En entrevista con infolaft el presidente del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (Gafisud), Carlos Díaz Fraga, dejó entrever la posible vinculación de más países de Centroamérica y el Caribe al organismo sudamericano. Díaz también anticipó que ya se inició la capacitación con miras a la cuarta ronda de evaluadores y no se prevé la publicación de nuevas tipologías en el corto plazo.
Infolaft:
Durante este 2013 Bolivia fue excluida de las listas del Gafi y Cuba salió del listado de jurisdicciones que tienen deficiencias estratégicas ALD/CFT. ¿En qué consistió el trabajo de Gafisud para alcanzar estos logros?
Carlos Díaz Fraga:
El mejoramiento o la adaptación de las realidades nacionales a los estándares internacionales solo puede ser hecho por los países, como en este caso lo han hecho Cuba y Bolivia. Gafisud simplemente ha apoyado y cuando se le ha solicitado ha aportado su opinión técnica cuando se le ha solicitado. Así mismo, de las listas se entra o se sale no como consecuencia de la actuación del Gafisud sino por el esfuerzo del país en cuestión,.
Infolaft:
En diciembre de 2012 Cuba ingresó como estado miembro a Gafisud y lo mismo ocurrió en julio de 2013 con Guatemala y Honduras. ¿Actualmente hay otros países que intenten vincularse al Grupo? ¿Cuáles?
CDF:
Existe la probabilidad de que algún país se integre a Gafisud en diciembre durante la plenaria de Montevideo, Uruguay. Sin embargo, con todo el respeto que esta situación requiere, hasta tanto no se formalice la incorporación solo los países involucrados pueden proporcionar esta información.
Infolaft:
¿Gafisud ha adelantando algún tipo de conversaciones con Gafic en vista del reciente ingreso de países de Centroamérica y el Caribe al grupo sudamericano? ¿Es cierto que se ha pensado en la posibilidad de una fusión?
CDF:
Este es un tema mucho más complejo de lo que parece superficialmente. El concepto básico subyacente al trabajo de todos los organismos que participan en este campo es la lucha contra el crimen organizado trasnacional.
Desde mi punto de vista la mejor forma de llevar a cabo esta lucha es ‘trasnacionalizando’ su combate. En consecuencia, todo lo que se pueda coordinar con Gafic y con todos los otros grupos regionales es bienvenido y procuraremos que el año que viene se incrementen los intercambios que resulten imprescindibles para valorar adecuadamente el escenario de las nuevas 40.
Sin perjuicio de todo ello, deben efectuarse muchos pasos previos para asegurarse de que una eventual ‘fusión’ entre organismos sume y no reste a lo que ya tenemos. Para empezar, hay que compatibilizar un poco más nuestras ‘culturas organizacionales’.
De todas maneras, el pensar en tener a casi toda América unida en torno a la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo no deja de ser algo que nos despierta un profundo interés y atracción. Nos gustaría verlo. Es como un sueño que ojalá se pueda alcanzar.
Infolaft:
¿Qué estrategias implementará Gafisud para luchar contra la financiación del terrorismo a través de organizaciones sin fines de lucro (Osfl)?
CDF:
Hemos estado trabajando mucho en cuanto a la problemática que plantean las Osfl en nuestros países. Lo primero que tenemos que decir es que, en nuestra región, no se visualiza con absoluta claridad que las organizaciones terroristas se financien a través de este tipo de organizaciones, pero hay muchos e importantes casos de financiación del terrorismo a través de organizaciones con fines de lucro.
La particularidad que tienen las Osfl es que, en general, por cumplir algún tipo de función social o de otra naturaleza los Estados las exoneran de tributos. De la mano de la exoneración impositiva viene la laxitud en los controles sobre las organizaciones y sus movimientos de fondos.
En general, en el Estado moderno, las administraciones tributarias suelen ser las ‘policías administrativas’ más eficientes en virtud de su necesidad de especializarse en el control para obtener los ingresos imprescindibles para el funcionamiento del estado.
