manera inversa, están llegando a Colombia bancos muy grandes. Este fenómeno sin duda genera retos frente a la gestión global del lavado de activos. Seguramente para los oficiales de cumplimiento no es lo mismo diseñar un plan local –consistente en mirar las normas del país– que trazar una matriz que contemple unos riesgos de contagio con sucursales de otros países que tienen una regulación completamente diferente. Para esto se invitó a dos Compliance Officer globales de dos grandes instituciones financieras de la región y a Raphael Bergoeing, superintendente de Bancos e Instituciones Financieras de Chile, para que dé su percepción sobre cuáles son los retos de los supervisores ante esa dinámica de negocios.
Finalmente, dos expertos internacionales hablarán –por separado– del caso HSBC y de algunos casos de corrupción empresarial. Estas últimas coyunturas son bastante importantes porque contienen la comisión de delitos financieros graves que son fuente del lavado de activos. El reto de esto es determinar qué pueden hacer los oficiales de cumplimiento ante esos casos que vienen de la alta gerencia.
Infolaft:
¿Pensaron en incluir temas sobre el sector bursátil en el Congreso?
GAP:
El año pasado le dedicamos un gran bloque a los asuntos bursátiles. Lo que ocurrió este año es que hay varios casos vivos y es difícil encontrar que alguna autoridad nos cuente algo en medio de las investigaciones que se están adelantando.
Infolaft:
¿Qué contenidos técnicos y prácticos les darán a los oficiales de cumplimiento para ajustar sus Sarlaft?
GAP:
Generalmente el día antes de iniciar el Congreso (por lo general los miércoles) hacemos un taller cerrado con oficiales de cumplimiento del sector financiero que busca desarrollar temas más prácticos. En la plenaria es difícil incluir temas muy técnicos o prácticos ya que el auditorio es muy grande y diverso. Sin embargo, se busca tener una agenda con los temas de interés en torno a estos riesgos, que permita escuchar a las autoridades y que además presente casos, buenas prácticas y lecciones aprendidas que le den mayores herramientas a los asistentes.
InfoLAFT:
¿Qué tema abordará el taller cerrado de oficiales de cumplimiento de este año?
GAP:
Este año vamos a hacer un taller práctico de la ley Fatca y la finalidad es entregarles las herramientas y procedimientos que deberían aplicar para darle cumplimiento.
En la agenda general también tendremos un panel de autoridades colombianas sobre Fatca. Puede que esto no tenga que ver con todos los oficiales de cumplimiento de todas las entidades, pero seguramente habrá muchas tareas relacionadas que deberán ejecutar.
InfoLAFT:
¿Cuál es la cifra prevista de asistentes?
GAP:
Se espera que asistan entre 300 y 350 personas de todos los bancos colombianos, de bancos extranjeros y de entidades del sector real. También varias autoridades.
InfoLAFT:
¿Cuáles son las proyecciones del Congreso de Asobancaria para los próximos años?
GAP:
Particularmente este año le estamos apuntando a que vengan muchas personas de otros países por la charla especial sobre el enfoque basado en riesgos (EBR). En este sentido, Colombia parece tener una experiencia amplia, mientras que en otros países el EBR es un concepto muy lejano. El objetivo con esta conferencia es recoger las experiencias aprendidas.
Precisamente sobre esa conferencia vamos a hacer un news especial para enviarlo a través de la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban) a todos los oficiales de cumplimiento de la región, en razón de que ellos sí están muy interesados en entender qué es eso.
Por otra parte, en Asobancaria quisiéramos que al Congreso vinieran más personas de otros países; sin embargo, las perspectivas de todos los países no son las mismas y el mercado principal del Congreso está en Colombia.
