GAFI promueve acceso público a registros de beneficiarios finales
El organismo internacional señaló que facilitar esta información puede ayudar a identificar usos indebidos de personas jurídicas en casos de corrupción o evasión fiscal.
Internacional Artítulo por: Infolaft
Colombia: las exchange de criptoactivos tendrían que adoptar un SARLAFT
Un proyecto de ley que avanza en el Congreso propone regular a este sector y obligarlo a prevenir lavado de activos.
Febrero 08, 2023
Internacional Artítulo por: Infolaft
Programas de recompensas: ¿generan presión sobre los compliance officers?
El Senado de Estados Unidos aprobó en diciembre de 2022 un
Febrero 07, 2023
Internacional Artítulo por: Infolaft
Retos de 2023 para la lucha contra el LA/FT en Latinoamérica
El nuevo año sirve siempre como oportunidad para reflexionar sobre los logros o los pendientes en el tema que nos ocupa: el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y fina
Enero 25, 2023
Internacional Artítulo por: Infolaft
Ecuador: ¿militares, policías y jueces a entregar ROS?
La Comisión de Régimen Económico de la Asamblea de Ecuador analiza una novedosa reforma a la Ley contra el Lavado de Activos.
Enero 23, 2023
Internacional Artítulo por: Infolaft
Coinbase recibe sanción por fallar en detectar operaciones sospechosas
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS en inglés) impuso una multa de USD50 millones de
Enero 18, 2023
Internacional Artítulo por: Infolaft
Santander UK recibe millonaria multa por fallas en prevenir lavado de activos
La autoridad de conducta financiera de Reino Unido (FCA en inglés) sancionó a Santander UK con el pago de USD107,7 millones de libras esterlinas al encontrar brechas g
Enero 18, 2023
Internacional Artítulo por: Infolaft
World Compliance Forum: primer gran congreso de 2023
Entre el 2 y 3 de marzo de 2023 tendrá lugar el World Compliance Forum, un evento imperdible para los profesionales de compliance de toda Latinoamérica.<
Enero 16, 2023
Internacional Artítulo por: Infolaft
Este país fijaría plazo para la entrega de reportes de posible LA/FT
El Banco Central de Filipinas emitiría una circular imponiendo plazos a los bancos y a las entidades no bancarias para la entrega de sus
Enero 11, 2023
General Artítulo por: Infolaft
El oficial de cumplimiento como líder de proyectos
La gestión de proyectos es, hoy por hoy, una de las habilidades más importantes que debe tener un oficial de cumplimiento. Aquí brindamos algunos consejos básicos.
Enero 09, 2023
Internacional Artítulo por: Infolaft
Así se lava el dinero del comercio de drogas sintéticas
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó un reporte que se enfoca en el blanqueo de las ganancias ilícitas del comercio de fentanilo y opioides
Enero 06, 2023
Internacional Artítulo por: Infolaft
Estados Unidos: delatores de lavado de dinero recibirán recompensas
Dentro de la ley de asignaciones presupuestales de Estados Unidos de 2023 se fijaron recompensas que oscilarán entre el 10% y 30% de los montos r
Enero 05, 2023
Internacional Artítulo por: Infolaft
GAFI alerta que están usando su nombre con fines de fraude
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) expuso las modalidades que estarían utilizando los delincuentes para cometer e
Enero 03, 2023
Internacional Artítulo por: Infolaft
FinCEN advierte un aumento del ransomware
La UIF de Estados Unidos (FinCEN en inglés) lanzó la alerta a través de su informe de
Diciembre 28, 2022
General Artítulo por: Infolaft
GAFILAT mejora la nota de Colombia en debida diligencia y PEP
El importante logro tuvo lugar durante la última reunión plenaria de 2022 del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
Diciembre 20, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Cash out en apuestas deportivas y el riesgo de fraude
El retiro del dinero de una cuenta de usuario en una casa de apuestas es, posiblemente, uno de los momentos de mayor riesgo para la detección de eventuales fraudes.
Diciembre 14, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
GAFI recibe comentarios para actualizar su guía de beneficiarios finales
Todos los oficiales de cumplimiento de Latinoamérica están invitados a participar en la elaboración de un nu
Diciembre 14, 2022
Internacional Artítulo por: editor
Combatir la trata de personas y sus recursos ilícitos, imperativo para Latinoamérica
La trata de personas no solo produce mucho dinero ilícito, sino que tiene un impacto directo, profundo y gravísimo en las personas afectadas.
Noviembre 09, 2022
Internacional Artítulo por: editor
Infolaft recibe premio de UNODC durante el Día Nacional Antilavado
El reconocimiento fue entregado en Bogotá por la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito para la Región Andina y el Cono Sur (UNODC en inglés), en el marco de un evento internacional
Noviembre 09, 2022
Internacional Artítulo por: editor
Impacto de las sanciones internacionales en el ámbito de cumplimiento
El reciente y aún vigente conflicto bélico entre Rusia y Ucrania nos ha mostrado el impacto de la gestión de sanciones en los modelos de cumplimiento.
Noviembre 09, 2022
Internacional Artítulo por: editor
Gran encuentro de oficiales de cumplimiento en Bogotá
La Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC en inglés) invita a todos los oficiales de cumplimiento a la conmemoración del
Noviembre 09, 2022
Internacional Artítulo por: editor
Lista gris del GAFI: Nicaragua sale y Panamá continúa reseñada
Panamá, Barbados, Haití y Jamaica son los países latinoamericanos que figuran en la lista de jurisdicciones con deficiencias estratégicas para evitar el lavado de activos.
Noviembre 09, 2022
Sarlaft 4.0 Artítulo por: editor
SARLAFT 4.0 y los reportes de tentativas de vinculación
Las instituciones financieras deben diferenciar entre un cliente que desista de continuar con los procedimientos de conocimiento y uno que desista de avanzar con la vinculación.
Noviembre 09, 2022
Sarlaft 4.0 Artítulo por: editor
SARLAFT: terceros que ofrecen productos financieros deben ser capacitados
Según la Superintendencia Financiera, la capacitación es “un elemento y herramienta fundamental para crear una cultura de prevención del riesgo LA/FT”.
Noviembre 09, 2022
Sarlaft 4.0 Artítulo por: editor
Superfinanciera: vigiladas tienen que colaborar con la Procuraduría
El llamado de atención hacia las instituciones financieras se produjo a través de la carta circular 60 del 7 de octubre de 2022.
Noviembre 09, 2022
sagrilaft Artítulo por: editor
Controles del SAGRILAFT también aplican a distribuidores
Según la Superintendencia de Sociedades, “la debida diligencia aplica también sobre los distribuidores, sean estos personas naturales o jurídicas”.
Noviembre 09, 2022
General Artítulo por: editor
Amplían hasta 2023 el plazo para registro de beneficiarios finales
Así lo dio a conocer la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) a través de la resolución 1240 de 2022.
Noviembre 09, 2022
Internacional Artítulo por: editor
La desaceleración económica puede generar riesgo de lavado de activos
Según Giorgio Trettennero Castro, secretario general de la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN), las autoridades y oficiales de cumplimiento deben estar atentos a posibles nuevas tipologí
Noviembre 09, 2022
General Artítulo por: editor
La lista de PEP es más importante que la lista Clinton
Según análisis estadísticos realizados por Infolaft, en la lista Clinton hay aproximadamente 569 registros de colombianos, mientras que los cargos PEP en el país son más de 33.700.
Noviembre 09, 2022
Internacional Artítulo por: editor
FELABAN invita a su primer congreso latinoamericano de prevención del LA/FT
Entre el 27 y 28 de octubre la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN) llevará a cabo su Primer Congreso Latinoamericano de Prevención del Lavado de Ac
Noviembre 09, 2022
sagrilaft Artítulo por: editor
Cámaras de comercio pueden negar información a reseñados en listas
La Superintendencia de Sociedades señaló que las cámaras de comercio “podrán limitar la venta de su información de acuerdo con sus políticas” del
Noviembre 09, 2022
sagrilaft Artítulo por: editor
Datos generales sobre el SAGRILAFT en Colombia
Con corte a diciembre de 2021, un total de 7501 empresas que operan en Colombia están obligadas a implementar un SAGRILAFT.
Noviembre 09, 2022
Internacional Artítulo por: editor
Crimen organizado está socavando los sistemas financieros globales: Interpol
Según Jürgen Stock, secretario general de Interpol, hay que incrementar los esfuerzos para mejorar la efectividad en la recuperación de activos.
Noviembre 09, 2022
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Manual SAGRILAFT o SARLAFT: ¿qué es y cómo se hace?
La elaboración de un manual SAGRILAFT o SARLAFT no consiste simplemente en incluir centenares de funciones en decenas de páginas.
Octubre 12, 2022
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRLAFT: multa contra empresa que no implementó matriz de riesgo
La Superintendencia de Sociedades dio a conocer una resolución sancionatoria en la que reprocha la no adopción de la matriz de riesgos de LA/FT en una sociedad vigilada.
Septiembre 06, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Perseguir el lavado de activos es clave para lograr la paz: Petro
Así lo manifestó el Jefe de Estado durante el acto de posesión del nuevo director de la UIAF y del nuevo secretario de transparencia.
Septiembre 01, 2022
General Artítulo por: Infolaft
La UIAF en el Gobierno de Gustavo Petro
La UIAF es, sin lugar a duda, el arma más poderosa que tiene el presidente Gustavo Petro dentro del poder ejecutivo para luchar contra las mafias y el
Septiembre 01, 2022
sagrilaft, Inmobiliarias Artítulo por: Infolaft
Bienes raíces: GAFI publica informe sobre riesgo de lavado de activos
Si bien los bienes raíces son una opción popular para la inversión, “también atraen a delincuentes que usan bienes raíces en sus actividades ilícitas o para lavar sus ganancia
Agosto 31, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Latinoamérica: ¿cómo fortalecer la confianza entre las autoridades ALA/CFT?
En el mundo del compliance nos guiamos por un conj
Agosto 29, 2022
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRILAFT no define frecuencia de consulta en listas: Supersociedades
El reciente pronunciamiento sobre el SAGRILAFT quedó contenido en el oficio 220-177213 del 17 de agosto de 2022.
Agosto 24, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Los oficiales de cumplimiento evolucionamos ante las crisis: ASOCUPA
Así lo aseguraron, en entrevista exclusiva con Infolaft, los principales directivos de la Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá (ASOCUPA).
