La Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (Unodc por su sigla en inglés) realizó recientemente un taller para oficiales de cumplimiento del sector real en el que los asistentes analizaron varias noticias con el fin de determinar cuáles fueron las tipologías y las señales de alerta.
Primero que todo: conozca el sistema antilavado
El taller, dirigido por Mónica Mendoza, coordinadora del programa Negocios Responsables y Seguros, y Jorge Galeano, asesor de Unodc, inició con la explicación del sistema antilavado colombiano, el cual se divide en tres subsistemas:
- Sistema de prevención y detección
- Sistema de control
- Sistema de represión
Sistema de prevención y detección
Está conformado por las entidades financieras y empresas del sector real, además de sus respectivos gremios.
Sus funciones son identificar y conocer a sus clientes, llevar los registros, enviar a la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf) los reportes de operaciones en efectivo (ROE) o los reportes de operaciones sospechosas (ROS) en los casos que así ameriten .
Sistema de control
Lo integran las superintendencias y la Uiaf. Estas entidades estatales deben solicitar información a las entidades vigiladas, regular las diferentes actividades y sectores, reunir y analizar la información que reciben de sus reportantes, intercambiar información para facilitar el desarrollo de las investigaciones y enviar información a las autoridades encargadas de hacer las investigaciones penales.
Sistema de represión
La Fiscalía General de la Nación, el Ministerio Público, la Defensoría del Pueblo y el Poder Judicial hacen parte de este sistema.
Estas instituciones tienen el deber de investigar, acusar, defender y juzgar a las personas señaladas de incurrir en casos de lavado de activos y/o financiación del terrorismo.
Ejemplos prácticos
Durante el taller Mónica Mendoza recordó que incurren en el delito de lavado de activos todas las personas que adquieran, resguarden, inviertan, transformen, transporten, custodien o administren bienes a los que se busque darle apariencia de legalidad.
Teniendo en cuenta que muchas noticias publicadas a diario por la prensa son una gran fuente de información para alimentar los sistemas de prevención LA/FT de las entidades, los organizadores del taller pidieron a los asistentes leer un informe –proveniente de El Tiempo- para que identificaran tipologías y señales de alerta.
Infolaft invita a sus lectores a hacer la actividad con la noticia de El Tiempo que se reproduce a continuación y con un ejemplo elaborado por Unodc. (Las respuestas se encuentran al final de artículo).
Noticia: ‘‘Guberek, de empresarios prestigiosos a cómplices de la mafia
Importaciones falsas y vuelos con narcodinero los enfrentan a 20 años de cárcel
Los Guberek Grimberg, reconocida familia de empresarios colombianos con ascendencia polaca y rumana, completan cuatro días acuartelados.
Sus abogados intentan definir qué pasó; van a seguir después de que la fiscalía de EE.UU. decidió elevarles cargos por lavado de activos de la mafia a su cabeza, el ingeniero industrial Isaac Péretz Guberek Ramvinovicz, de 77 años, y a su hijo, Henry Guberek Grimberg, de 55.
La investigación, adelantada por la DEA y por el Departamento del Tesoro, también afecta a diez de sus empresas y a otros cuatro familiares: el manejador de futbolistas Arieh Guberek, su hermano Felipe, su sobrino David Felipe Guberek y su mamá, Sara Grimberg. Todos quedaron comercialmente bloqueados tras ser incluidos este miércoles en la lista Clinton.
La noticia tomó por sorpresa al círculo social en donde se mueven los Guberek Grimberg y al sector de los textileros al que pertenecen desde 1929.
(…)
El Tiempo tuvo acceso a su indictment y estableció que en su contra rezan testimonios de narcos, interceptaciones telefónicas y transacciones ilegales por más de cien millones de dólares hechas en tan solo un año.
También hay dos nombres que lo vinculan a él y a su hijo Henry con la mafia: Dilleman Hernando Solórzano Lozano, promotor de futbolistas, y Andrés Covelli Cadavid, empresario colombiano. Y aunque figura un tercer eslabón –un reputado empresario de la moda y de centros comerciales-, El Tiempo omite su nombre por estar en trámite su captura.
