La Superintendencia de Economía Solidaria prepara una reforma al Sistema Integral de Prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (SIPLAFT) de las cooperativas de ahorro y crédito, y las multiactivas con sección de ahorro y crédito. El punto principal de la nueva norma es la eventual autorización del supervisor para que las entidades más pequeñas tengan un mismo oficial de cumplimiento.
InfoLAFT:
¿Cuáles son los planes de la Superintendencia de Economía Solidaría respecto a la prevención del LA/FT para 2013?
Enrique Valencia Montoya:
Este año vamos a realizar 23 jornadas descentralizadas de supervisión en las diferentes ciudades del país y allí convocaremos a toda la dirigencia del sector solidario (cooperativas, fondos de empleados y asociaciones mutuales) para que tomen consciencia de la importancia de luchar contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Dichas jornadas se iniciarán hacia mediados de febrero e irán hasta el mes de diciembre.
Por otra parte, nuestra nueva página de Internet incluirá un link especial en el que se explicarán las funciones del oficial de cumplimiento e instrucciones generales para prevenir el LA/FT.
InfoLAFT:
¿Habrá reformas normativas?
EVM:
Vamos a plantear una reforma a la Circular que establece la obligación de tener oficial de cumplimiento a las cooperativas de ahorro y crédito, y las multiactivas con sección de ahorro y crédito.
Lo que planteamos es que efectivamente las entidades cuenten con el oficial de cumplimiento, pero dependiendo de su tamaño pueden tenerlo por medio tiempo. Además, el mismo oficial de cumplimiento podrá servirle a varias organizaciones solidarias, toda vez que existen cooperativas muy pequeñas cuya organización administrativa no les permite tener una figura de este nivel de forma permanente.
InfoLAFT:
¿Para cuándo se proyecta la emisión de esa reforma?
EVM:
Nosotros debemos poner ese proyecto en conocimiento de todos los miembros del sector para que ellos puedan hacer las respectivas observaciones. Una vez se tengan esos comentarios se evalúan y se publica la nueva norma.
Es decir, se socializaría en febrero y en marzo se publicaría la versión definitiva.
InfoLAFT:
Salvo la opción de compartir el oficial de cumplimiento ¿qué otros aspectos nos puede anticipar de la nueva norma?
EVM:
Básicamente esa será la modificación.
InfoLAFT:
¿La Superintendencia de Economía Solidaria ya comenzó a incluir la revisión del SIPLAFT en las visitas a sus vigilados?
EVM:
Sí. Precisamente en las últimas visitas que hicimos a finales del año pasado la Superintendencia Delegada para Asuntos Financieros incluyó la revisión de la implantación del manual de prevención LA/FT y también el nombramiento del oficial de cumplimiento en las entidades vigiladas.
InfoLAFT:
¿Qué debilidades encontraron en los SIPLAFT de las cooperativas?
EVM:
La principal falencia radicó en que los oficiales de cumplimiento tienen asignadas funciones distintas a la prevención del LA/FT en las entidades. Por esa razón le hicimos un llamado a los vigilados para que hagan el desmonte de esas responsabilidades y les permitan realizar su trabajo.
También se observó que algunas entidades no remiten a tiempo los reportes a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).