Agosto 12, 2022
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
La evolución del sistema ALA/CFT de Colombia requiere de continuidad: UIAF
En entrevista con el equipo de Infolaft, Javier Gutiérrez López, director de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), destacó los resultados obtenidos en estos c
Agosto 05, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá invita a su congreso
El evento se llevará cabo el 20 y 21 de octubre de 2022, de manera presencial, en el Hotel Sheraton de Ciudad de Panamá.
Agosto 01, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Así avanza el cumplimiento del CONPES 4042 de 2021
En apenas 10 meses (el 16% del tiempo total asignado) la UIAF ha cumplido ya con el 25% de las activid
Agosto 01, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Comité de Cumplimiento Empresarial Colombiano CCEC abre sus puertas
Los oficiales y profesionales de cumplimiento de empresas no financieras ahora tienen en el Comité de Cumplimiento Empresarial Colombiano CCEC una gran opción para agremiarse.
Julio 27, 2022
Activos virtuales Artítulo por: Infolaft
Travel rule: ¿qué es y por qué es tan importante?
Se trata de una exigencia del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para evitar
Julio 26, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Colombia: Comisión de la Verdad cuestiona efectividad del sistema ALA/CFT
Según un reciente informe, respecto al narcotráfico y el lavado de activos “el grado de desconocimiento en las propias instituciones del Estado es enorme”.
Julio 25, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
¿Qué tanto cambiaron las áreas de cumplimiento por la pandemia?
¿Qué tanto cambiaron las políticas internas de prevención del lavado de activos y cómo están trabajando las áreas de cumplimiento? Aquí las respuestas.
Julio 21, 2022
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Algunas entidades financieras podrían vincular al sector de activos virtuales
Un proyecto de circular busca imponer una serie de controles para que algunas instituciones financieras puedan vincular como clientes a los proveedores de servicios de activos
Julio 15, 2022
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Colombia: retos del sector financiero para combatir el lavado de activos
Comprensión de nuevas tipologías y la aplicación de controles en un entorno de digitalización de servicios financieros son solo algunos de ellos.
Julio 14, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Oficiales de cumplimiento piden acceso a registro de beneficiarios finales
Así lo revela un sondeo realizado por Infolaft a 125 altos ejecutivos encargados de prevenir el lavado de activos y la corrupción en entidades financieras y empresas del secto
Julio 11, 2022
Sarlaft 4.0, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Colombia: 98 multas por fallas de SARLAFT, SAGRLAFT y PTEE
Tan solo entre 2017 y 2022 la Superintendencia Financiera y la Superintendencia de Sociedades han impuesto sanciones por un valor superior a 6200 millones de pesos.
Julio 08, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Atacando la corrupción desde la inteligencia financiera
La corrupción es un delito fuente del lavado de activos con efectos perversos en la sociedad
Julio 06, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Eficacia y proporcionalidad de las sanciones
Un tema fundamental para el adecuado funcionamiento de un sistema de prevención y detección ALA/CFT es un régimen de sanciones que genere incentivos adecuados y soporte de man
Junio 30, 2022
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRLAFT: multan a empresa que no usaba tecnología para detectar alertas
La Superintendencia de Sociedades insistió en la necesidad de que las empresas obligadas a prevenir el
Junio 29, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Rusia pierde liderazgo al interior del GAFI
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) limitó la participación de Rusia en varias instancias globales de lucha contra el lavado de activos.
Junio 28, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Costa Rica presenta un centro para el conocimiento del cliente
Se trata de una plataforma tecnológica cuyo propósito es que los perfiles de clientes sean construidos conjuntamente entre las instituciones financieras del país.
Junio 24, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Novedades en lista GAFI: ingresa Gibraltar y sale Malta
Luego de la más reciente reunión plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
Junio 17, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Lucha contra el lavado de activos no funciona en "burbujas" aisladas: GAFI
El saliente presidente del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), Markus Pleyer, instó a los países a incrementar esfuerzos para abordar los problemas del mundo actu
Junio 14, 2022
General Artítulo por: Infolaft
PTEE: en 2022 la Supersociedades ha impuesto varias sanciones
Dos empresas con operaciones en Colombia han recibido sanciones en 2022 por no cumplir con la implementación plena del Programa de Transparencia y Ética Empresarial PTEE.
Junio 09, 2022
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Multan a empresa por adoptar SAGRLAFT de forma extemporánea
Una sociedad en Colombia recibió una sanción porque adoptó su sistema contra el lavado de activo
Junio 06, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
El GAFI tiene nueva secretaria ejecutiva
La francesa Violaine Clerc ocupará el cargo más importante al interior del máximo organismo mundial de lucha contra el lavado de activos.
Junio 03, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Panamá lanza su registro único de beneficiarios finales
El país centroamericano ahora cuenta con una herramienta en la cual los abogados que prestan servicios de agente residente deberán registrar a los beneficiarios finales.
Mayo 27, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
World Compliance Forum 2022: temas más relevantes
Sanciones internacionales, soborno transnacional y compliance y gobernanza serán algunas de las temáticas centrales del World Compliance Forum 2022.
Mayo 27, 2022
General Artítulo por: Infolaft
SIREL 3.0: tecnología para la optimización del reporte
La tecnología y la innovación, como facilitadoras de todos los procesos en los sistemas antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT), volvieron a
Mayo 26, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
¿Cuáles fueron los resultados de la ENR 2021 de Perú?
Con la finalidad de identificar, comprender y mitigar adecuadamente los riesgos de lavado de activos a los que se encuentra expuesto el Perú, la Superintendencia de Banca, Seg
Mayo 25, 2022
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRILAFT: ¿por qué la Supersociedades omite datos en las sanciones?
Las sanciones por incumplimientos en los sistemas de prevención del lavado de activos y la f
Mayo 23, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Metaverso y nómadas digitales: ¿tendrán riesgo de lavado de activos?
Los oficiales de cumplimiento están ante un cambio de era y de paradigmas.
Mayo 20, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Swapping: ¿en qué consiste esta modalidad de fraude?
El swapping es un tipo de fraude por medio del cual los delincuentes duplican la SIM card de un ciudadano para acceder a su información.
Mayo 13, 2022
Activos virtuales Artítulo por: Infolaft
Activos virtuales: nueva resolución para envío de ROS
La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) emitió la resolución 84 de 2022, la cual actualiza el plazo inicial para envío de los reportes.
Mayo 10, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
FELADE y la UPAZ organizan el World Compliance Forum 2022
Los próximos 22, 23 y 24 de junio 2022 tendrá lugar el World Compliance Forum Latinoamérica, un gran evento organizado por la
Mayo 09, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Perú realiza ENR individuales para lavado de activos y financiación del terrorismo
La experiencia demuestra que, frecuentemente, cuando se hace una evaluación nacional de riesgo sobre ambos delitos, dicho examen suele centrarse en el
Mayo 05, 2022
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Sanción SARLAFT: corredora de seguros intentó excusarse por pandemia
Una entidad vigilada por la Superintendencia Financiera quiso justificar la falta de posesión de su oficial de cumplimiento suplente con la
Mayo 03, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
GAFI anuncia ajustes para fortalecer lucha contra el lavado de activos
Durante una reunión ministerial bienal, los países miembros se comprometieron a remediar las importantes deficiencias de cumplimiento técnico de los estándares internacionales
Abril 28, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Empresas fachada y testaferros, tipologías que retoman vigencia
Entre noviembre de 2021 y abril de 2022 un total de 41 personas fueron capturadas en Colombia por presunto lavado de activos.
Abril 21, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
GAFI anuncia ajustes para las próximas evaluaciones de países
A través de un “informe histórico” el Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI reconoció que las evaluaciones mutuas a los países suelen ser muy extensas.
Abril 19, 2022
Sarlaft 4.0, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Ley de segundas oportunidades no impactaría el SARLAFT
Así lo establece uno de los artículos del proyecto de ley que busca fomentar la contratación de personas condenadas o que ya cumplieron sus penas de prisión.
Abril 18, 2022
General Artítulo por: Infolaft
PTEE: así verificará la Supersociedades el cumplimiento en empresas
Quedan pocos días para que termine el plazo fijado por la Superintendencia de Sociedades para que las empresas actualicen sus PTEE.
Abril 08, 2022
Sarlaft 4.0, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
IV Congreso de Compliance: anuncios sobre SARLAFT y SAGRILAFT
Altos funcionarios de la Supersociedades, la Superfinanciera y la UIAF expusieron cuáles son las principales dificultades de los sujetos obligados para cumplir con el SARLAFT
Abril 06, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Colombia avanza a la fase II de la recalificación de su sistema ALA/CFT
El sistema antilavado de Colombia ha dado pasos firmes en el proceso de recalificación ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
Abril 06, 2022
EPS e IPS Artítulo por: Infolaft
SARLAFT salud: ¿oficiales de cumplimiento pueden trabajar medio tiempo?
La Superintendencia Nacional de Salud emitió un concepto jurídico en el que abriría la puerta a dicha posibilidad.
Abril 05, 2022
Activos virtuales Artítulo por: Infolaft
Activos virtuales: UIAF ampliaría plazo para entrega de reportes
La Unidad de Información y Análisis Financiero UIAF propone que los reportes comiencen a entregarse desde el primero de julio.
Abril 04, 2022
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
¿Oficial de cumplimiento tercerizado puede encargarse del PTEE?
La Superintendencia de Sociedades dio respuesta a este interrogante a través del oficio 220-053863 del 2 de marzo de 2022.
Marzo 30, 2022
General Artítulo por: Infolaft
¿Viene reglamentación de la debida diligencia en Colombia?
Superintendencias podrían realizar cambios en los SARLAFT, SAGRILAFT y SIPLAFT respecto a las obligaci
Marzo 25, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Interpol crea instancia contra delitos financieros y corrupción
La nueva instancia se concentrará en atacar los esquemas complejos de lavado de activos y el
Marzo 24, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
El GAFI busca analistas de políticas, ¿se animan?
El máximo organismo internacional de lucha contra el lavado de activos tiene varias vacantes para su sede en París, Francia.
