Durante el Foro Infolaft en la Cámara de Comercio de Bogotá del pasado miércoles, que estuvo dedicado a las implicaciones prácticas de la evaluación del Fondo Monetario Internacional para el sector financiero y el sector real, el director de la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf), Javier Gutiérrez, el Superintendente Financiero Delegado para el Riesgo de LA/FT, César Reyes, y el director de Infolaft, Alberto Lozano, realizaron un recuento de lo que ha sido el proceso de evaluación que el FMI hizo al sistema antilavado colombiano.
De esta manera, tras concluir que los resultados de la evaluación generará la puesta en marcha de planes de fortalecimiento frente a algunos asuntos en los que posiblemente toque mejorar, los conferencistas profundizaron en los siguientes temas como una manera de tener el panorama completo a pocos días antes de conocer el informe final:
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¿Qué es la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Gafi?
La evaluación verifica que los países incorporen las 40 Recomendaciones del Gafi en sus sistemas Anti Lavado de Activos, Contra la Financiación del Terrorismo y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. La cuarta ronda tuvo énfasis en que dicha incorporación de las Recomendaciones fuera materialmente efectiva.¿Quién nos evaluó?
Nuestro evaluador fue el Fondo Monetario Internacional, organismo que en el 2001, a raíz del 11 de septiembre, incluyó dentro de su marco de acción la lucha contra la financiación del terrorismo. De esta manera, y tras una alianza con el Grupo de Acción Financiero Internacional (Gafi), algunos países han invitado al organismo a liderar sus procesos de evaluación¿Qué pasa si nos va bien?
- Confianza en el país por parte de los inversionistas extranjeros
- Apertura de canales internacionales para el intercambio de información, ingreso a organismos multilaterales, mantenimiento de esquemas de colaboración.
- Acceso a la banca multilateral
- Prestigio internacional
¿Qué pasa si nos va mal?
- Problemas en la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (Ocde), organismo al que Colombia acabó de ingresar por sus buenas prácticas en materia económica.
- Se afectaría la inversión extranjera (y por ende la productividad, competitividad, crecimiento económico y el empleo) dada una caída en la reputación del país.
- El acceso al sistema financiero internacional sería más engorroso y costoso.
- Colombia estaría estigmatizada como una jurisdicción que el LA/FT.
¿Cuáles han sido los temas relevantes en la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas?
De acuerdo a un estudio de los informes de evaluación de otros países, el enfoque de los evaluadores estuvo en los siguientes temas:- Conocimiento de la Evaluación Nacional de Riesgo.
- Conocimiento del contenido y aplicación de la Debida Diligencia exigida por la norma:
- Conocimiento del Cliente / Consulta en listas.
- Actualización de las listas
- Gestión documental.
- Conocimiento de las normas aplicables y supervisión.
- Comprensión de los riesgos de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo, Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
- Existencia de procesos y sentencias por conductas de financiación del terrorismo
¿Cuál fue la metodología de evaluación?
La metodología de evaluación está contenida en el documento ‘Metodología para evaluar el cumplimiento técnico con las Recomendaciones del Gafi y la efectividad de los sistemas ALA/CFT”. El documento está dividido en tres secciones:- Sección 1: introducción que proporciona una visión general de la Metodología de evaluación
- Sección 2: criterios para la evaluación sobre el cumplimiento técnico de cada una de las Recomendaciones del GAFI
- Sección 3: resultados, indicadores, datos y otros factores utilizados para evaluar la efectividad de la implementación de las Recomendaciones del GAFI
