¿Cómo se debe interpretar la evaluación del FMI?

Durante el Foro Infolaft en la Cámara de Comercio de Bogotá del pasado miércoles, que estuvo dedicado a las implicaciones prácticas de la evaluación del Fondo Monetario Internacional para el sector financiero y el sector real, el director Infolaft, Alberto Lozano, de la mano del Superfinanciero Delegado para el Riesgo de LA/FT, César Reyes, y el Director de la Uiaf, Javier Gutiérrez, explicó cómo debe ser interpretada la evaluación a días de conocerse el informe.  Lea también: "Estamos a días de conocer el informe del FMI": Superfinanciera El primer paso es tener en cuenta las Key Recommendations, que son las recomendaciones clave del Gafi cuya evaluación de efectividad fue prioritaria y que están  relacionadas con la tipificación como delito del lavado de activos, la tipificación como delito de la financiación del terrorismo, el procesamiento y condenas de financiación del terrorismo, la supervisión, el conocimiento del cliente, el congelamiento de activos, y el reporte de operaciones sospechosas. Una vez se tiene esa base, es necesario entender cuál es el contenido del informe, sobre todo en lo referente a las decisiones tomadas por el Gafi: “una cosa es quedar en las listas negra y gris del Gafi, otra distinta es estar en seguimiento intensificado, otra es la calificación dada por cada Recomendación y otra son las tareas de mejora que extienden los evaluadores”, señaló Lozano. Adicionalmente, es menester comprender que la evaluación evalúa a un país como jurisdicción y a su sistema nacional antilavado de activos y contra la financiación del terrorismo, no a las entidades obligadas de forma directa. Esto es importante porque por ejemplo, para el caso de la evaluación de Colombia ya se supo que el sector supervisado por la Superintendencia Financiera, individualmente considerado, tuvo un alto desempeño en la prueba no obstante el Gafi considera que los sistemas financieros están compuestos por más entidades que las que en nuestro país están bajo la tutela de la Superfinanciera. De esta manera, como los evaluadores examinaron los controles contra el LA/FT del sector financiero en su conjunto incluidas las cooperativas de ahorro y crédito (vigiladas por la Superintendencia de Economía Solidaria) y por los profesionales de compra y venta de divisas (supervisados por la Dian), la calificación del sistema financiero en general se redujo. Lea también: Así fue el tercer foro Infolaft de este 2018  

El sistema financiero según el Gafi

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