Marzo 22, 2022
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Este libro sobre clientelismo político es útil para prevenir el lavado de activos
‘El Dulce Poder’, publicado por el equipo de La Silla Vacía,
expone de forma clara cómo se ejerce el poder político en Colombia así como los personajes, estrategias, ideas e
Marzo 19, 2022
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
[ÚLTIMA HORA] OFAC sanciona a líder del Hezbolá con nacionalidad colombiana
El día de hoy, la Oficina de Control de Activos en el Extranjero del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos realizó una actualización a la lista de Personas Especialme
Marzo 19, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Democracia, institucionalidad y estabilidad: claves para combatir el LA/FT
El hecho de que un país o territorio tenga fronteras porosas, sea productor de sustancias prohibidas o tenga altos índices de
Marzo 18, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
GAFI publicará estudio sobre lavado de activos y tráfico de migrantes
El GAFI reveló que el tráfico de migrantes genera ganancias ilegales por más de USD10.000 millones al año.
Marzo 16, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Cajas de compensación familiar: ¿deben tener un SARLAFT?
Las cajas de compensación familiar tendrían que adoptar un SARLAFT similar al que tienen las instituciones vigiladas por la Superintendencia Financiera.
Marzo 14, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
GAFI exige creación de registros de beneficiarios finales
Todos los países tendrán que adoptar un sistema que permita la rápida verificación de los beneficiarios finales de las personas jurídicas.
Marzo 11, 2022
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Entidades públicas tienen menor riesgo de lavado de activos
Así lo manifestó la Superintendencia de Sociedades a través de un concepto jurídico, en el cual cita la nota interpretativa de la recomendación 10 del GAFI.
Marzo 09, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Riesgo de lavado de activos en Colombia: actualización 2022
El Departamento de Estado de los EE.UU. publicó un informe que detallaría el riesgo de lavado de activos en Colombia para el periodo 2022.
Marzo 08, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Emiratos Árabes Unidos ingresa a lista gris del GAFI
Luego de la primera reunión plenaria de 2022, realizada entre el 1 y el 4 de marzo, también se conoció la salida de Zimbabue.
Marzo 07, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
¿El GAFI podría evaluar expulsión de Rusia?
El máximo organismo mundial de lucha contra el lavado de activos lanzó la alerta luego de su
Marzo 04, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Pasaportes vencidos de venezolanos sirven como documento de identificación
Así lo recordó la Superintendencia Financiera por medio de la carta circular 14 de 2022.
Febrero 28, 2022
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
SARLAFT: cuidado con los eventos de riesgo generales
La primera multa emitida en 2022 por la Superintendencia Financiera afectó a una cooperativa financiera que tuvo diversas fallas en su SARLAFT.
Febrero 24, 2022
General Artítulo por: Infolaft
DIAN ampliaría plazo para registrar beneficiarios finales
La Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) publicó un proyecto de resolución que extendería el plazo hasta septiembre de 2022.
Febrero 22, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Lavado de activos y los influencers
Entre 2021 y lo que va de 2022 varios influencers internacionales han sido investigados, acusados o señalados de cometer lavado de activos. ¿Qué está ocurriendo?
Febrero 15, 2022
Activos virtuales Artítulo por: Infolaft
Importancia de la prevención y detección del LA/FT en las operaciones con activos virtuales
La evolución de la tecnología impuso a los sistemas antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT) del mundo la obligación de ampliar el cerco de pr
Febrero 14, 2022
Internacional, Aseguradoras Artítulo por: Infolaft
Fraude: controles y métodos de investigación en el sector asegurador
La realidad básica la indemnización es el momento de la materialización del fraude, pero la mayor parte de las veces dicho problema se ha gestado desde antes de la suscripción
Febrero 10, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
¿Cuáles son las APNFD con mayor riesgo en Latinoamérica?
Son tres las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) con mayo
Febrero 09, 2022
Bancos Artítulo por: Infolaft
¿Supersociedades puede sancionar a bancos por casos de corrupción?
La Superintendencia de Sociedades tiene la competencia legal y permanente para investigar y sancionar la conducta de soborno trasnacional.
Febrero 07, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Minería criminal y lavado de activos: amenazas y acciones interinstitucionales
La minería es uno de los sectores más representativos de la economía nacional, motor del crecimiento, la inversión, las exportaciones y la generación de empleo.
Febrero 04, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Todo listo para la Conferencia de Cumplimiento AML 2022 de FIBA
La principal Conferencia de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero se llevará a
Febrero 04, 2022
General Artítulo por: Infolaft
¿Nace sistema que detectará corrupción de funcionarios públicos?
Una nueva ley, vigente desde enero de 2022, ordena crear un sistema de detección y alertas para identificar incrementos patrimoniales no justificados.
Enero 31, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
Alianzas para el progreso (parte II)
En el artículo anterior abordamos uno de los temas más esenciales de todo el sistem
Enero 27, 2022
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Familiares de PEP aparecerían relacionados en SIGEP
El Gobierno de Colombia emitió la directiva presidencial 001 del 17 de enero de 2022. Se emiten instrucciones para identificar familiares de las PEP.
Enero 25, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Colombia: mejora calificación de su sistema nacional antilavado
El país sudamericano logró subir su calificación en cinco de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Enero 24, 2022
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
SARLAFT 4.0: fijan plazos para responder solicitudes de Fiscalía
La Superintendencia Financiera emitió la Circular Externa 32 de 2021, por medio de la cual recuerda a los establecimientos bancarios su deber de colaboración.
Enero 19, 2022
Activos virtuales Artítulo por: Infolaft
Proveedores de servicios de activos virtuales, a reportar ante UIAF
La UIAF expidió una resolución que obliga a este sector a enviar reportes de operaciones sospechosas detectadas, así como de sus transacciones.
Enero 14, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
La Ley de Transparencia Corporativa de EE.UU. y los beneficiarios finales
Las compañías constituidas en EE.UU.
Enero 12, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Lavado de activos: aumenta el número de ROS en Colombia
Según cifras de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), para el periodo 2015 y 2021 la tasa de crecimiento de ROS supera el 150%.
Enero 07, 2022
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRILAFT: oficiales de cumplimiento deben residir en Colombia
La Superintendencia de Sociedades emitió un concepto en el que reitera que la residencia en el país es un requisito obligatorio.
Enero 06, 2022
General Artítulo por: Infolaft
Nace el Registro Único de Beneficiarios Finales en Colombia
Todas las sociedades en Colombia tienen el deber de ingresar al Registro Único de Beneficiarios Finales y suministrar su información.
Enero 04, 2022
Internacional Artítulo por: Infolaft
OFAC continúa depurando la lista Clinton
El pasado 30 de diciembre de 2021 un total de 191 registros fueron eliminados de la denominada lista Clinton.
Enero 03, 2022
General Artítulo por: Infolaft
ENR Digital: innovación para la identificación y evaluación de los riesgos de LA/FT/FPADM
Innovación y tecnología son las palabras clave para enfrentar con efectividad el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la financiación de la Proliferación de a
Diciembre 27, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
AMLA 2020: más incertidumbres que certezas
Durante la próxima Conferencia de FIBA contra el Lavado de Dinero se analizará en profundidad el impacto de la AMLA 2020, una regulación estadounidense que impactará el trabaj
Diciembre 21, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
SARLAFT y documentos vigentes de migrantes venezolanos
Son varios los documentos emitidos por el Gobierno de Colombia para los ciudadanos venezolanos. Todos ellos deben ser aceptados por las instituciones financieras.
Diciembre 20, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Alianzas para el progreso (parte I)
Cuando hablo de alianzas para el progreso no me refiero al programa de ayuda económica, política y social lanzado por el presidente Kennedy para América Latina en marzo de 196
Diciembre 16, 2021
Sarlaft 4.0, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Cannabis medicinal: problemas de acceso al sistema financiero
A pesar de la legalización del cannabis medicinal en Uruguay y varios estados de EE.UU., persisten los problemas con el sistema financiero.
Diciembre 15, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
En 2021 la Supersociedades ha impuesto 24 sanciones por SAGRILAFT
El alto número de sanciones por SAGRILAFT tuvo lugar entre enero y julio de 2021. Empresas deben estar atentas.
Diciembre 02, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
¿Pedir datos basta para el conocimiento de beneficiarios finales?
La Supersociedades señaló que las empresas obligadas deben tener un SAGRILAFT serio y confiable que prevea “varios mecanismos” para conocer a los beneficiarios finales.
Noviembre 17, 2021
Internacional, Aseguradoras Artítulo por: Infolaft
México: reglas para prevenir lavado de activos en seguros
La legislación mexicana para prevenir el lavado de activos en seguros y fianzas fija tiempos para el reporte de operaciones sospechosas y permite homologar riesgos a nivel sec
Noviembre 10, 2021
Internacional, Aseguradoras Artítulo por: Infolaft
COPADES: ¿existe vacuna contra el virus del fraude en seguros?
Guillermo Bolado, exvicesuperintendente de seguros de Argentina, señaló en el COPADES que la vacuna contra el fraude está compuesta por cinco elementos.
Noviembre 09, 2021
General Artítulo por: Infolaft
Registro Único de Beneficiarios Finales en Colombia: así quedaría
La DIAN propuso que los datos del Registro Único de Beneficiarios Finales hagan parte integral del ya existente Registro Único Tributario RUT.
Noviembre 09, 2021
Sarlaft 4.0, Internacional Artítulo por: Infolaft
¿Qué es de-risking y cuáles son sus efectos?
El de-risking es la eliminación del riesgo a través de la restricción de vínculos con ciertas contrapartes, en lugar de gestionar el riesgo.
Noviembre 04, 2021
General Artítulo por: Infolaft
Protección de la información: activo más valioso del sistema ALA/CFT
El flujo de información hacia las unidades de inteligencia financiera (UIF), como parte fundamental de los sistemas antilavado de activos y contra el financiamiento del terror
Noviembre 04, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Congelamiento administrativo de fondos, experiencia de Perú
Sergio Espinosa, Director de la UIF de Perú, hace un recuento sobre la regulación del congelamiento administrativo de fondos y los resultados observados en su país.
Noviembre 02, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRILAFT: consulta de listas vinculantes y debida diligencia
La Superintendencia de Sociedades señaló que la consulta de contrapartes en listas vinculantes es clave dentro de la debida diligencia.
Octubre 27, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Combatir la corrupción, prioridad universal
En esta columna pensaba hablar sobre lo difícil que es conseguir oficial
Octubre 25, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Lista gris del GAFI: ingresan tres nuevos países
Jordania, Mali y Turquía entraron a la lista gris del GAFI, luego de la reunión plenaria
Octubre 22, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
GAFI, preocupado por crisis en Afganistán
El GAFI, máximo organismo mundial de lucha contra el lavado de activos, pide prestar atenció
Octubre 22, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
COPADES, congreso internacional sobre delitos en seguros
El Congreso Panamericano sobre Delitos en Seguros y Compliance (COPADES) será uno de los primeros congresos híbridos, luego de la pandemia.
