InfoLAFT entrevistó a la presidenta de la Asociación de Fiduciarias de Colombia (Asofiduciarias), Stella Villegas de Osorio, quien mencionó algunos de los comentarios que el gremio realizó al Proyecto de Circular que busca modificar el SARLAFT y el cual es estudiado actualmente por la Superintendencia Financiera. Las observaciones giraron en torno al reporte sobre productos ofrecidos por entidades vigiladas, el reporte de patrimonios autónomos administrados por entidades vigiladas y el reporte de información básica del cliente.
InfoLAFT:
¿El Comité SARLAFT de Asofiduciarias analizó el Proyecto de Circular que busca crear nuevos reportes?
Stella Villegas de Osorio:
Sí. En su reunión del mes de enero de 2013, el Comité SARLAFT de la Asociación de Fiduciarias analizó el proyecto de Circular Externa “Por medio de la cual se modifican e incorporan formatos e instructivos relacionados con el reporte de información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero (UIAF) y se realizan algunas precisiones al SARLAFT”.
InfoLAFT:
¿La Asociación de Fiduciarias hizo comentarios a la Superfinanciera respecto al Proyecto de Circular que busca modificar el SARLAFT?
SVO:
Sí. El 30 de enero de 2013, la Asociación le envió a la Superintendencia Financiera una comunicación con los comentarios del sector fiduciario sobre el proyecto de norma.
InfoLAFT:
¿Cuál es la posición de Asofiduciarias respecto al posible nuevo reporte de constitución de patrimonios autónomos para la administración de los recursos de la Ley 1508 de 2012?
SVO:
El numeral 4.2.7.2.8 del proyecto de norma establece que “las sociedades fiduciarias que administren patrimonios autónomos en virtud de los proyectos dispuestos por la ley 1508 de 2012, una vez constituido el patrimonio autónomo, deberán dentro de los tres (3) días hábiles siguientes reportar a la UIAF el nombre del fideicomitente, del beneficiario, el valor de los recursos administrados a través del patrimonio autónomo constituido por el contratista y la demás información que esa Unidad requiera, diligenciando la proforma del anexo VII del presente capítulo, de acuerdo con las indicaciones establecidas en el correspondiente instructivo”.
Al respecto es necesario tener en cuenta que realizar este tipo de reportes a la UIAF, dentro de los tres días siguientes a la constitución del patrimonio autónomo, resulta operativamente muy difícil para las entidades, motivo por el cual consideramos que el mismo debería tener una periodicidad igual a la establecida para los demás reportes que se efectúan, es decir, que debería hacerse el reporte, ya sea positivo o negativo, de manera mensual, dentro de los 10 primeros días del mes.
En este sentido, es necesario también ajustar el Anexo VII que señala la fecha de entrega de la información así: “dentro de los tres (3) días hábiles siguientes a la constitución del Patrimonio Autónomo de que trata la Ley 1508 de 2012”.
InfoLAFT:
¿Qué comentarios realizaron respecto al reporte sobre productos ofrecidos por entidades vigiladas?
SVO:
En la columna 4 sobre Tipo de Producto, en el formato anterior se incluía un campo (que era el numeral 9) bajo la denominación de ‘‘otro’’, el cual fue eliminado y en su lugar se incluyó un listado de productos, dentro del cual no pueden encuadrarse algunos negocios fiduciarios como los de fiducia de garantía, fiducia de administración y fiducia inmobiliaria, por cuanto solamente se consagran de manera expresa los numerales 14 y 15 para los negocios de fideicomisos de inversión y administración de portafolios de terceros. Nuestra solicitud fue incluir nuevamente el numeral denominado ‘‘otro’’.
InfoLAFT:
¿En qué aspectos va a trabajar la Asociación durante el año 2013 en materia de prevención del LA/FT?
SVO:
Durante el año 2013 la Asociación continuará trabajando con el Comité SARLAFT en la construcción de buenas prácticas para el desarrollo de los negocios fiduciarios y en el análisis de la normatividad y de los diferentes aspectos relacionados con la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Así mismo, seguirá participando en los programas Negocios Responsables y Seguros (NRS) y Pasantías Financieras de la UNODC, además de continuar realizando capacitaciones para los funcionarios de las sociedades fiduciarias y trabajando conjuntamente con la UIAF y con Asobancaria en estos temas.
Vale la pena mencionar que dentro de las capacitaciones que organiza la Asociación se encuentran los Cursos de Inducción al Negocio Fiduciario, en los que se incluye un módulo de sensibilización sobre el tema LA/FT. Uno de los principales objetivos de la Asociación para el año 2013 es desarrollar diferentes actividades dentro del programa de educación financiera, en las cuales se incluya el tema de prevención del LA/FT, que es de gran importancia para el país.