Covelli –socio de los Guberek en la empresa CI del Istmo SAS- fue capturado hace dos años en la operación Fuego y Hielo por lavar dinero de la mafia a través de cuatro comisionistas de bolsa colombianas.
Vuelos e importaciones
Luego de su extradición a EE.UU., el 2 de junio de 2011, se logró obtener más información, infiltrar a la red y llegar hasta el colombiano Dilleman Hernando Solórzano, de 46 años.
(…)
Según el indictment de los Guberek, este sujeto se asoció a ellos para blanquearles plata a los capos Evaristo Linares Castillo, socio de las Farc, y al colombolibanés Ayman Saied Joumaa, enlace con la ‘Oficina de Envigado’ y el Hezbolá.
‘‘Para borrar el rastro, los Guberek atribuían los giros a importaciones y exportaciones de textiles y ropa a través de sus empresas en Panamá y Colombia. Pero tendrían que vestir a medio país para justificarlas’’, dijo un investigador. Y agregó que parte de la plata pasó por la Comisión de Administración de Divisas (Cadivi) de Venezuela’’.
Ejemplo hipotético: Múltiples empresas ficticias y transferencias internacionales
Rafael constituye tres empresas cada una con socios diferentes con edades entre 25 y 35 años. Se encontraron algunas transferencias internacionales enviadas a un bufete de abogados localizado en Bogotá, el cual está a nombre de un abogado, quien de acuerdo a información obtenida en Internet, es el abogado defensor del caso de un narcotraficante colombiano.
- Empresa 1: constituida en agosto de 2009, con permiso de operación para la compra y venta de computadoras y accesorios.
- Empresa 2: constituida en septiembre de 2009, con permiso de operación para la compra y venta de computadoras y accesorios.
- Empresa 3: constituida en octubre de 2009, con permiso de operación para la venta de productos en general.
Para recibir el dinero cada empresa abre dos cuentas de ahorro a cada banco en el que se presentan y proporcionan direcciones y teléfonos ficticios (las instituciones comprueban que las direcciones son de locales vacíos) y facturas de ventas para la justificar sus supuestos ingresos, pero estas no siempre concuerdan con el giro de la empresa.
Poco después de la apertura de las cuentas se reciben depósitos en efectivo en diferentes agencias y sucursales de los bancos por varias personas con billetes de 50 000 pesos siempre por montos por debajo del umbral de reporte, varias de estas personas realizan depósitos para más de una de las empresas. Una vez realizados los reportes las empresas realizan transferencias internacionales enviando el dinero a China, Hong Kong, EE.UU., Panamá y Taiwán entre otros. Aproximadamente 6 meses después de la apertura de las cuentas estas son canceladas.
**
Respuestas noticia Guberek:
Tipologías: importaciones falsas, vuelos con narcodinero, lavado a través de comisionistas, importaciones y exportaciones de textiles.
Señales de alerta: personas designadas en lista Clinton, transacciones ilegales por un elevado monto (100 millones de dólares) en un corto período de tiempo (hechas en tan solo un año), Covelli: personas capturada en ‘Fuego y Hielo’, operaciones fuera de la realidad del mercado (‘‘tendrían que vestir a medio país para justificarlas’’).
Respuestas ejemplo hipotético:
Señales de alerta: personas vinculadas con narcotraficantes, personas que suministran datos falsos para abrir cuentas bancarias, personas que presentan facturas que no concuerdan con el giro normal de operaciones de sus empresas, personas que realizan frecuentes transacciones por un valor muy cercano al umbral de reporte, personas que realizan transferencias a jurisdicciones declaradas de alto riesgo por el Gafi.
Nota legal: la información utilizada para el desarrollo del taller se basó en noticias publicadas por el diario El Tiempo y su uso se limitó a aspectos pedagógicos. Debido a que los procesos jurídicos siguen su curso se presume la inocencia de las personas involucradas en ellos.