Octubre 20, 2021
Cooperativas ahorro Artítulo por: Infolaft
SARLAFT cooperativo: estas son las fallas más comunes
La Superintendencia de Economía Solidaria confirmó que adelanta varios procesos sancionatorios por incumplimientos del SARLAFT cooperativo.
Octubre 15, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Conmebol fortalece controles para prevenir corrupción
La Confederación Sudamericana de Fútbol (Conmebol) presentó un manual para prevenir lavado de activos y un canal de denuncias de corrupción.
Octubre 14, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
¿Qué 20 años no son nada? Parte 2
Durante largo tiempo la falta de consistencia en las evaluaciones de los diversos grupos regionales fue un serio problema, no siempre del todo explicitado, al interior de la c
Octubre 08, 2021
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
SARLAFT sector salud: Supersalud realiza nuevos cambios
La Superintendencia de Salud le hizo profundos cambios al SARLAFT del sector salud a través de una reciente circular externa.
Octubre 07, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Pandora Papers: ¿qué debe tener en cuenta?
Antes de pensar en usar la información hasta ahora publicada en los denominados Pandora Papers, es importante que los oficiales de cumplimiento hagan algunas consideraciones.<
Octubre 06, 2021
General Artítulo por: Infolaft
La labor de cumplimiento y su impacto positivo en el sistema antilavado
Fortalecer la labor de cumplimiento es una inversión cuyos réditos son palpables tanto para las empresas como para la economía nacional, la legalidad, la equidad, la seguridad
Octubre 04, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Bancos latinoamericanos: crece obligación de entregar información a Estados Unidos
En mi anterior columna hablamos sobre cómo dentro de la ley contra el blanqueo de capit
Septiembre 30, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Sanciones SARLAFT seguirán siendo públicas: Superfinanciera
Una institución financiera con una sanción por SARLAFT le pidió a la Superfinanciera no hacerla pública. La autoridad negó la pretensión.
Septiembre 29, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
La Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá invita a su congreso
La Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá (ASOCUPA) se prepara para la celebrar la sexta versión del Congreso Internacional de Cumplimiento, el cual se llevará a ca
Septiembre 27, 2021
General Artítulo por: Infolaft
Definición de beneficiario final se amplía en Colombia
Una nueva definición de beneficiario final fue fijada por el Gobierno de Colombia a través de la ley 2155 de 2021.
Septiembre 24, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Clientes inactivos deben ser gestionados en el SARLAFT
Todos los clientes inactivos de las entidades financieras representan un riesgo y tienen que estar sujetos a los controles del SARLAFT.
Septiembre 23, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRILAFT: ¿existe información prohibida para oficiales de cumplimiento?
A través de un concepto la Supersociedades señaló que las empresas no pueden limitar al oficial de cumplimiento el acceso a información.
Septiembre 21, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
SARLAFT 4.0: innovación e inclusión financiera
Las nuevas orientaciones adaptan la regulación a los estándares internacionales y a las innovaciones tecnológicas, pues existen nuevos mecanismos para lograr un conocimiento m
Septiembre 20, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Asobancaria insiste en acceso a datos de beneficiarios finales
Desde la agremiación consideran que la disponibilidad de esos datos ayudaría al sector privado a gestionar el riesgo de lavado de activos.
Septiembre 16, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
¿Por qué el networking es clave para oficiales de cumplimiento?
La movilidad laboral, la búsqueda de posibles colaboradores y la resolución de dudas son solo algunas de las ventajas de una buena red de contactos.
Septiembre 15, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Certificaciones internacionales y su importancia para oficiales de cumplimiento
El know-how que aportan las certificaciones internacionales, sin lugar a duda, ayuda a los oficiales de cumplimiento mitigar los riesgos.
Septiembre 10, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRILAFT: ¿es posible postergar la debida diligencia?
Si bien cada empresa debe diseñar su SAGRILAFT de acuerdo a sus propios riesgos, una debida diligencia posterior podría ser inoportuna.
Septiembre 09, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Actualización de datos SAGRILAFT: ¿cuándo hay que hacerla?
La Supersociedades acaba de hacer un importante pronunciamiento sobre la periodicidad de actualización de datos en el SAGRILAFT.
Septiembre 03, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
SARLAFT 4.0 y la transformación del sistema antilavado
Las instituciones vigiladas por la Superintendencia Financiera tendrán que implementar, a partir del 2 de septiembre de 2021, un nuevo conjunto de controles para prevenir el l
Agosto 31, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
¿Qué veinte años no son nada? parte 1
En su primera columna para Infolaft el director de la UIF de Perú, Sergio Espinosa, presenta un recuento que destaca la evolución del sistema regional ALA/CFT de Latinoamérica
Agosto 30, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Instituciones financieras están sujetas a debida diligencia de otros sectores
La Superintendencia Financiera señaló que “no hay disposición que exonere a las entidades del sector financiero de entregar información a sus contrapartes en procesos de debid
Agosto 27, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Entidades financieras: a fortalecer controles anticorrupción
Así lo dispuso la Superintendencia Financiera, a raíz de la polémica suscitada por las presuntas pólizas falsas en un contrato del Ministerio de TIC.
Agosto 25, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
AMLA 2020: regulación de EE.UU. que impactará a oficiales de cumplimiento
Dentro de AMLA 2020 hay varias provisiones que impactan en el día a día de los bancos, su forma de hacer negocios y cómo ven sus programas de prevención de lavado de dinero.
Agosto 23, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Inteligencia financiera: herramienta estratégica para proteger los intereses de las naciones
Por Javier Gutiérrez López*
Agosto 19, 2021
Cooperativas ahorro Artítulo por: Infolaft
Supersolidaría propondría ajustes a reportes de sus vigiladas
La Superintendencia de Economía Solidaria estaría interesada en reducir los montos de reportes en efectivo de sus vigiladas.
Agosto 18, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Women In Compliance & Ethics, gran iniciativa para mujeres
Desde 2018 Women In Compliance & Ethics trabaja para visibilizar el trabajo de las profesionales en gestión de riesgos del continente y ayudarlas a impulsar sus carreras.<
Agosto 17, 2021
General Artítulo por: Infolaft
CONPES 4042 de 2021 contra el lavado de activos: novedades
Estas son las tareas más relevantes que el CONPES 4042 de 2021 contra el lavado de activos asigna a las instituciones que integran el sistema nacional ALA/CFT
Agosto 11, 2021
General Artítulo por: Infolaft
UIAF presentará nuevo SIREL para entrega de ROS
La UIAF actualizará el SIREL para facilitar la entrega de reportes de operaciones sospechosas (ROS) desde todos los sectores.
Agosto 11, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Último plazo para implementar el SAGRILAFT
El próximo 31 de agosto de 2021 vence el plazo para que más de 5000 empresas en Colombia implementen el SAGRILAFT.
Agosto 10, 2021
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Colombia: grupos ilegales esperan ganancias por 100 billones de pesos
El dato, denominado expectativa de ganancia de estructuras ilegales, fue revelado por el Director de la UIAF en un foro organizado por Infolaft.
Agosto 09, 2021
General Artítulo por: Infolaft
Colombia tendrá nueva política pública contra el lavado de activos
Infolaft conoció que el nuevo CONPES contra el lavado de activos sería aprobado el próximo 9 de agosto de 2021.
Agosto 06, 2021
General Artítulo por: Infolaft
PTEE: así debe ser un programa de ética empresarial
Un PTEE o programa de ética empresarial robusto y socializado puede hacer la diferencia entre una millonaria multa o la tranquilidad corporativa.
Julio 30, 2021
General Artítulo por: Infolaft
Decreto 830 de 2021: nuevas PEP para Colombia
El Gobierno de Colombia emitió el decreto 830 de 2021, el cual modificó la definición de PEP o personas expuestas políticamente.
Julio 27, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Empresas que cambiaron por pandemia tienen riesgo de LA/FT
La afirmación es realizada por Julio Aguirre, uno de los conferencistas internacionales invitados al Congreso Hemisférico de Panamá.
Julio 26, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Europa crearía superintendencia continental contra el lavado de activos
La novedosa propuesta será debatida por el Parlamento Europeo. También se estudiará la unificación de normas y la elaboración de una nueva lista.
Julio 23, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Congreso Hemisférico de Panamá: clave para evitar lavado de activos
Entre el 18 y el 20 de agosto de 2021 se realizará la versión 25 del Congreso Hemisférico de Panamá para la Prevención del Lavado de Dinero.
Julio 21, 2021
Sarlaft 4.0, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
¿Qué es lista Engel y cómo funciona?
La lista Engel registra los nombres de personas de Guatemala, Honduras y El Salvador, señalados de corrupción y afectar la democracia.
Julio 16, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
ABCPLAT, congreso internacional contra el lavado de activos
Entre el 22 y 23 de julio la Asociación Bancaria Costarricense estará realizando el Congreso de Prevención de Lavado de Activos ABCPLAT 2021.
Julio 15, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Lista GAFI actualizada: todo igual para Latinoamérica
Nicaragua y Panamá continúan reseñados en la lista GAFI actualizada de países con deficie
Julio 14, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
¿Existen plazos para reemplazo del oficial de cumplimiento?
Si bien no existe un plazo definido para el reemplazo de oficiales de cumplimiento, la Superfinanciera acaba de dar luces sobre el tema.
Julio 13, 2021
Sarlaft 4.0, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
A punto de hundirse proyecto de ley que afecta a oficiales de cumplimiento
La iniciativa legislativa no alcanzó a ser aprobada en los tiempos establecidos y tendría que ser archivada.
Julio 08, 2021
General Artítulo por: Infolaft
¿Por fin habrá un sistema sobre extinción de dominio en Colombia?
El nuevo CONPES contra el lavado de activos solicitaría a la Fiscalía General crear ese sistema. Propuestas similares se han presentado en el pasado.
Junio 30, 2021
General Artítulo por: Infolaft
UIAF realizaría informes anuales de tipologías
El propósito sería “ayudar a focalizar la implementación de controles y generar señales de alerta” sobre tipologías identificadas por UIAF.
Junio 25, 2021
General Artítulo por: Infolaft
¿Lavado de activos más allá de los delitos fuente?
