La Red contra los Delitos Financieros de EE.UU. (Fincen por su sigla en inglés) emitió hoy una multa contra el JP Morgan Chase Bank por valor de U$461 millones de dólares ''por violar deliberadamente la Ley de Secreto Bancario (BSA) al no reportar transacciones sospechosas derivadas de décadas de duración (...) del esquema de Bernard L. Madoff''. Adicionalmente, la Oficina del Fiscal de EE.UU. para el Distrito Sur de Nueva York anunció una confiscación por valor de U$1700 millones de dólares. En consecuencia, por este caso, JP Morgan deberá pagar cerca de U$2050 millones.
Este caso supera el que hasta ahora fue considerado como el insignia en materia de sanciones a una entidad financiera por incumplir las normas antilavado de activos y contra la financiación del terrorismo: Hsbc en julio de 2012, el cual tuvo que pagar cerca de U$1921 millones de dólares.
Las regulaciones antilavado de dinero de Fincen requieren que las instituciones financieras reporten transacciones sobre las que se conozca o se sospeche que pueden hacer parte de un esquema de lavado de dinero.
De acuerdo con un informe de prensa dado a conocer por Fincen, ''en 2007 el JP Morgan tuvo la preocupación de que Bernard L. Madoff podría participar en un fraude que culminó con la identificación de varias señales de alerta''. Estas señales incluyeron:
- El rendimiento de inversiones de Madoff parecía demasiado bueno para ser verdad.
- Las técnicas comerciales de Madoff y su actividad inversora carecían de transparencia.
- Madoff utilizó un pequeño auditor desconocido.
- Madoff se negó repetidamente a proporcionar información completa a JP Morgan como parte de sus exámenes de debida diligencia.
Fincen informó que en el otoño de 2008 JP Morgan tomó medidas para proteger sus propios intereses comerciales, debido a que tenía dinero en el fondo de inversión de Madoff, sin haber entregado el reporte de operaciones sospechosas a Fincen.
El mismo documento agrega que la Oficina del Fiscal del Distrito Sur de Nueva York ''cobrará U$1700 millones a través de la confiscación de bienes y ha declarado que los fondos recaudados serán aportados al fondo de recuperación para las víctimas de Madoff. (...) En total, JP Morgan ha acordado el pago de una sanción combinada de U$2050 millones''.
La investigación fue coordinada entre Fincen, la Oficina del Fiscal de EE.UU. para el Distrito Sur de Nueva York y la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC por su sigla en inglés).
