México pasa el examen

El Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) publicó recientemente el séptimo Informe de Avance de México. Allí destacó los cambios normativos implementados por las autoridades mexicanas con el fin de superar las deficiencias detectadas en el Informe de Evaluación Mutua de 2008.

 

El Gafi aclaró que el informe se basó en ‘‘un examen teórico basado en el papel y por su naturaleza (…) es menos detallado y minucioso que un informe de evaluación mutua’’. El análisis se centró en las recomendaciones que fueron calificadas como no cumplidas (NC) o parcialmente cumplidas (PC), lo que significa que sólo una parte del sistema de prevención LA/FT mexicano fue revisado.

Este análisis, agrega el Gafi, evalúa los avances del país en relación con sus deficiencias y tiene como principal insumo los datos facilitados por el país. ‘‘También es importante señalar que estas conclusiones no prejuzgan los resultados de las evaluaciones futuras, ya que se basan en la información que no ha sido verificada a través de un proceso en el lugar (…)’’.

 

Superando el seguimiento intensificado

El tercer informe de evaluación mutua de México fue aprobado por Gafisud en octubre de 2008, momento desde el cual el país fue puesto en un proceso de seguimiento regular, es decir, debía comprometerse a entregar informes anuales de sus avances.

En febrero de 2013 la plenaria del Gafi decidió que si bien México había logrado progresos concretos en algunas áreas, también se detectaron deficiencias en varios temas. La decisión en ese momento fue someter al país a un monitoreo intensificado que lo obligó a atender de inmediato las fallas identificadas (en su mayoría de tipo legislativo) y a entregar informes en los meses de junio y octubre del mismo año.

Luego de su plenaria de febrero de 2014, y tras verificar los avances, el Gafi reconoció que México había adoptado las modificaciones legislativas necesarias para superar los problemas de cumplimiento de la Recomendación I y de la Recomendación Especial II. A dichas reformas solo les restaba ser publicadas en el Diario Oficial, tras lo cual ‘‘México saldrá automáticamente del proceso de seguimiento del Gafi’’.

 

¿En qué Recomendaciones México tuvo problemas?

Es importante resaltar que el Gafi clasifica a sus 40 Recomendaciones (para este documento se tuvieron en cuenta las anteriores 40+9 Recomendaciones) en tres niveles: clave, básicas y otras recomendaciones.

Las Recomendaciones clave son aquellas que tienen mayor importancia estratégica para el Gafi. Aquí se encuentran las siguientes:

 

• Recomendación 3 (garantizar la confiscación y medidas provisorias sobre activos).
• Recomendación 4 (que las leyes de secreto sean compatibles con las recomendaciones).
• Recomendación 23 (contar con adecuada regulación, supervisión y monitoreo sobre sectores de riesgo).
• Recomendación 26 (tener una UIF).
• Recomendación 35 (aprobar las Convenciones de la ONU).
• Recomendación 36 (prestar asistencia jurídica mutua).
• Recomendación 40 (garantizar otras formas de cooperación).
• Recomendación Especial I (implementar los instrumentos de la ONU).
• Recomendación Especial III (congelamiento y confiscación de activos terroristas).
• Recomendación Especial V (cooperación internacional en materia de lucha contra el FT).

 

Teniendo claro lo anterior, a continuación se detallan las Recomendaciones no cumplidas (NC) y parcialmente cumplidas (PC) por México, de acuerdo con su Informe de Evaluación Mutua de 2008.

 

Recomendación	Clasificación de la Recomendación	Calificación Informe 2008
Recomendación Especial III (Sanciones financieras relacionadas con FT)	Recomendación clave	NC
Recomendación 23 (Supervisión)	Recomendación clave	PC
Recomendación Especial I (Instrumentos de Naciones Unidas)	Recomendación clave	PC
Recomendación Especial V (Cooperación internacional para combatir FT)	Recomendación clave	PC
Recomendación 1 (Criminalización lavado de dinero)	Recomendación básica	PC
Recomendación 5 (Debida diligencia del cliente)	Recomendación básica	PC
Recomendación 13 (Reporte de transacciones sospechosas de LA)	Recomendación básica	PC
Recomendación Especial II (Criminalización de FT)	Recomendación básica	PC
Recomendación Especial IV (Reporte de transacciones sospechosas de FT)	Recomendación básica	PC

 

Específicamente, ¿cómo se superaron las falencias?

Para superar las deficiencias en la Recomendación 1 México modificó su Código Penal Federal en relación con la penalización del lavado de dinero. El Gafi observó que a pesar de que el número de condenas debe aumentar de cara a la próxima ronda de evaluaciones, ‘‘las medidas a largo plazo que las autoridades mexicanas han introducido para aumentar la eficacia del sistema penal y la atención a los casos de alto perfil de lavado de dinero muestran un efecto positivo sobre la eficacia’’.

Respecto a la Recomendación 5, el organismo internacional señaló que con la promulgación de nuevas reglamentaciones y con las reformas a las ya existentes respecto a la debida diligencia del cliente, México ha abordado suficientemente las deficiencias relacionadas y cumplido la presente Recomendación.

Las fallas en la Recomendación 13 se subsanaron con la promulgación de varias reglamentaciones nuevas y con medidas adicionales adoptadas por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y otras autoridades competentes, particularmente en torno a los centros de cambio de divisas y los transmisores de dinero.

Para garantizar el cumplimiento de la Recomendación 23 México traspasó la vigilancia de algunos sectores a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Cnbv), impuso una restricción exitosa al uso de dólares en efectivo e implementó una serie de medidas para que el marco general de supervisión fuera más eficiente.

Hablando ya de la Recomendación Especial III, el Gafi destacó el hecho de que México haya comenzado a implementar un sistema para congelar fondos u otros activos terroristas, tal y como lo exigen las resoluciones 1267 y 1373 del Consejo de Seguridad de la Organización de Naciones Unidas. No obstante, el Gafi observa que la restricción a dichos fondos debe ampliarse a toda la sociedad y no restringirse a las instituciones financieras y las profesiones no financieras designadas (Apnfd en inglés).