Una propuesta contenida en el borrador de nuevo CONPES contra el lavado de activos propone ampliar los delitos fuente.
Junio 24, 2021
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
¿Colombia crearía una superintendencia para las APNFD?
La posibilidad se abriría a través del nuevo CONPES o política pública contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Junio 21, 2021
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Supervisión del SAGRILAFT: así la realizará la Supersociedades
La Supersociedades actualizó su política de supervisión SAGRILAFT. El documento indica qué puntos serán claves para examinar los sistemas.
Junio 17, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Colombia crearía un principio de debida diligencia
La propuesta de crear un principio de debida diligencia está contenida en el proyecto de ley 341 de 2020, el cual fue aprobado en primer debate en el Senado.
Junio 11, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRILAFT y la identificación de beneficiarios finales
Los representantes legales de empresas propietarias de una contraparte podrían ser considerados como beneficiarios finales. ¿En qué casos aplica?
Junio 08, 2021
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Fortalecer prevención de lavado de activos en universo digital: tarea urgente
Por: Javier Gutiérrez López, director de la UIAF
Junio 03, 2021
General Artítulo por: Infolaft
Vivimos en una época ideal para el fraude: serie de Netflix
Netflix lanzó una serie llamada ‘El dinero en pocas palabras’. En su primer capítulo explican por qué las estafas proliferan con tanta facilidad.
Junio 01, 2021
General Artítulo por: Infolaft
Coordinación y cooperación, un camino construido y recorrido para la efectividad del Sistema ALA/CFT
Por Javier Gutiérrez López, director de la UIAF
Mayo 31, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
¿Existe una materialidad estándar para el SAGRILAFT?
La materialidad es uno de los conceptos relevantes dentro del SAGRILAFT de la Superintendencia de Sociedades.
Mayo 26, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
¿Oficiales de cumplimiento SAGRILAFT tercerizados?
Si bien es posible tener oficiales de cumplimiento SAGRILAFT tercerizados, son varias las consideraciones que deben hacer las empresas.
Mayo 18, 2021
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Capacitaciones SIPLAFT para empresas transportadoras
La Superintendencia de Transporte realizará jornadas de capacitación sobre el SIPLAFT entre mayo y agosto de 2021.
Mayo 10, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Lista PEP SAGRILAFT: ¿cuáles son las PEP?
¿Existe una lista PEP SAGRILAFT? Las empresas obligadas a implementar el SAGRILAFT deben conocer a las diferentes clases de PEP.
Mayo 05, 2021
Otros Sectores, General Artítulo por: Infolaft
El sistema antilavado y su importante papel en la reactivación económica: UIAF
La inclusión financiera y la bancarización son fundamentales para generar un encadenamiento positivo de fortalecimiento del sistema ALA/CFT, protección a la economía, confianz
Mayo 03, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
¿Nueva lista sobre Venezuela para prevenir lavado de activos?
Un proyecto de ley, que pasa a la Plenaria del Senado, propone crear una lista de funcionarios de Venezuela para evitar el lavado de activos.
Abril 27, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Segmentación SAGRILAFT: todo lo que debe saber
La Superintendencia de Sociedades hizo varias precisiones sobre la segmentación SAGRILAFT a través de un reciente concepto.
Abril 27, 2021
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Oficiales militares retirados pueden ser oficiales de cumplimiento
El pronunciamiento fue realizado por la Superintendencia de Sociedades, con ocasión de una consulta particular sobre el SAGRILAFT.
Abril 20, 2021
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Reserva del ROS: elemento básico para mantener confianza en el sistema antilavado
Según la UIAF, de la independencia y protección del ROS depende, en gran medida, la integridad del sistema financiero y la credibilidad, confianza y reputación del sistema ALA
Abril 15, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRILAFT 2021: Supersociedades extiende plazo
El nuevo plazo de implementación del SAGRILAFT 2021 para las empresas obligadas es el 31 de agosto.
Abril 13, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRILAFT: empresas deben definir controles para proveedores y PEP
Las empresas obligadas a implementar el SAGRILAFT tienen la facultad de establecer qué documentación solicitan en la debida diligencia.
Abril 08, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRILAFT: ¿el contador puede ser oficial de cumplimiento?
El cargo de oficial de cumplimiento puede ser ocupado por el contador de una empresa que, a su vez, firma los estados financieros.
Abril 07, 2021
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
De-risking: una amenaza intolerable en medio del Covid-19
El de-risking vuelve a generar preocupación. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) anunció un estudio del fenómeno.
Marzo 29, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Empleo para oficiales de cumplimiento: crecen ofertas
Hay un incremento notable en las publicaciones de empleo para oficiales de cumplimiento y profesionales de SARLAFT.
Marzo 23, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Oficial de cumplimiento SAGRILAFT: lo que debe saber
¿Cuáles son los requisitos para ser oficial de cumplimiento SAGRILAFT en las empresas vigiladas por la Supersociedades? Aquí todas las respuestas.
Marzo 05, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Ventajas de asistir a la Conferencia virtual AML de FIBA
La Conferencia virtual de FIBA contra el lavado de activos es el evento más importante del continente americano y promueve la interacción directa entre oficiales de cumplimien
Marzo 02, 2021
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Sistema antilavado: facilitador de la actividad económica en pandemia y pospandemia
La amenaza transnacional opera en un ecosistema de actividades ilícitas en el que convergen y se retroalimentan el narcotráfico, la extorsión, la explotación ilícita de yacimi
Febrero 19, 2021
Otros Sectores, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
En grupos empresariales, cada sociedad debe tener programa de ética
La Superintendencia de Sociedades señaló en un reciente concepto que tales programas deben atender la realidad de cada empresa.
Febrero 17, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
SAGRILAFT: Supersociedades define próximas fechas de reporte
Las empresas obligadas a implementar el SAGRILAFT deberán reportar información en junio de 2021.
Febrero 11, 2021
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
¿Gobierno de Colombia emitirá listas de PEP?
Un borrador de Decreto publicado en diciembre de 2020 propone que el Departamento Administrativo de la Función Pública y Colombia Compra Eficiente crearan listas de PEP.
Febrero 01, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Precisan plazo para implementar programas de ética empresarial
La Superintendencia de Sociedades emitió un concepto en el que hace claridad sobre las fechas que deben tener en cuenta los
Enero 20, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Listas vinculantes SAGRILAFT: ¿cuáles son?
Son varias las listas vinculantes definidas en el SAGRILAFT de la Superintendencia de Sociedades. Evite estos errores al consultarlas.
Enero 12, 2021
Internacional Artítulo por: Infolaft
Bahamas sale de la lista gris del GAFI
El país caribeño “ha fortalecido la efectividad” de su sistema contra el lavado de activos y
Enero 06, 2021
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
¿Qué es SAGRILAFT y cómo cumplir de manera sencilla?
Para implementar el SAGRILAFT en una empresa se deben seguir una serie de pasos. En este artículo explicamos todo lo que necesita saber.
Enero 04, 2021
Evaluación Nacional de Riesgo LA/FT en Colombia será digital
El anuncio sobre la Evaluación Nacional de Riesgo lo hizo la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) a través de un reciente reporte.
Diciembre 29, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Implementación SARLAFT 4.0: ¿cómo van las entidades financieras?
Los sujetos obligados con la implementación del SARLAFT 4.0 le reportaron a la Superintendencia Financiera avances de hasta el 50%.
Diciembre 28, 2020
General Artítulo por: Infolaft
Fortalecen supervisión para prevenir soborno trasnacional
La Superintendencia de Sociedades y la Superintendencia Financiera firmaron un convenio de cooperación que les permitirá intercambiar información.
Diciembre 22, 2020
Sarlaft 4.0, General Artítulo por: Infolaft
Pactos de supervisores: hito para el fortalecimiento del sistema ALA/CFT
La primera línea de defensa de los países y los sistemas económicos frente al lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT) son los Sistemas de Administración de
Diciembre 15, 2020
Alertas de lavado de activos basado en comercio
De acuerdo con el GAFI, “las redes de comercio internacional pueden atraer a delincuentes y financiadores del terrorismo”.
Diciembre 09, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Congreso de riesgo LA/FT de Asobancaria 2021 sería presencial
Así lo prevé la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia (ASOBANCARIA) en el cronograma de eventos y capacitaciones del próximo año.
Diciembre 01, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Grecia y Turquía: ¿jurisdicciones de riesgo de lavado de activos?
Un reportaje publicado por El Tiempo revela que disidencias de las FARC habrían abierto dos cuentas en esos países europeos para lavar USD 500 millones de dólares.
Noviembre 18, 2020
Sarlaft 4.0, Bancos Artítulo por: Infolaft
Millonaria multa a banco por demorar información a Fiscalía
Un reconocido banco tendrá que pagar una sanción de 500 millones de pesos por graves fallas en el suministro de información a la UIAF y a la Fiscalía.
Noviembre 09, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Menos injerencia política, meta para el GAFILAT
El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) acaba de cumplir 20 años de trabajo y ya proyecta sus propósitos para los próximos años.
Noviembre 06, 2020
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Empresas deberían usar tecnología para detectar alertas: Supersociedades
La Superintendencia de Sociedades hace la sugerencia tácita dentro de una reciente sanción en contra de una compañía que opera en Colombia.
Noviembre 03, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Por pandemia persiste riesgo de lavado de activos: GAFI
El presidente del máximo organismo internacional de lucha contra el lavado de activos lanzó una alerta en la más reciente plenaria.
Octubre 26, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
GAFI realiza su plenaria de manera virtual
El encuentro global de delegados del Grupo de Acción Financiera Internacional se realizará en línea entre el 21 y 23 de octubre de 2020.
Octubre 21, 2020
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Consultar listas por ID no basta para conocer contrapartes: Supersociedades
La Superintendencia de Sociedades aclaró que las empresas obligadas a implementar el SAGRLAFT deben consultar a sus contrapartes en listas tanto por nombre como por ID.
Octubre 20, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Avanza evaluación del sistema ALA/CFT de Chile
Entre el 29 de septiembre y el 2 de octubre de 2020 se llevó a cabo un importante encuentro entre autoridades del país austral y delegados del GAFILAT.
Octubre 20, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
GAFI pondrá la lupa sobre monedas virtuales
El presidente del GAFI anticipó que la regulación sobre estos activos virtuales será revisada en detalles durante las evaluaciones.
Octubre 14, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Segmentación SARLAFT 4.0: ¿cómo se mide la calidad de datos?
