La posibilidad se abriría a través del nuevo CONPES o política pública contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Uno de los puntos débiles de Colombia en la más reciente evaluación de su sistema contra el lavado de activos estuvo en la supervisión de las APNFD.
El Fondo Monetario Internacional, institución que realizó el examen, identificó que no todas las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) están reguladas.
Por ello en un borrador de nueva política pública contra el lavado de activos, publicada por el Departamento Nacional de Planeación, se reconoce que hay que tomar cartas en el asunto.
Según el documento, “se identifica la inexistencia de lineamientos en la administración de riesgos” de LA/FT para diversos sectores.
Entre ellos, los sectores inmobiliarios, comerciantes de metales y piedras preciosas, cooperativas y fondos de empleados.
Además, el borrador destaca que “estos sectores tampoco cuentan con una supervisión y regulación definida” que permita asegurar el cumplimiento de los estándares del GAFI.
Posible creación de una superintendencia para APNFD
Dentro del borrador se propone realizar “un estudio para determinar la necesidad de crear un supervisor que tenga funciones sobre actividades y profesiones no financieras designadas”.
Dicha tarea quedaría a cargo del Ministerio de Justicia y del Derecho con el acompañamiento de la UIAF, y tendrían que realizarla entre los años 2021 y 2024.
¿Qué se lograría con ello? De acuerdo con el documento, “asegurar el cumplimiento de estándares desde el aspecto técnico frente a la Recomendación 28” del GAFI.
Vale la pena recordar que la Recomendación 28 hace referencia a la regulación y supervisión de las APNFD.
Así mismo, se buscaría “continuar fortaleciendo los procesos de prevención y detección” en las APNFD, “en el marco de los estándares internacionales del GAFI”.
Finalmente, la posible creación del nuevo supervisor también tendría como propósito que Colombia suba su calificación en cuanto a la efectividad de su sistema contra el LA/FT.
Casos similares en la región
El 27 de abril de 2015, mediante la Ley 23, Panamá creó la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos No Financieros.
Esta institución, adscrita al Ministerio de Economía y Finanzas, tiene bajo su cargo la supervisión y regulación de las APNFD respecto a la prevención del lavado de activos.
A manera de contexto, con la creación de esta Intendencia Panamá logró cumplir con algunas exigencias del GAFI y salir de la denominada lista gris en 2016.
Aunque el país centroamericano volvió a caer en la lista gris en junio de 2019 por bajos niveles de efectividad.
¿Qué falta para crear la superintendencia de APNFD en Colombia?
Son varios los pasos que se deben dar para que en Colombia se cree una superintendencia para las APNFD.
El primero de ellos es que quede en firme, dentro del nuevo CONPES contra el LA/FT, la tarea de realizar un estudio que determine la necesidad de crear esta institución.
Es necesario reiterar que la propuesta de hacer ese estudio está contenida en un documento borrador.
Posteriormente, se requiere que el Ministerio de Justicia y la UIAF concluyan en ese estudio que es necesario tener un organismo que se encargue de ese trabajo.
Luego, se precisa de una ley o un decreto que autorice la creación de la superintendencia.
Si bien apenas se trata de una posibilidad, vale la pena que los oficiales de cumplimiento del sector real y de las APNFD hagan seguimiento a los avances en este sentido.
