Entre el 22 y 23 de julio la Asociación Bancaria Costarricense estará realizando el Congreso de Prevención de Lavado de Activos ABCPLAT 2021.
Se trata de uno de los eventos más reconocidos de Latinoamérica para oficiales de cumplimiento, auditores y profesionales de riesgo.
Uno de los conferencistas internacionales invitados al ABCPLAT es Andrés Carriquiry, asesor con más de 40 años de experiencia en el sector financiero.
Infolaft lo entrevistó virtualmente para conocer su opinión acerca de los negocios con mayor riesgo en la región y del impacto que la pandemia tuvo en el trabajo de los profesionales de riesgo.
Infolaft:
¿Cuáles serán los principales temas del ABCPLAT 2021?
Invitado experto del ABCPLAT:
En esta edición hemos puesto el foco en las principales amenazas que se ciernen sobre las instituciones financieras, desde una perspectiva regional.
Infolaft:
¿Por qué un oficial de cumplimiento debería asistir al ABCPLAT 2021?
Invitado experto del ABCPLAT:
Además de los oficiales de cumplimiento, también sus equipos y los equipos de riesgo y auditoría deberían participar en el ABCPLAT 2021.
Durante dos días asistirán a presentaciones de reconocidos especialistas en prevención de lavado de activos.
Allí, en el ABCPLAT, se podrán actualizar sobre los riesgos que enfrentan sus entidades y las estrategias para su mitigación.
Altos jerarcas del sector público y privado, así como consultores, también aportarán las visiones desde sus diferentes perspectivas, con un enfoque regional.
Infolaft:
En su opinión de experto invitado al ABCPLAT 2021, ¿cuáles son los negocios con mayor riesgo de LA/FT en la región?
Invitado experto del ABCPLAT:
Las entidades financieras y en particular los bancos son los más propensos a ser utilizados para la canalización de operaciones de lavado de activos.
La razón de esto es que son el canal de mayor expansión para el flujo de dinero.
No obstante, las actividades no financieras APNFD definidas por el GAFI, presentan un elevado nivel de exposición.
Infolaft:
Algunos países centroamericanos están reseñados en las listas de GAFI, ¿qué impacto tiene eso para las corresponsalías bancarias?
Invitado experto del ABCPLAT:
En la región persisten dos países en la lista de jurisdicciones bajo mayor control del GAFI (jurisdicciones con deficiencias estratégicas).
Sin duda ello es para los bancos fuente de problemas, en lo referente al vínculo con las entidades que les prestan servicios de corresponsalía.
No obstante, esta lista se refiere a jurisdicciones que están trabajando activamente con GAFI para abordar las deficiencias estratégicas para prevenir el LA/FT.
Esto significa que dichos inconvenientes se verán superados en la medida de los avances que se vayan registrando.
Infolaft:
¿Los oficiales de cumplimiento de Costa Rica y de la región ya retomaron actividades presenciales o permanecen en teletrabajo?
Invitado experto del ABCPLAT:
Las situaciones difieren en los distintos países de la región.
Se mantiene la situación de teletrabajo en muchos casos, mientras que en otros se ha retornado paulatinamente a la presencialidad.
En el caso específico de Costa Rica, se podría decir que aún persiste mayoritariamente la situación de trabajo a distancia.
Infolaft:
¿Qué tanto cambió la debida diligencia a raíz de la pandemia?
Invitado experto del ABCPLAT:
La pandemia tuvo fuerte incidencia en las instituciones financieras en el desplazamiento de la transaccionalidad hacia los canales no presenciales.
En ese sentido, en general, se mantuvo la debida diligencia prevista.
Aunque sería necesario encarar de manera generalizada la evaluación de riesgo vinculado a este potente cambio en la participación de la transaccionalidad remota en el mix transaccional.
Eso tendría como consecuencia la revisión de la debida diligencia vinculada a los diferentes canales.
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