La Superintendencia Financiera recomienda usar el estándar ISO 25012 para garantizar la calidad de datos usados en la segmentación SARLAFT 4.0.
Octubre 08, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Manual SARLAFT debe describir infraestructura tecnológica
Así lo confirmó la Superintendencia Financiera por medio de una reciente sanción, impuesta contra una compañía de financiamiento.
Octubre 06, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Fincen Files: flojo pronunciamiento del GAFI
El GAFI, máxima autoridad internacional contra el lavado de activos, anticipó que no hará
Octubre 02, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Fincen Files: cuestionan a exdirectivo de cumplimiento
Periodistas que investigan los Fincen Files dedicaron todo un reportaje a la gestión de un antiguo directivo de cumplimiento del HSBC.
Septiembre 30, 2020
Cooperativas ahorro Artítulo por: Infolaft
SAGRLAFT: no aplica en cooperativas ni organizaciones sin ánimo de lucro
Así lo manifestó la Superintendencia de Sociedades por medio del concepto 220-187121.
Septiembre 28, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Riesgo de lavado de activos en Latinoamérica, según GAFILAT
De acuerdo con el organismo regional, las organizaciones criminales hacen uso de cuentas bancarias y de transferencias para lavar activos.
Septiembre 24, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Oficiales de cumplimiento: sobrecarga de trabajo y falta de recursos
Una investigación periodística pone de presente las dificultades de los oficiales de cumplimiento para cumplir con sus funciones.
Septiembre 21, 2020
Lavado de activos y una nueva configuración de la dogmática penal
La clásica división bipartita de delitos y contravenciones en el sistema punitivo colombiano ha desaparecido.
Septiembre 21, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
El tigre de papel y las apariencias en prevención del LA/FT
El mejor ejemplo de un tigre de papel es un sistema con políticas, procedimientos, instructivos y códigos para evitar el LA/FT que, aunque bien redactados, bien escritos, resp
Septiembre 17, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Superfinanciera reitera importancia de consultas en listas por nombre
Según la entidad de supervisión, el nombre de una contraparte “no solo es relevante, sino necesario y obligatorio” dentro de todo SARLAFT.
Septiembre 15, 2020
Otros Sectores, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Sanciones SAGRLAFT: Supersociedades ha impuesto 107 multas
Las sanciones SAGRLAFT suman 1515 millones de pesos. Además, hay cuatro investigaciones en curso por implementación inadecuada del sistema.
Septiembre 10, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
SARLAFT: ¿tendrá impacto el fallo de la CIDH en caso Petro?
Muchos oficiales de cumplimiento usan la base de datos de sancionados de la Procuraduría General para sus procesos de conocimiento del cliente. ¿Algo cambiará?
Septiembre 08, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
SARLAFT 4.0 del sector financiero: ¿qué cambió?
La Superintendencia Financiera de Colombia acaba de publicar la nueva versión del SARLAFT 4.0.
Septiembre 02, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Ante emergencia, oficiales de cumplimiento no deben descuidar el SARLAFT
El llamado fue realizado por la Superintendencia Financiera de Colombia a través del concepto 2020069543-003 del 27 de mayo de 2020.
Septiembre 01, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
SARLAFT y conocimiento del cliente: fallas más comunes
En una reciente sanción la Superintendencia Financiera recordó la importancia del conocimiento del cliente en el SARLAFT.
Agosto 28, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Principales delitos fuente de lavado de activos en Chile
Según un informe de la Unidad de Análisis Financiero de ese país, se evidencia un aumento de las sentencias de lavado asociadas a corrupción, contrabando y estafa.
Agosto 27, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Yo participé en la investigación del robo del siglo
Un columnista de Infolaft hizo parte del equipo de investigadores de la Fiscalía que atendió el robo de 24.000 millones de pesos del Banco de la República en Valledupar, en 19
Agosto 26, 2020
Durante la pandemia, persisten sanciones por fallas de SARLAFT
Tan solo entre junio y agosto de 2020 quedaron en firme cuatro sanciones por diversos incumplimientos.
Agosto 20, 2020
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Participe en el CLADIT 2020, evento para oficiales de cumplimiento
Infolaft conversó en exclusiva con Ricardo Vélez Lara, miembro del equipo organizador del CLADIT 2020, un importante congreso internacional sobre prevención del lavado de acti
Agosto 14, 2020
Otros Sectores, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
La fuerza de la convicción y la prevención del LA/FT
La formación que trae consigo un profesional de ética y cumplimiento, bien sea hogareña o académica, deberá ser reforzada con formación empresarial.
Agosto 14, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Recesión económica afectaría lucha contra el lavado de activos
Así lo evidencia una encuesta publicada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) en un reciente foro.
Agosto 10, 2020
General Artítulo por: Infolaft
Fraude: ¿cómo reconocer posibles casos?
Hay muchas formas de prevenir el fraude. La unidad de inteligencia financiera de EE.UU. (Fincen en inglés) expuso varias señales de alerta.
Agosto 03, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Conozca la agenda del Congreso de Prevención de Lavado de Dinero CLADIT
El XVII Congreso Regional para la Prevención del Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo se llevará a cabo entre el 18 y 20 de agosto.
Julio 29, 2020
Metales y piedras preciosas Artítulo por: Infolaft
Minería ilegal: ¿por fin será fuente del lavado de activos?
Por tercera vez en menos de cinco años, el Ministerio de Minas volvió a presentar un proyecto de ley con ese propósito.
Julio 21, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Sancionan a corredora de seguros por falla de su SARLAFT
Por medio de la resolución 469 de 2020 la Superintendencia Financiera sancionó a una entidad vigilada que por más de dos años no tuvo oficial de cumplimiento suplente debidame
Julio 17, 2020
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Gafi realizará seminarios web sobre lavado de activos y Covid-19
El Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) realizará dos conferencias virtuales,
Julio 16, 2020
SARLAFT: capacite a su personal a bajo costo
Los cursos virtuales sobre SARLAFT ofrecidos por Infolaft son, en promedio, 70% más económicos que otras opciones de formación.
Julio 13, 2020
Sarlaft 4.0, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Beneficiarios finales: mejores prácticas para su conocimiento
La detección automática de cambios en la participación accionaria de empresas es uno de los controles más eficaces para detectar a los propietarios.
Julio 10, 2020
Sarlaft 4.0, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Regístrese sin costo al Congreso LAFT América 2020
El Congreso LAFT América se realizará de manera virtual el próximo primero de septiembre. El registro es gratuito para profesionales ALA/CFT.
Julio 09, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Intercambio de información entre Colombia y Panamá, más dudas que certezas
Un reciente decreto del Gobierno de Panamá que permite el intercambio automático de información con la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) puede no ser tan efec
Julio 08, 2020
Bancos Artítulo por: Infolaft
Las fallas de debida diligencia del banco de Jeffrey Epstein
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DFS en inglés) señaló que el “fracaso fundamental” del Deutsche Bank fue no analizar la actividad de las cuentas de Ep
Julio 08, 2020
Lavado de activos: tipologías y tendencias con monedas virtuales
Si bien la mayoría del lavado de activos sigue involucrando servicios y productos financieros tradicionales, el Gafi hace un llamado para estar alerta y así detectar posibles
Julio 07, 2020
Sarlaft 4.0, Aseguradoras Artítulo por: Infolaft
Situaciones de riesgo de lavado de activos en sector seguros
El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) publicó la traducción de una guía del Gafi que, además, expone varias señales de alerta.
Julio 06, 2020
Gestión de riesgo LA/FT más digital, apuesta del Gafi
La nueva presidencia del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) anunció varias i
Julio 03, 2020
Habría próximos cambios en la recomendación 1 del Gafi
El Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) hará ajustes en el estándar y recibirá
Julio 02, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Dos países están listos para salir de lista gris de Gafi
Islandia y Mongolia cumplieron prácticamente con todas las exigencias del Grupo de Acción Fin
Julio 01, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Señales de alerta para identificar productores irregulares de Cannabis
La UIF de Estados Unidos (Fincen en inglés) publicó una guía que contiene algunas señales de alerta, útiles para oficiales de cumplimiento.
Junio 30, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Tecnología y debida diligencia, claves en Congreso Hemisférico de Panamá
Julio Aguirre, miembro del equipo organizador del evento, contó detalles de la agenda virtual que se llevará a cabo en agosto.
Junio 30, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Delincuentes usan tarjetas de iTunes para lavar dinero
Así lo reveló el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) en un reciente reporte sobre tráfico de vida silvestre.
Junio 25, 2020
Aumentan capturas de extranjeros en Colombia por lavado de activos
El dato fue revelado por un informe de la Fundación Paz y Reconciliación (Pares).
Junio 24, 2020
Empresas fachada: presunta tipología de Álex Saab
Un informe de 2017 de la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf), dirigido a la Fiscalía General, puso la lupa sobre una posible empresa fachada.
Junio 18, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Políticas antilavado de la Unión Europea serán auditadas
El Tribunal de Cuentas Europeo inició una auditoría para “examinar los esfuerzos de la Unión para hacer frente al blanqueo de dinero sucio”.
Junio 12, 2020
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
¿Nos acostumbramos a la corrupción?
Hace un tiempo leí dos artículos científicos sobre el funcionamiento de la corrupción.
Junio 12, 2020
Sarlaft 4.0, Bancos Artítulo por: Infolaft
SARLAFT: bancos no pueden bloquear indefinidamente productos de clientes
Así lo determinó la Delegatura para Funciones Jurisdiccionales de la Superintendencia Financiera a través del fallo 2018-0572.
Junio 11, 2020
Sarlaft 4.0, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Noticias: más importantes que nunca para prevenir el LA/FT
Los oficiales de cumplimiento deben tener claro que las publicacione
Junio 09, 2020
Sarlaft 4.0, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Covid-19 y LA/FT: ¿cuál es el riesgo de los excarcelados?
A mediados de abril de 2020 el Gobierno Nacional otorgó la detención domiciliaria a cientos de personas condenadas, con el propósito de evitar la propagación del virus en los
Junio 08, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Caso Mossack Fonseca, explicado en una parodia
La película Laundromat de Netflix expone, con algo de sátira, los pormenores de la filtración de documentos que dio lugar a los
Junio 05, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
El Congreso de Riesgo LA/FT de Asobancaria 2020 será virtual
Así lo confirmó la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia (Asobancaria) por medio de un boletín.
Junio 02, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
¿El Covid-19 genera motivaciones para la corrupción y el fraude?
