Por Javier Gutiérrez López, director de la UIAF
El sistema antilavado de activos y contra la financiación del terrorismo (ALA/CFT) en Colombia ha transitado en los últimos años por el camino del fortalecimiento en materia de cooperación y articulación entre los actores públicos y privados que hacen parte de las fases de prevención, detección, investigación y juzgamiento.
El paradigma de esta evolución es el Sistema Dinámico y Efectivo (SDE) que ensambla la maquinaria encargada de proteger la economía nacional de la penetración de los dineros de origen ilícito, es decir, la maquinaria de la cual hacen parte todos los actores del sistema antilavado de Colombia.
El SDE parte de la premisa de que para alcanzar la disrupción de las economías ilícitas y el desmantelamiento de las organizaciones criminales, afectando estructuralmente su base financiera, es necesario contar con tres capitales primarios: el capital tecnológico, el capital humano y el capital intangible, que determinan la capacidad anticipativa y aceleran el flujo efectivo de información a través de cada fase del sistema.
El capital intangible hace referencia precisamente a la coordinación y cooperación que se genera a partir de la confianza que existe entre todos los actores del SDE, confianza que se ha robustecido año tras año gracias a la articulación público privada que ha derivado en mejores resultados, más y mejor información y conocimiento para el sistema antilavado.
Ejemplos de cooperación y articulación en el SDE hay muchos; las Evaluaciones Nacionales de Riesgos de LA/FT y las políticas públicas antilavado derivadas de estos ejercicios son una muestra evidente de la coordinación entre el sector público y privado para reforzar el sistema antilavado y, con ello, alcanzar los objetivos individuales y colectivos en beneficio de la inversión nacional y extranjera, la generación de empleo, la seguridad, la protección de los derechos humanos y, en definitiva, del bienestar del país.
Es importante destacar que la ENR 2019 contó con la participación de cerca de 500 actores, pertenecientes a 109 entidades, de 19 sectores, subsectores y actividades económicas que hacen parte del sistema ALA/CFT.
Otro importante ejemplo son los tres Pactos de Supervisores en los que se armonizan los criterios y la información de las entidades de supervisión, vigilancia y control, de los gremios y de la UIAF, y que han sido determinantes para elevar y optimizar los sistemas de administración de riesgos de LA/FT y la información allí originada.
Esta iniciativa, en la que participan de forma activa 13 organismos de vigilancia y control, ha sido considerada en el ámbito internacional como un ejemplo en esquemas de colaboración e implementación de acciones y procesos de fortalecimiento del sistema ALA/CFT.
Los pactos son un disparador de la calidad de la información reportada a la UIAF, un resultado positivo que se evidencia en la tendencia creciente de los indicadores de completitud, participación y efectividad del ROS (ICROS, IPROS y IEROS) y que demuestra que la suma de esfuerzos y capacidades de las diferentes entidades que participan en los pactos, está dando los frutos esperados.
Este escenario ha ido más allá del objetivo inicial, convirtiéndose en un instrumento permanente de coordinación público privada para mejorar el cumplimiento de los estándares del GAFI y la efectividad del sistema antilavado.
Especial mención merecen dos alianzas que han contribuido a afianzar la cooperación en el sector financiero y de APNFD, para el intercambio de información y la cooperación técnica en el marco de la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
La primera de ellas, establecida mediante un convenio de cooperación técnica suscrito entre la UIAF y la Superintendencia Financiera en octubre de 2016, y en virtud del cual la UIAF comparte con este organismo de supervisión para el fortalecimiento de los procesos de supervisión y el fortalecimiento del enfoque basado en riesgo.
La segunda, es la alianza estratégica establecida con la Superintendencia de Sociedades mediante convenio de cooperación de mayo de 2019, para la lucha contra el soborno transnacional.
En el marco de esta alianza, la Superintendencia de Sociedades y la UIAF cooperan armónicamente para el intercambio de información que permita el desarrollo de las funciones legales de cada una de las entidades, en procura del cumplimiento de la convención anticohecho de la OCDE.
Aunque en Colombia existen restricciones legales para el intercambio de información de inteligencia financiera, el SDE ha sido capaz de mejorar día a día los procesos de retroalimentación.
El acoplamiento y entendimiento entre todas las piezas del sistema antilavado es cada vez más fuerte gracias a esa retroalimentación permanente que existe entre todos los actores.
Por ejemplo, por parte de la UIAF, se ha procurado el diálogo constructivo con supervisores y reportantes con el objetivo de identificar qué tan efectiva es la información suministrada en la fase de prevención.
