Según cifras de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), para el periodo 2015 y 2021 la tasa de crecimiento de ROS supera el 150%.
Sigue creciendo el número de reportes de operaciones sospechosas (ROS) de posible lavado de activos en Colombia.
Así lo evidencia el informe de gestión 2020-2021 de la UIAF, donde se precisa que mientras en 2015 se recibieron unos 8000 ROS, en 2020 esa cifra llegó a 16.000.
Para el año 2021 el número proyectado de ROS fue de 18.236, algo que según la unidad evidencia una “tendencia creciente en los últimos años”.
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La UIAF aseguró que “la tasa de crecimiento de los ROS ha sido de 158% para el periodo 2015 – 2021”.
Estos datos ponen en evidencia “un crecimiento promedio anual del 11%” en la cantidad de ROS.
¿Por qué aumenta el número de ROS?
Si bien en el documento no se explican las razones del incremento, este se podría explicar por dos razones básicas.
La primera sería el aumento en el número de reportantes, que pasó de unos 12.000 en 2015 a casi 22.000 en el año 2021.
Mientras que una segunda causa sería el fortalecimiento de capacidades de esos reportantes –en su mayoría entidades financieras y empresas– para identificar operaciones sospechosas.
¿Cuál ha sido el resultado de los ROS?
Dentro de su informe la UIAF señaló que desde 2019 ha difundido 449 productos de inteligencia financiera a las autoridades competentes.
El valor estimado de los bienes y activos relacionados en esos productos de inteligencia se acerca a los 45 billones de pesos.
Un dato interesante: el 87% del valor de bienes y activos identificados corresponde a productos de inteligencia difundidos entre los años 2020 y 2021.
Vale la pena mencionar que los destinatarios de esos productos son la Fiscalía General, la Fuerza Pública y otras instituciones de la comunidad de inteligencia.
Calidad de los ROS, también en aumento
Para medir la calidad de los reportes de operaciones sospechosas (ROS), la UIAF utiliza tres tipos de indicadores.
Se trata del indicador de completitud de ROS, el indicador de participación del ROS y el indicador de efectividad del ROS.
El Indicador de Completitud del ROS (ICROS) evalúa si los reportes contienen todos los elementos necesarios para el análisis financiero.
Esto es, las personas relacionadas en las operaciones, sus identificaciones, la descripción de la operación sospechosa y el lugar, entre otros.
Por su parte, el Indicador de Participación del ROS (IPROS) “valora si a partir de un ROS recibido se originó un caso”.
También mide si la información contenida dentro del ROS “es complementaria y se utiliza en el desarrollo de productos de inteligencia”.
A su vez, el Indicador de Efectividad del ROS (IEROS) es el resultado de la suma ponderada del ICROS y el IPROS. Dicho IEROS tiene una escala de 0 a 5.
Pues bien, en los tres indicadores se han observado mejoras.
Por ejemplo, el ICROS pasó del 3,69 en 2015 al 3,89 en 2020; y el IPROS creció del 1,22 en 2015 al 2,01 en 2020.
Finalmente, el IEROS de 2020 se fijó en 2,95, luego de estar en 2,45 en 2015.