Keila Mulero, fundadora de SAVVY Link SA, asegura que la perdida de empleos y reducción en los ingresos de muchas personas genera una “presión” que las empresas antes no tenía
Mayo 29, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
SARLAFT: aplica para tiempos de crisis, como de no crisis
El Delegado para riesgo de lavado de activos de la Superintendencia Financiera recordó que, desde el año 2015, la norma permite mecanismos alternativos de conocimiento y vincu
Mayo 27, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Debemos ser proporcionales en la supervisión: Director UIF de Perú
Sergio Espinosa, director de la UIF peruana, expuso en un foro internacional organizado por Infolaft las razones por las cuales este no es momento para imponer sanciones.
Mayo 26, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
República Dominicana aplaza procesos de actualización de datos
Algunos sujetos obligados no tendrán que actualizar los datos de sus clientes mientras dure la emergencia por el Covid-19.
Mayo 22, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Así está trabajando el Gafilat, en medio de la emergencia
El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat)
Mayo 21, 2020
Otros Sectores, sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Investigan a cuatro empresas por presuntas fallas de SAGRLAFT
La información fue revelada por Ricardo Molano, Delegado para Asuntos Contables y Económicos de la Supersociedades, durante un foro organizado por Infolaft.
Mayo 20, 2020
Lista PEP: clave para evitar corrupción durante la emergencia
Muchos funcionarios públicos han sido cuestionados por presuntas irregularidades en contratos para atender la crisis.
Mayo 18, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Unión Europea tendrá nueva lista de jurisdicciones de riesgo
La Comisión Europea propuso la creación de una nueva lista de países con deficiencias en sus sistemas contra el lavado de activos.
Mayo 15, 2020
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Empresas en liquidación deben cumplir con el SAGRLAFT: Supersociedades
La Superintendencia de Sociedades respondió la solicitud realizada por un particular el 6 de marzo de 2020, cuyo propósito fue buscar la exoneración de estas empresas.
Mayo 13, 2020
Listas restrictivas y listas vinculantes: consultas gratis
Consulte gratis varias de las listas restrictivas y listas vinculantes más importantes a nivel internacional y prevenga el lavado de activos.
Mayo 12, 2020
sagrilaft Artítulo por: Infolaft
Supersociedades da 10 consejos para prevenir el LA/FT en la emergencia
Documentar los análisis de las operaciones e implementar protocolos de trabajo remoto son algunas de las recomendaciones.
Mayo 11, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Ante emergencia global, crece el envío de droga vía marítima
El importante hallazgo fue revelado por la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC por su sigla en inglés) a través de un informe.
Mayo 08, 2020
Metales y piedras preciosas, Bancos Artítulo por: Infolaft
¿Podrían sancionar a banco por permitir giros a cliente de riesgo?
Un banco en Colombia le permitió a un cliente del sector minero la realización de algunos giros internacionales, a pesar de catalogarlo como de alto riesgo.
Mayo 07, 2020
El mundo flexibiliza la debida diligencia debido al Covid-19
En un reciente reporte, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) reconoce que, debido a la crisis, se requieren “soluciones innovadoras” para identificar a los clien
Mayo 06, 2020
Hay problemas para identificar beneficiarios finales: ENR 2019
La Evaluación Nacional de Riesgo (ENR) de lavado de activos y financiación del terrorismo 2019 reconoce inconvenientes en la disponibilidad y acceso a esta información.
Mayo 05, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
UIF de Chile flexibiliza tiempos para entrega de soportes de ROS
No obstante, los reportes de operaciones sospechosas (ROS) sí deben ser enviados en los tiempos estipulados.
Abril 29, 2020
Gafilat recomienda enfocar análisis en operaciones de las PEP
La Presidenta pro témpore del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) afirmó que se espera que los sujetos obligados enfoquen sus recursos en hacer una “verifica
Abril 28, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Cronograma de evaluaciones se afectará por Covid-19: Gafilat
Así lo manifestó Wendy Lora, directora de la UIF de República Dominicana y presidenta pro témpore del Gafilat, en diálogo exclusivo con Infolaft.
Abril 27, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Debida diligencia SARLAFT y consulta de listas restrictivas
Para cumplir con la debida diligencia en el SARLAFT, las empresas y entidades financieras pueden consultar listas restrictivas y de cautela.
Abril 24, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Siete puntos claves del nuevo compliance
La compliance officer del Grupo CAP de Chile, Gabriela Gutiérrez, señaló durante el Foro Virtual Internacional de Infolaft en qué cambiará el compliance debido a la emergencia
Abril 22, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
El GAFI requiere analistas de investigación
Este organismo internacional, especializado en la lucha contra el lavado de activos, está buscando analistas “calificados y motivados para unirse a los equipos de apoyo de su
Abril 20, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Supervisores deben acompañar a sus vigilados en la emergencia: Gafi
El Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) señaló que los sujetos obligados requieren “orientación” en esta difícil coyuntura.
Abril 16, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Aplazan la plenaria del Grupo Egmont
La decisión fue tomada como resultado de las “circunstancias
excepcionales causadas por el Covid-19”.
Abril 15, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Crisis por Covid-19 generaría reducciones de ROS: Gafilat
El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat)
también señaló que podría haber una “merma en el personal de cumplimiento de
los sujetos obligados”.
Abril 14, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Oficial de cumplimiento: ¿gestor de riesgo de Covid-19?
Los oficiales y analistas de cumplimiento tienen las
competencias para apoyar a sus respectivas organizaciones en la gestión de
riesgo del virus.
Abril 13, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
¿Cómo hizo EE.UU. para mejorar el conocimiento de beneficiarios finales?
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) mejoró la
calificación de Estados Unidos en la recomendación 10, la cual hace referencia
a debida diligencia.
Abril 08, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Por Covid-19 puede haber “demoras razonables” de cumplimiento: EE.UU.
El pronunciamiento fue realizado por la UIF de Estados
Unidos (FINCEN por su sigla en inglés), luego de que ese país se convirtiera en
el nuevo foco del virus.
Abril 07, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
¿Ya vacunó su SARLAFT contra el Covid-19?
Para enfrentar los riesgos derivados del Coronavirus, la Organización Mundial de la Salud (OMS) ha recomendado mantener el distanciamiento social, evitar las aglomeraciones, n
Abril 06, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Servicios bancarios presenciales exponen a personas al Covid-19: GAFI
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) recordó que los gobiernos y empresas pueden utilizar la “flexibilidad incorporada” en el enfoque basado en riesgo para abord
Abril 03, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Debemos avanzar en el congelamiento preventivo de activos terroristas: UIAF
Javier Gutiérrez, director de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), también dijo en entrevista exclusiva con Infolaft cuáles se
Abril 02, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Empresas deberían emitir manuales SARLAFT de emergencia: Alberto Lozano
Según el experto internacional en prevención del lavado de
activos, el trabajo remoto puede ocasionar que muchos sujetos obligados
incumplan con sus propias políticas.
Abril 01, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Aplazan para septiembre el Congreso de Riesgo LA/FT de Asobancaria
La decisión fue tomada ante la emergencia decretada para
contener el avance del Covid-19.
Marzo 31, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Ante crisis por Covid-19, UIAF envía mensaje a oficiales de cumplimiento
La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) hizo una publicación en su sitio web con recomendaciones para los profesionales encargados
Marzo 30, 2020
Otros Sectores, Internacional Artítulo por: Infolaft
Serie de Netflix expone nuevos detalles sobre el caso HSBC
Uno de los capítulos de la serie Dirty Money revela la sencilla estrategia con la que algunos funcionarios del banco pe
Marzo 26, 2020
Sarlaft 4.0, General Artítulo por: Infolaft
Las similitudes entre el lavado de activos y el Covid-19
Tanto el lavado de activos como el Covid-19 son amenazas
globales, difíciles de detectar y de fácil contagio.
Marzo 25, 2020
General, Internacional Artítulo por: Infolaft
Pautas para un teletrabajo efectivo en prevención del LA/FT
¿Qué debe tener en cuenta un oficial de cumplimiento para
que sus teletrabajadores sean eficientes en sus labores? Aquí varias
recomendaciones.
Marzo 24, 2020
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
El SARLAFT en tiempos de emergencia
A pesar de las medidas restrictivas que se han impuesto a lo
largo de Colombia para contener el avance del Covid-19, las empresas deben
continuar cumpliendo con las normas de
Marzo 20, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Se aplaza discusión de proyecto de ley que afecta a oficiales de cumplimiento
El aplazamiento en
el inicio de las sesiones parlamentarias demorará el trámite del proyecto de
ley 05 de 2019, el cual propone que los oficiales de cumplimiento sean sujetos
Marzo 19, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Covid-19: el 65% de los analistas de cumplimiento hace teletrabajo
Las oficinas y áreas encargadas de prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo en Colombia también tomaron medidas para evitar el contagio de Covid-19.
Marzo 18, 2020
General, Internacional Artítulo por: Infolaft
La UIF de EE.UU. alerta por fraudes relacionados con Covid-19
La UIF estadounidense (Fincen por su sigla en inglés)
solicitó a las entidades financieras que operan en esa jurisdicción estar “alerta
ante la actividad financiera ilícita re
Marzo 16, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Colombia prepara nueva política pública contra el LA/FT
El principal insumo para la nueva
política, que se materializará a través de un documento CONPES, será la
Evaluación Nacional de Riesgo de 2019.
Marzo 12, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Lista del Consejo de Seguridad de Colombia: preguntas y respuestas
¿Con qué periodicidad se actualizará la lista? y ¿deben los sujetos obligados reportar las coincidencias que encuentren? Las respuestas en este artículo.
Marzo 10, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
El GAFI publica guía de identidad digital
El organismo internacional publicó un documento en el que
expone los riesgos y beneficios de usar sistemas de identificación digital.
Marzo 09, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
UIAF anuncia sistema estadístico contra el LA/FT
El sistema, que será de acceso público, se alimentará con los datos entregados por las instituciones públicas participantes en el sistema nacional contra el LA/FT.
Marzo 05, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Multan a director de riesgo en EE.UU. por limitar alertas
La sanción, por valor de USD 450.000 dólares, fue impuesta por la unidad de información financiera de EE.UU. (FINCEN por su sigla en inglés).
