Infolaft conversó en exclusiva con Ricardo Vélez Lara, miembro del equipo organizador del CLADIT 2020, un importante congreso internacional sobre prevención del lavado de activos que se llevará a cabo entre el 18, 19 y 20 de agosto.
Infolaft:
¿Cuáles serán los temas principales del CLADIT 2020?
Ricardo Vélez Lara:
La administración de Riesgos de LA/FT, el uso del modelo SARLAFT colombiano, los riesgos tecnológicos y delitos cibernéticos, la corrupción en tiempos del Covid-19, los pronunciamientos del GAFI y GAFILAT relacionados con la pandemia y el impacto de dichos aspectos en los sistemas de prevención de LA/FT en las personas obligadas, tanto financieras como no financieras
Infolaft:
¿Por qué un oficial de cumplimiento de Latinoamérica debería asistir al CLADIT 2020?
Ricardo Vélez Lara:
El tema de LA/FT está cambiando continuamente en el mundo, tanto de parte de los lavadores, como de las autoridades con nueva normativa, y siendo un tema tan dinámico requiere una actualización constante de parte de las personas relacionadas con la lucha mundial contra estos delitos, especialmente los oficiales de cumplimiento.
El CLADIT XVII en el año 2020, al igual que en sus 16 ediciones anteriores, busca mantener un temario adecuado a esa dinámica y en esta ocasión especialmente sobre el impacto del Covid-19 en la prevención del LA/FT.
Infolaft:
¿Cuáles son, actualmente, los mayores retos a los que se enfrentan los sujetos obligados a prevenir el lavado de activos?
Ricardo Vélez Lara:
Que tanto los sistemas de prevención como los mitigadores del riesgo de LA/FT estén debidamente evaluados y fortalecidos ante los cambios de nuevas tipologías, productos y especialmente canales de distribución, y puedan detectar y corregir cualquier debilidad en dichos sistemas.
Además, tecnificarnos continuamente con la aplicación de nuevas metodologías, todo esto sin dejar de atender oportunamente los requerimientos de la matriz de obligaciones legales y colaborar continuamente con las autoridades.
Infolaft:
En su opinión, ¿los sistemas de prevención del LA/FT de los países centroamericanos se han adaptado bien a la nueva realidad derivada por el Covid-19?
Ricardo Vélez Lara:
Efectivamente. Toda la región ha venido adoptando medidas similares y cabe resaltar que todos los países son miembros de GAFIC y/o GAFILAT y tienen legislaciones muy similares.
Igualmente, las unidades de análisis financiero trabajan con el Grupo Egmont y existen muchas entidades, especialmente financieras, que funcionan a nivel regional, por lo que temas como el trabajo a distancia y las herramientas tecnologías funcionan en toda la región, la cual se encuentra completamente interconectada.
Así mismo, los reportes de operaciones sospechosas, las denuncias y otros siguen siendo detectados e informados a las autoridades correspondientes.
Infolaft:
El GAFI señaló en un documento que se requieren “soluciones innovadoras” para enfrentar las nuevas amenazas. ¿Qué medidas se han tomado en Guatemala para gestionar el riesgo de LA/FT en esta coyuntura?
Ricardo Vélez Lara:
Desde hace varios meses las personas obligadas vienen haciendo esfuerzos para fortalecer los sistemas tomando en cuenta los pronunciamientos de GAFI y GAFILAT sobre los riesgos derivados del Covid-19.
La Asociación Bancaria de Guatemala, a través de la Escuela Bancaria de Guatemala, desde que inició lo relacionado con la pandemia ha venido actualizando el contenido de sus diplomados, especialmente los relacionados con el tema LA/FT, mismos que se imparten desde hace muchos años y con el objeto de brindar una adecuada y actualizada capacitación a las personas obligadas sobre esta coyuntura.
También se impartió recientemente un webinar sobre actualización de riesgos derivados del Covid-19 y próximamente se impartirá otro seminario sobre dicho tema, orientado a todas las personas obligadas financieras y no financieras (APNFD).
Por otra parte, las autoridades encargadas de la supervisión de las personas obligadas siguen trabajando activamente y utilizando para el efecto las mejores prácticas a nivel internacional establecidas en las recomendaciones del GAFI y otros estándares regionales e internacionales, y ahora tomando en cuenta los últimos pronunciamientos de GAFI y GAFILAT y cuentan con las herramientas tecnológicas y el personal debidamente calificado para el efecto.
Nota: las personas interesadas en participar en el XVII Congreso Regional para la Prevención del Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo (CLADIT), se realizará entre el 18, 19 y 20 de agosto pueden encontrar más información en esta página web.