Las Osfl no pagan impuestos y entonces no significan una prioridad para cumplir con los cometidos sustantivos de las administraciones tributarias que generalmente cuentan con recursos limitados.
Por otra parte, no debemos olvidar que muchas de estas organizaciones cumplen un rol social destacado y la imposición de un ‘costo de cumplimiento’ de obligaciones formales puede implicar una disminución en sus prestaciones.
Creo que la solución debe llegar desde el hecho de diferenciar a las sociedades en función del riesgo que puedan significar en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y esa diferenciación debe estar asociada a la naturaleza de la entidad y a su capacidad económico-financiera.
En este sentido, el Gafisud ha pensado generar múltiples instancias de discusión sobre el tema, teniendo siempre en cuenta que no puede ni debe ir más allá de ello. Cada país miembro es absolutamente soberano en cuanto a la solución que le dé a este problema, notoriamente generalizado en la región.
Infolaft:
¿Podría indicarnos cuál es el cronograma de la cuarta ronda de evaluaciones mutuas de Gafisud?
CDF:
No es posible indicar seriamente un cronograma más allá de establecer que Cuba ha de ser, sino el primero, uno de los primeros evaluados, ya que el ingreso de países altera el orden que fue establecido originalmente.
El criterio en general es que los países a evaluar son aquellos que han sido evaluados hace más tiempo. Veremos si luego de la próxima plenaria esta situación queda resuelta.
Infolaft:
¿Cómo fueron capacitados los evaluadores para la cuarta ronda de evaluaciones?
CDF:
Sin perjuicio de que desde la aprobación de las 40 nuevas Recomendaciones permanentemente se ha enviado material vinculado con los nuevos estándares, el primer curso de evaluadores se realizó formalmente en Río de Janeiro entre los días 4 y 8 de noviembre del presente año.
Infolaft:
¿Cuánto tardará la evaluación de cada país miembro de Gafisud?
CDF:
La evaluación de un país comienza cuando se envía el cuestionario preliminar y finaliza cuando la Plenaria la aprueba. Razonablemente estaríamos hablando de aproximadamente tres meses.
Infolaft:
¿Cuándo publicarán nuevos documentos de tipologías? ¿Sobre qué temas serán esos documentos de tipologías?
CDF:
A nivel del Gafisud no tenemos previsto generar ninguna actividad sobre tipologías en el corto plazo. Nuestro plan de acción para este año prioriza todo lo vinculado con las nuevas 40 Recomendaciones. Sin perjuicio de ello, si recibimos cualquier documento que merezca ser difundido, este será publicado inmediatamente.
Infolaft:
¿Hay algún sector de la economía que preocupe particularmente a Gafisud por su exposición al LA/FT? ¿Cuál?
CDF:
El Gafisud abarca a muchos países como para poder detectar un sector de actividad que se constituya en riesgoso para todos los países por igual. El ‘riesgo’ es una función producto de Amenaza por Vulnerabilidad por Impacto. Debemos entender la amenaza como algo exógeno al sistema antilavado de cada país y la vulnerabilidad como algo endógeno.
Si un país tiene bajos controles (vulnerabilidad) en un sector, inmediatamente este sector se convierte en un sector de riesgo. Si no existieran controles adecuados sobre el sector financiero (vulnerabilidad muy elevada) este sector sería el de mayor riesgo.
Cuando existen controles adecuados ese riesgo se traslada a otro sector. Lo que quiero decir es que ya no corresponde hacer demasiadas generalizaciones. Cada país deberá efectuar su análisis de riesgo y luego deberá hacerlo cada sector. El Grupo de Acción Financiera Internacional fue creado inicialmente para controlar este sector y ha seguido incorporando sectores a los estándares. Esta es una buena conclusión para esta nota.
Nos enfrentamos a un escenario totalmente diferente y cada país tiene la responsabilidad de abordarlo por sí mismo.
