El reciente pronunciamiento sobre el SAGRILAFT quedó contenido en el oficio 220-177213 del 17 de agosto de 2022.
Hace algunas semanas un particular le planteó dos consultas a la Supersociedades acerca del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo SAGRILAFT.
Dichas consultas fueron: ¿con qué periodicidad se debe hacer la consulta de una contraparte en las listas vinculantes? y ¿cuál es el lapso que debe existir entre una consulta y otra?
Lo primero que señalaron desde la Superintendencia es que las empresas deben “activar” un SAGRILAFT debido al riesgo de LA/FT al que se ven expuestas.
Precisado lo anterior, el supervisor recordó que el SAGRILAFT “no determina límites” sobre el conocimiento de contrapartes y beneficiarios finales, “ni la forma en la que se deben consultar las listas vinculantes ni la frecuencia detallada para hacerlo”.
Esto en la medida que el SAGRILAFT “solo brinda unos parámetros mínimos con los que debe cumplir la empresa obligada a la hora de establecer una debida diligencia o una debida diligencia intensificada”.
Así las cosas, insiste la Supersociedades, es deber de las empresas definir cuáles serán los mecanismos adicionales e idóneos para cumplir con la obligación de conocimiento de contrapartes y beneficiarios finales.
Para ello deben tener en cuenta su actividad, los riesgos a los que el negocio está expuesto, la materialidad del riesgo y las zonas geográficas, entre otros.
Sujetos obligados: ¿cada cuánto realizan consultas en listas?
El equipo de Infolaft aplicó un sondeo a 125 profesionales de cumplimiento de diferentes sectores obligados a prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
El propósito fue conocer la frecuencia con la que cruzan a sus contrapartes en listas y bases de datos para prevenir el LA/FT.
La gran mayoría (48%) señaló que consulta a sus contrapartes de manera anual, mientras que el 20% manifestó hacer dichas verificaciones mensualmente.
A su vez, el 17,6% dijo que solo hace esas verificaciones en listas al momento de la vinculación, y el 12,8% las realiza de forma semestral.
Infolaft Search: herramienta de consulta en listas
¿Sabía que en Infolaft también ofrecemos el servicio de consulta en listas internacionales para los procesos de debida diligencia en toda clase de sujetos obligados?
Así es, ofrecemos una plataforma que agrupa más de 220 listas de Colombia y el mundo, la cual es utilizada actualmente por más de 600 empresas a lo largo del continente.
Además, recientemente hemos realizado una serie de mejoras para garantizar el mejor servicio. Algunas de ellas son:
- Inclusión de nuevas listas de riesgo por cada uno de los 32 departamentos de Colombia (con más de 160.000 registros).
- Agregación de la base de datos de la Procuraduría General.
- Diseño e implementación de un módulo que le ayuda a detectar operaciones inusuales.
En Infolaft nos gustaría darles a conocer a nuestros lectores los detalles de este servicio para que lo puedan comparar el ofrecido por otros proveedores del mercado, y puedan identificar todas las ventajas que ofrecemos en Infolaft.
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