La Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf) invitó a las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) a participar en las pruebas de envío de los nuevos Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) luego de la modificación realizada por la SFC en septiembre pasado a través de la Circular Externa 017 de 2018.
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Superfinanciera modificó formatos de ROS
En efecto, con el objetivo de realizar una transición exitosa a los nuevos formatos de reporte a la Uiaf,
la unidad realizará durante los meses de febrero y mayo de 2019 un ejercicio de prueba para el envío de los reportes objetivos bajo las nuevas especificaciones. Para llevar a cabo este piloto, la entidad seleccionará de manera aleatoria un subgrupo fijo de
reportantes que quieran participar de forma voluntaria en estas pruebas.
Aquellas entidades vigiladas por la Superfinanciera que estén interesadas en en vincularse a la actividad deben enviar un correo electrónico a la dirección anexos@uiaf.gov.co con el asunto ‘Sí deseo participar en pruebas SFC CE017 2018’, antes del 6 de febrero 2019 y enviar un cuadro con la siguiente información:
- Nombre de la entidad
- Número de identificación de la entidad
- Tipo de identificación de la entidad
- Tipo de entidad (banco, compañía de financiamiento, etc.)
- Código de la entidad en Sirel
- Correo electrónico del usuario de Sirel activo
Las entidades seleccionadas para participar en el ejercicio de prueba recibirán un correo electrónico en la dirección de correo vinculada al usuario de Sirel activo antes del 13 de febrero de 2019, junto con la información para iniciar el proceso. “Si usted no recibe un correo electrónico, debe entender que no fue seleccionado para las pruebas”, confirmó la Uiaf.
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¿Qué dijo la Superfinanciera de la modificación de formatos de ROS?
La modificación de los formatos de ROS
La Circula Externa 017 de septiembre 4 de 2018, dirigida a representantes legales, revisores fiscales y oficiales de cumplimiento de las entidades vigiladas por la Superfinanciera, impartió “instrucciones sobre el reporte de información a la Uiaf, relativa a la administración de los riesgos de lavado de activos y de financiación del terrorismo”.
La principal modificación de la circular es que pasó de un planteamiento de instrucciones esquemático que se limitaba a hacer un listado de elementos que debía contener el reporte, a un sistema que busca exhortar a las entidades a que,
a la hora de reportar, le de prioridad a la narrativa descriptiva de la operación para que el analista que reciba el informe tenga la mayor cantidad de elementos de análisis posibles.
Así, si bien se mantiene la obligación de incluir los datos básicos de la operación como el valor asociado a la operación o las personas naturales y jurídicas vinculadas, la Superfinanciera señaló que
“la descripción de la operación reportada es uno de los insumos más relevantes del formato del ROS” y que por eso “las entidades deben recordar la importancia de transmitir claramente el mensaje” para lo cual la entidad recomienda “ponerse en la posición del lector desprevenido”.
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Hay que mejorar la narrativa de los ROS: Uiaf
De esta manera, la Superfinanciera prioriza el relato detallado sobre la lista de elementos de contenido, para lo cual se recomienda utilizar la técnica de narración en donde el primer párrafo resuma para el lector la operación reportada, es decir, que responda al quiénes, qué, por qué, cuándo y dónde de la operación. “Este primer párrafo, debe ser conciso al describir el motivo que generó la alerta para la entidad reportante”, dijo la entidad en el momento de la modificación.
Los siguientes párrafos detallan el cuerpo de la operación reportada, que incluye la descripción de los hechos en orden de importancia y cronológico.
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