Dan Bruinooge, gerente y director de servicios corporativos de la cooperativa canadiense Servus Credit Union*, con amplia experiencia en la prevención del LA/FT, le entrega recomendaciones a las cooperativas colombianas que deberán dar cumplimiento a la Circular Externa 6 de 2014 de la Superintendencia de Economía Solidaria.
Infolaft:
¿Qué tipo de recomendaciones le puede proporcionar a las cooperativas de ahorro y crédito para detectar actividades sospechosas?
DB:
La forma más fácil y precisa de detectar operaciones sospechosas es entrenar a nuestros empleados para que sean capaces de identificar lo que es sospechoso y luego reportarlo. Conocimiento y sensibilización son la clave para identificar con éxito las actividades sospechosas.
Infolaft:
Durante su experiencia profesional como gerente de cumplimiento, ¿ha encontrado alguna diferencia entre los procedimientos de conocimiento del cliente que le aplican a los clientes en el sector financiero y los que se aplican a los miembros de las cooperativas?
DB:
No. El conocimiento del cliente es el mismo en todo el mercado financiero canadiense y no difiere entre los bancos autorizados y las cooperativas de ahorro y crédito.
Infolaft:
¿Conoce alguna tipología de lavado de dinero en la que se emplea a las cooperativas de ahorro y crédito?
DB:
Las cooperativas de ahorro y crédito son vistas por la comunidad criminal –con o sin razón– como entidades que tienen políticas y procedimientos más débiles que los bancos autorizados y, por ende, se convierten en un objetivo para el lavado de dinero y el fraude. Las cooperativas suelen tener presupuestos más pequeños para la seguridad y pueden representar menor resistencia para los delincuentes.
Infolaft:
¿Por qué Servus Credit Union decidió participar en el programa de colaboración internacional del Consejo Mundial de Cooperativas de Ahorro y Crédito (Woccu por su sigla en inglés)?
DB:
La participación en el Consejo Mundial de Cooperativas de Ahorro y Crédito nos ayuda a conectarnos con otras cooperativas en diferentes etapas de su desarrollo, recordándonos el importante papel que desempeñan estas en la creación de valor para los miembros y sus comunidades.
También nos ofrece oportunidades para ampliar nuestra comprensión de los problemas económicos mundiales y la necesidad de apoyar el movimiento cooperativo en la búsqueda de soluciones. Woccu es un socio confiable que facilita oportunidades que se traducen en resultados tangibles.
*Servus Credit Union es una institución financiera situada en Alberta, Canadá. Funciona desde hace 75 años. Hace algunos años suministró un acompañamiento técnico en materia de prevención de lavado de activos a la cooperativa mexicana Caja Yanga.