Marzo 04, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
En 2020 realizaremos 34 visitas para revisar los SARLAFT: Superfinanciera
En entrevista con Infolaft, Cesar Reyes Acevedo, Delegado para Riesgo de Lavado de Activos de la Superintendencia Financiera, también precisó cuáles han sido algunos de los co
Marzo 03, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Telecumplimiento: innovación en consultoría SARLAFT 4.0
El Telecumplimiento* es un servicio de apoyo al oficial de cumplimiento, diseñado por la firma Lozano Consultores, el cual ofrece varias ventajas comparativas en relación con
Febrero 27, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
OCDE publica repositorio de señales de alerta
Hay señales de alerta relacionadas con personas, empresas,
criptomonedas, comercio internacional y sector inmobiliario, entre otros.
Febrero 26, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Nicaragua es reseñada en lista gris del GAFI
Ya son dos los países integrantes del Grupo de Acción
Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) que están en uno de los listados de GAFI.
Febrero 24, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Panamá continúa en la lista gris del GAFI
De acuerdo con el organismo internacional, el país
centroamericano todavía tiene varias deficiencias para prevenir el lavado de
activos.
Febrero 21, 2020
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Cada empresa define cómo conocer beneficiarios finales: Supersociedades
Sin embargo, a través de un concepto jurídico, la entidad de
supervisión precisó que esos procedimientos y su profundidad deben estar
documentados.
Febrero 20, 2020
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
El Gafi publicará documento sobre identidad digital
Así lo dio a conocer el organismo internacional por medio de
un comunicado, publicado con ocasión de su reunión plenaria.
Febrero 19, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Panamá regresa a la lista de paraísos fiscales de Europa
La noticia se da a pocos días de la plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi), en la que se analizará la posible exclusión del país de la lista gris.
Febrero 18, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Fijan plazo final para entrega de bienes de las FARC
La fecha límite, definida por el Gobierno en un reciente
decreto, es el 31 de julio de 2020.
Febrero 17, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Superfinanciera eliminaría formulario y variables mínimas del SARLAFT
Estas y otras propuestas están incluidas en una nueva versión del proyecto de circular que busca ajustar el SARLAFT, publicado este 13 de febrero por la Superfinanciera.
Febrero 14, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
FMI visita a Colombia y destaca avances contra el LA/FT
Una delegación del Fondo Monetario Internacional (FMI) se
reunió con varios representantes del sistema colombiano contra el lavado de activos.
Febrero 13, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Listas de terroristas de Europa y EE.UU. son vinculantes: Superfinanciera
El pronunciamiento del ente de supervisión fue realizado por medio de la Carta Circular 11 de 2020.
Febrero 11, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Vence plazo para responder Informe 50
El plazo para entregar las respuestas vence el próximo lunes 17 de febrero. Aquellas empresas que no las entreguen podrían ser sancionadas.
Febrero 11, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Entrevista al Secretario Antilavado de Uruguay
Uruguay obtuvo destacados resultados en su más reciente informe de evaluación.
Febrero 10, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
OFAC sanciona a aerolínea venezolana Conviasa
La Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU.
Febrero 07, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Honduras sube la nota en seis recomendaciones de GAFI
A pesar de este logro, el país centroamericano
recibió una importante reducción de la calificación en la recomendación 8, que
hace referencia a controles en organizaciones sin
Febrero 07, 2020
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Perú, más cerca de cumplir con estándar de beneficiario final
El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat)
Febrero 06, 2020
Otros Sectores Artítulo por: Infolaft
Estas habrían sido las fallas del equipo de cumplimiento de Airbus
El presunto incumplimiento de varios
controles y la falta de rigor en algunos procesos habría dado lugar a la comisión
de posibles actos de corrupción al interior de la empres
Febrero 04, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Paso a paso del caso Airbus y Avianca
Un documento del Ministerio de Justicia de Francia expone la forma
cómo se habrían pactado posibles sobornos entre funcionarios de ambas compañías.
Febrero 03, 2020
General Artítulo por: Infolaft
Nuevos permisos especiales para venezolanos y su impacto en el SARLAFT
Migración
Colombia anunció la expedición de un nuevo Permiso Especial de Permanencia
(PEP) para ciudadanos venezolanos, así como la creación de un permiso laboral.
Enero 31, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
UNODC en Colombia busca coordinador(a) anticorrupción
La Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito
(UNODC por su sigla en inglés) busca un profesional en derecho que lidere sus
programas contra la corrupción.
Enero 30, 2020
Sarlaft 4.0, Servicios contables Artítulo por: Infolaft
Así quedaría la responsabilidad penal de personas jurídicas en Colombia
Una proposición presentada por el congresista Edward
Rodríguez durante el reciente debate de un proyecto de ley anticorrupción puede
dar luces sobre el tema.
Enero 29, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Tráfico de vida salvaje: tema central de reunión Egmont
Las reuniones de los grupos de trabajo de Egmont se realizarán entre el 27 y 30 de enero en la isla de Mauricio.
Enero 28, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Capacitación Sarlaft: cinco consejos para ser efectivo
Capacitar al personal de una empresa en prevención del lavado de activos es una responsabilidad del oficial de cumplimiento.
Enero 27, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Buen resultado de Uruguay en su informe de evaluación mutua
El país sudamericano no incumplió ninguna recomendación del
GAFI y obtuvo calificación de ‘moderado’ en cuanto a efectividad.
Enero 24, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Agenda 2020 de congresos y seminarios contra el LA/FT
Infolaft presenta a sus lectores la agenda de eventos internacionales más relevantes contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo que se realizarán en el conti
Enero 23, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Anuncio del Gobierno sobre FARC no cambia manejo de listas
El presidente Iván Duque anunció el pasado 20 de enero que
Colombia adoptó los listados de organizaciones terroristas emitidos por EE.UU.
y la Unión Europea.
Enero 22, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Oficial de cumplimiento: ¿qué quisiera ver en la nueva cédula?
Los oficiales de cumplimiento, al igual que todos los
ciudadanos colombianos, podrán hacer comentarios al diseño final del nuevo
documento de identificación.
Enero 21, 2020
Sarlaft 4.0, Aseguradoras Artítulo por: Infolaft
Formulario SARLAFT: cuidado con los campos vacíos
La existencia de campos vacíos dentro del formulario SARLAFT de varios clientes le ocasionó una millonaria multa a una empresa en Colombia.
Enero 20, 2020
La importancia de la variable patrimonio en la segmentación
Por medio de una sanción, la Superintendencia Financiera
recordó que esta es una de las variables mínimas y obligatorias.
Enero 16, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Si un cliente dice ser PEP, debe ser tratado como PEP
La Superintendencia Financiera sostuvo que en estos casos,
la información que suministre el cliente se considera un “hecho inequívoco”.
Enero 15, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
Las cartas de Panamá para salir de lista gris de GAFI
El país centroamericano ha promulgado varias leyes e
incluso creó una nueva superintendencia para superar sus deficiencias.
Enero 14, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Desacuerdo con propuesta para modificar omisión de control
Muchos oficiales y analistas de cumplimiento están en contra
de la propuesta de convertirlos en sujetos activos del delito de omisión de
control, tipificado en el artículo 325
Enero 10, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
La Superfinanciera se fortalece para combatir lavado de activos
La delegatura de riesgo de lavado de activos ahora tiene dos
direcciones para supervisar el cumplimiento del SARLAFT.
Enero 09, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Diferencias entre SARLAFT y SAGRILAFT
Son varias las diferencias entre el SARLAFT y el SAGRILAFT. Quizá la principal sea que el primero aplica al sector financiero, mientras el segundo al sector real.
Enero 08, 2020
Consultas en listas restrictivas deben incluir el nombre
Las consultas en listas restrictivas no solo deben hacerse por número de identificación, sino que deben incluir el nombre del cliente o contraparte.
Enero 07, 2020
Internacional Artítulo por: Infolaft
OCDE pide más cooperación entre Supersociedades y UIAF
Según la Organización para la Cooperación y el Desarrollo
Económico (OCDE), la Superintendencia de Sociedades debería tener acceso a información
de la UIAF para investigar cas
Enero 03, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
¿Sabe por qué su lista de PEP puede estar desactualizada?
Las listas de PEP de muchas empresas obligadas a prevenir el lavado de activos deben ser actualizadas con los datos de nuevos alcaldes, gobernadores, concejales y diputados.
Enero 02, 2020
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Así va el proyecto de ajuste al delito de omisión de control
La iniciativa ya surtió dos de los cuatro debates requeridos
para convertirse en Ley de la República.
Diciembre 27, 2019
Otros Sectores, Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Consorcios no deben implementar el SAGRLAFT
Los consorcios tampoco están obligados a implementar los
programas de ética empresarial definidos en la Ley 1778 de 2016.
Diciembre 26, 2019
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Colombia debe actualizar su Decreto de PEP: OCDE
La Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico
(OCDE) reiteró esta solicitud por medio de un informe de su Grupo de Trabajo
contra el Soborno Internacional.
Diciembre 23, 2019
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Sanciones SARLAFT: hubo 36 entre 2017 y 2019
[infogram id="f8c17052-24f1-445f-8a3e-b8124e8bffca" prefix="jmT" format="interactive" title="Sanciones 2017-2019"]
Diciembre 20, 2019
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Este delito afectaría directamente a oficiales de cumplimiento
Un proyecto de ley que avanza en el Congreso de la República propone que los oficiales de cumplimiento puedan ser responsables del delito de omisión de control, el cual tiene
Diciembre 19, 2019
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
Empresas deben responder el Informe 50 de SAGRLAFT
El plazo para entregar las respuestas vence el próximo 17 de febrero de 2020. Aquellas organizaciones que no las entreguen podrían ser sancionadas.
Diciembre 19, 2019
Sarlaft 4.0 Artítulo por: Infolaft
PEP tendrán que publicar datos: insumo para gestionar el LA/FT
Varias de las PEP colombianas no solo tendrán que publicar sus declaraciones de renta, también deberán que revelar otros datos útiles para los oficiales de cumplimiento.
Diciembre 18, 2019
General Artítulo por: Infolaft
Dentro de grupos, cada empresa debe tener oficial de cumplimiento
El pronunciamiento lo hizo la Superintendencia por medio de
un concepto jurídico fechado el pasado 12 de noviembre.
Diciembre 17, 2019
General Artítulo por: Infolaft
¿Todas las PEP colombianas tendrán que publicar declaraciones de renta?
Son varias dudas las que deja la aprobación en el Congreso
del proyecto de ley 147 de 2018 Senado y 254 de 2018 Cámara.