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¿Qué es blanqueo de capitales?

Enviado por Infolaft el

Artículo por: Infolaft

Blanqueo de capitales y su riesgo en Panamá. Imagen Freepik

Blanqueo de capitales y su riesgo en Panamá. Imagen Freepik

El blanqueo de capitales es un delito penal que tiene serias implicaciones en Panamá, un país conocido por su economía diversificada y su sistema financiero robusto.

Blanqueo de capitales: definición penal

De acuerdo con el Ministerio Público de Panamá, el blanqueo de capitales busca mezclar fondos ilícitos en el circuito financiero para obtener un disfraz de legitimidad, potenciado por un sin número de operaciones de naturaleza heterogénea.

La principal finalidad del blanqueo de capitales es la de eliminar los rastros de ilegalidad de los recursos ilegales.

Entre tales operaciones destacan la fluidez de depósitos, retiros y transferencias de fondos, la inversión de activos, la adquisición de bienes, el financiamiento de negocios, los préstamos artificiosos, la constitución de empresas de fachada, la estructura comercial pantalla, la doble contabilidad o las acciones de testaferrato, entre otras.

Lo anterior, en menoscabo del orden económico, la competencia leal, la transparencia del sistema financiero y la democracia misma.

Por ese motivo el blanqueo de capitales se considera un delito pluriofensivo o de ofensa compleja.

blanqueo de capitales

 

Etapas del blanqueo de capitales

A partir de la terminología utilizada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), se han identificado tres etapas del blanqueo de capitales, a saber:

  1. La colocación, relacionada con la realización de alguna actividad legítima para cambiar la ubicación del producto del delito.
  2. La estratificación, intercalación, diversificación o conversión, consistente en la aplicación de técnicas para mezclar el producto del delito en diversos establecimientos y mercados.
  3. La integración o inversión, cuya materialización implica la ejecución de transacciones para que los fondos ilícitos, ya combinados con fondos legítimos, vuelvan al circuito financiero con apariencia de licitud.

Estas etapas involucran una serie de pasos diseñados para ocultar la verdadera naturaleza y origen del dinero ilícito, convirtiéndolo en activos aparentemente legales.

Teniendo en cuenta la importancia que reviste el blanqueo de capitales, Panamá ha realizado diferentes reformas a su sistema jurídico con el fin de robustecer su legislación.

De igual forma, con el propósito de contar con sistemas robustos, Panamá ha suscrito varios convenios internacionales contra este delito, incluyendo la Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional y la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción.

Las autoridades competentes y la Unidad de Análisis Financiero de Panamá (UAF) han tomado diferentes medidas que demuestran su compromiso para combatir el blanqueo de capitales.

Importancia de combatir el blanqueo de capitales en Panamá

Panamá es un centro financiero y de negocios a nivel internacional, por lo cual, se ha esforzado por lograr altos estándares de transparencia y cumplimiento en la detección y prevención del blanqueo de capitales.

Estos esfuerzos resultan relevantes para contrarrestar la reputación negativa del país como un refugio fiscal en el que se pueden constituir cuentas offshore y realizar inversiones de manera confidencial por parte de individuos y empresas.

Sin embargo, esta característica también ha llevado a que los sujetos obligados de Panamá sean evaluados y supervisados con mayor rigurosidad.

Combatir el blanqueo de capitales es crucial para salvaguardar la integridad del sistema financiero y de los diferentes actores de la economía panameña.

Además, es importante recordar que el cumplimiento de los estándares internacionales es fundamental para mantener relaciones comerciales y financieras con otros países.

Medidas para prevenir el blanqueo de capitales

Panamá ha tomado medidas significativas para prevenir y detectar el blanqueo de capitales, incluyendo las siguientes:

  • Debida diligencia: las personas naturales y jurídicas sujetas a supervisión están obligados a llevar a cabo un riguroso proceso de debida diligencia para identificar y verificar la identidad de sus clientes y la legitimidad de sus transacciones.
  • Reporte de transacciones sospechosas: las personas naturales o jurídicas sujetas a supervisión deben reportar transacciones sospechosas de blanqueo de capitales a las autoridades competentes.
  • Creación del sistema privado y único de registro de beneficiarios finales: tiene como finalidad permitir a las autoridades competentes consultar oportunamente los datos de beneficiarios finales de personas jurídicas.
  • Cooperación Internacional: Panamá coopera activamente con otras jurisdicciones y organismos internacionales en la lucha contra el blanqueo de capitales, compartiendo información y facilitando investigaciones conjuntas.
  • Sanciones: el blanqueo de capitales es un delito grave en Panamá y conlleva severas sanciones legales. Las consecuencias pueden incluir penas de prisión, multas sustanciales y la confiscación de activos relacionados con el delito. Además, los individuos y entidades involucrados en el blanqueo de capitales pueden enfrentar daños significativos a su reputación y ser objeto de medidas regulatorias adicionales.

Por todo lo anterior, es claro que el país ha implementado leyes y regulaciones sólidas para prevenir y combatir este delito, con el objetivo de preservar la integridad de su sistema financiero y cumplir con los estándares internacionales en la lucha contra el blanqueo de capitales.

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