La existencia de campos vacíos dentro del formulario SARLAFT de varios clientes le ocasionó una millonaria multa a una empresa en Colombia.
Durante una visita de inspección, realizada en el año 2015, la Superintendencia Financiera encontró varias irregularidades en el formulario SARLAFT de una aseguradora.
Concretamente, en varios formularios SARLAFT de vinculación de clientes halló numerosos campos vacíos o diligenciados con ceros.
También fueron encontrados formularios SARLAFT con incoherencias o duplicados.
Entre esos campos se encontraban los correspondientes a pasivos, ingresos, patrimonio, activos y egresos.
Producto de este, hecho, que se sumó a otras inconsistencias detectadas en el SARLAFT, la entidad financiera fue objeto de una sanción.
Formulario SARLAFT: ¿cómo se defendió la entidad financiera?
En su defensa la entidad financiera, que era una aseguradora, señaló que esto no tenía que ser valorado como una falla.
Según su exposición, era posible que los tomadores de los seguros, así como sus asegurados y beneficiarios, no tuvieran información que reportar.
A manera de ejemplo dijo que tal sería el caso de amas de casa, estudiantes y congregaciones religiosas.
Por esas razones dentro del formulario SARLAFT hubo campos sin información.
Los regaños de la Superfinanciera
Al recibir esa respuesta la Superfinanciera recalcó la importancia de esa información dentro del formulario SARLAFT.
Insistió en que sirve “de fundamento para la segmentación de los factores de riesgo y para el conocimiento de sus clientes”.
Todo esto lo expresó a través de la resolución 1753 de 2019, la cual que recoge la sanción,
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El supervisor fue más allá en su reflexión sobre los campos vacíos en el formulario SARLAFT de miles de clientes.
Afirmó que la cantidad de casos "torna improbable que un número representativo de ellos [contrapartes] se refiera a estudiantes, amas de casa y corporaciones eclesiásticas”.
Y es que de 129.748 clientes analizados, la Superfinanciera detectó en ceros un total de 35.959 campos para los pasivos y 35.964 para los ingresos.
Además, de 25.180 clientes tomadores catalogados como personas jurídicas, se encontraron registros en ceros en 2.555 campos correspondientes a los pasivos y en 1.188 de ingresos.
