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Los países de Gafilat y sus problemas para regular al sector no financiero

  • Publicado el: 4 January 2018
Información
Sector: 
Internacional
Contenido de tipo: 
Artículo
Descripción general: 

Hasta el momento ninguno de los países miembros del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) ha cumplido las recomendaciones 22 y 23, relativas a la regulación y supervisión de las actividades y profesiones no financieras designadas (Apnfd).

 

Durante los últimos años los países que integran el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) se estancaron en la regulación y supervisión del sector financiero, y descuidaron a las actividades y profesiones no financieras designadas (Apnfd).

Esa parece ser la conclusión que dejan los informes de los cinco países cuyos sistemas nacionales de prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo ya han sido examinados en la cuarta ronda de evaluaciones.

Ni Cuba, Costa Rica, Guatemala, Nicaragua ni México cumplen con las recomendaciones 22 y 23, las cuales exigen a los países regular y supervisar a las actividades y profesiones no financieras designadas (Apnfd).

 

País

Calificación recomendación 22

Calificación recomendación 23

Cuba

Mayormente cumplida

Mayormente cumplida

Costa Rica

Parcialmente cumplida

Parcialmente cumplida

Guatemala

Parcialmente cumplida

Parcialmente cumplida

Nicaragua

No cumplida

No cumplida

México

Parcialmente cumplida

No cumplida

 

Dentro del informe de evaluación de Costa Rica el Gafilat manifiesta que la generación de inteligencia financiera de su UIF “se ve limitada por falta de suministro de información por parte de las actividades y profesiones no financieras designadas (Apnfd)”.

Además, se hace un llamado para incrementar el nivel de entendimiento que las Apnfd tienen acerca de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, toda vez que “actualmente no existe alguna autoridad competente que regule y supervise el sistema ALA/CFT en los casinos físicos y los casinos por internet, así como las demás APNFD, salvo aquellas supervisadas por la Sugef [Superintendencia General de Entidades Financieras].

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Por otra parte, en el informe de evaluación de Guatemala el organismo regional de lucha contra el LA/FT sostiene que “las actividades y profesiones no financieras designadas (Apnfd o PO no financieras) aún requieren aumentar esfuerzos para comprender de manera adecuada sus obligaciones, así como los riesgos de LA/FT a los que se encuentran expuestas”.

El Gafilat también señala que no todas las actividades que realizan los abogados y notarios se encuentran sujetas a la normativa ALA/CFT y estos no se encuentran supervisados.

En vista de las deficiencias, el organismo recomienda “emitir la regulación y capacitación pertinente dirigida a las Apnfd y Osfl [organizaciones sin ánimo de lucro] sobre la aplicación de políticas de gestión de los riesgos LA/FT a los que se encuentran expuestas (…)”.

Casi las mismas observaciones se hacen en el informe de evaluación de Nicaragua: “en el caso de las actividades y profesiones no financieras designadas (Apnfd), sólo los casinos y salas de juego son SO [sujetos obligados] en términos de Ley”.

Producto de las marcadas deficiencias, Nicaragua obtuvo calificaciones de no cumplidas en las recomendaciones 22 y 23. A raíz de ello se sugiere al país centroamericano emitir un marco legal e institucional para la regulación, monitoreo, fiscalización y sanción de las Apnfd y Osfl.

Finalmente en lo referente a México, dentro del examen –que fue realizado por el Fondo Monetario Internacional– se denota que “parece limitada” la apreciación de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo dentro de las Apnfd. Incluso, se asegura que las Apnfd “generalmente creen que no es su función identificar a los beneficiarios finales”.

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