Para ello, la Unidad diseñó e implementó una batería de indicadores, tanto para supervisores como para reportantes, que ha resultado ser una herramienta útil si se tiene en cuenta que la información es la materia prima del SDE y que el aumento del número de reportantes y de ROS mantiene su tendencia creciente.
En el año 2020 la UIAF recibió de 19000 reportantes más de 16000 ROS, a pesar de las dificultades en la labor de cumplimiento debido a la pandemia.
Al respecto es importante recordar que la información es útil solo si el receptor la puede usar y contribuye a su labor.
Por ello, la UIAF ha hecho grandes esfuerzos para mejorar la calidad de la misma en cada una de las fases.
Capacitar a todos los sectores y actores, sacar el mayor provecho a la tecnología y explotar las capacidades de los actores del sistema ALA/CFT, sobre una base de coordinación, articulación y confianza, ha sido, sin lugar a duda, una estrategia certera para alcanzar resultados sorprendentes.
Desde la inteligencia financiera también seguimos trabajando para entregar información (productos de inteligencia financiera) cada vez más efectiva a la Fiscalía General de la Nación, la Corte Suprema de Justicia y la Comunidad de Inteligencia para el desarrollo de las investigaciones del ente acusador y acciones operativas de la Fuerza Pública que deriven en capturas, sentencias, extinción de dominio, extradiciones, inclusiones en listas internacionales y, finalmente, en el desmantelamiento de las organizaciones criminales.
Todos, de manera coordinada, estamos trabajando para alcanzar el mismo objetivo, desde los oficiales de cumplimiento del sector privado hasta los jueces y demás actores del sector público, todos somos un gran equipo, un ensamble armónico que conversa, actúa y es efectivo.
Si observamos el nivel de cooperación y articulación en el escenario internacional, el sistema ALA/CFT de Colombia se encuentra bien posicionado.
Por ejemplo, los aportes de la UIAF en los llamados Working Groups han contribuido al desarrollo de casos conjuntos de LA/FT que involucran a varios países y que ha derivado en el desmantelamiento de organizaciones criminales transnacionales.
Otra muestra más de articulación efectiva entre agencias y actores internacionales se observa en el marco del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) en donde Colombia, a través de los plenos y los grupos de trabajo, participa activamente liderando incluso el Grupo de Trabajo de Financiamiento del Terrorismo (GTFT), junto a República Dominicana.
A esto se suman los 53 memorandos de entendimiento internacionales firmados entre la UIAF y otras entidades homólogas en el mundo que han derivado en el apoyo para el desarrollo de casos a partir de la coordinación y articulación para el intercambio de información.
SDE: modelo en la región y el mundo
Un artículo publicado recientemente en el The Parliament Magazine y escrito por Eero Heinäluoma, miembro del Comité de Presupuesto del Parlamento de la Unión Europea (UE), cuestiona la efectividad del sistema ALA/CFT de la UE y sugiere mejoras regulatorias en la materia y una mayor coordinación, tres aspectos (efectividad, normatividad ALA/CFT y coordinación) que el SDE de Colombia ha superado con nota alta gracias al trabajo articulado y colaborativo de todos los actores.
Podemos decir entonces que el camino de la cooperación y coordinación ya está hecho, lo hemos construido entre todos a base de instrumentos y mecanismos de retroalimentación constante, política pública dinámica, mesas de trabajo nacionales e internacionales, capacitación, diseño de estrategias conjuntas para mejorar la efectividad del sistema, actualizaciones importantes en materia de regulación, tipologías, medición, Evaluaciones Nacionales de Riesgo, congresos, foros, seminarios, talleres y de todos los proyectos enfocados en hacer del SDE un modelo en la región y el mundo.
Proyectos que articulan al sector público y privado para el fortalecimiento del sistema
Algunas cifras de cooperación y coordinación desde la UIAF
Aumento significativo en montos y productos de inteligencia difundidos
Entre los años 2019 y 2021 la UIAF ha difundido 328 productos de inteligencia estimados en más de 23 billones de pesos, las cifras más altas de los últimos años.
Este importante resultado demuestra que todos los actores del SDE estamos trabajando de forma coordinada, articulada y cooperativa, impactando las economías ilícitas a través de la unificación de estrategias y de capitales tecnológicos y humanos.
Las cifras y los resultados evidencian la eficacia de los instrumentos de articulación implementados en el SDE, acciones que bien pueden replicarse en cualquier tipo de sistema antilavado. Los avances y sinergias creadas persisten en el tiempo para hacer un frente común contra las amenazas que debilitan el desarrollo económico del país y el bienestar de los ciudadanos colombianos.
